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科技創新領航 玉山銀行財富管理服務再升級

科技創新領航 玉山銀行財富管理服務再升級

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聰明理財

2015-06-26 12:06

最領先 首家銀行全面配置iPad、最創新 首創理專專屬APP、再升級 持續擴充多元豐富功能

因應行動裝置浪潮崛起與顧客對於便利服務的需求,二〇一四年玉山銀行領先同業於全國各分行為理專配置專用iPad,更首創「行動理專APP」,讓理專可運用iPad為顧客進行投資諮詢與資產配置分析。玉山「行動理專APP」具有即時市場與利匯率資訊、理財商品地圖、基金與資產規劃建議書等功能,二〇一五年再次率先新增「ETF資料查詢與分析」與「保單建議書」功能,同時配合嚴謹的資訊風險控管,以多元互動方式提供細膩且完善的理財諮詢服務!

首創行動理專APP再精進 新增ETF及保單建議書功能

迎接數位金融的時代,玉山銀行持續以顧客需求為核心,希望透過創新與科技的力量,讓顧客能享有更專業與完整的投資建議。因此,玉山銀行首創理專專屬的「行動理專APP」,讓理專可以隨時隨地透過iPad為顧客檢視投資組合,依顧客屬性及市場現況調整資產配置,做好完善的投資分析。在與顧客洽談時,可為顧客進行全面性的投資說明,還可查詢財經市場即時價格及歷史趨勢,並依顧客需求,即時調整投資配置,提供最快速且完備的理財規劃。玉山銀行「行動理專APP」再次領先同業新增「ETF功能」及「保單建議書功能」。理專可透過iPad快速查詢ETF最新的基本資料、風險與報酬走勢、各項技術指標、與指數比較績效、設定ETF投資組合等,亦可即時依顧客個別狀況及需求,精算出最適宜的保險規劃,提供最完善的投資配置。

ETF交易與一般基金或理財商品交易的最大不同點在於「即時性」與「波動度」。目前ETF交易的市場主要在美國、香港及中國,市場資訊與股價是非常重要的投資參考依據。而且ETF的投資標的,除複製大盤的被動指數型基金以外,還有具槓桿性質的倍數或放空型ETF,其每日的波動幅度均可能較一般基金大上好幾倍,此類的投資,除掌握最新市場訊息,更須依賴技術分析的輔助,才能掌握淨值的動態,並準確預測未來走勢。現在,玉山的理專,只要透過「行動理專APP」即可掌握所有資訊!

為提供符合顧客需求的保險規劃,在深入瞭解顧客需求後,必須於電腦系統進行精密計算與規劃,才能產出保險規劃建議書再與顧客討論。玉山銀行「行動理專APP」新增保險建議書功能,讓理專只要帶著iPad即可為顧客立即規劃並調整,大幅減少往來溝通的時間。增加保險建議書功能後,讓理專無論是在分行或外出拜訪顧客,都能提供顧客完整的資產配置建議。

理財團隊提供全方位金融服務

玉山為提供全方位金融理財服務,整合各產品線資源,提供企業金融、消費金融、財富管理、信用卡…等各式金融服務,創造one stop shopping的價值。此外,由理財主管、投資諮詢顧問與理財專員所組成的理財金三角團隊,及由會計師、律師、認證理財規劃顧問(CFP)、證券分析師(CSIA)、不動產專家及信託專家所組成的總行專業團隊,為顧客提供客製化資產配置建議,以多元的專業支援,提供最佳的解決方案。

創新投資法讓顧客資產配置免煩惱

忙碌的現代人,每天為工作與家庭努力,無暇專心處理投資理財,除了仰賴理財專員專業諮詢之外,更希望能透過便利的數位通路,讓投資不再是費時的難事!顧客投資理財前,必須先瞭解自己的風險屬性,而以往顧客第一次進行風險屬性測驗必須到分行臨櫃辦理,因應Bank 3.0的趨勢及相關法規的開放,玉山銀行再次提升網路銀行系統功能,現在只要登入網路銀行就可以完成首次線上風險承受等級評估測驗,立即瞭解投資風險承受度,配置適合自己的投資組合!

為了讓顧客可以快速且簡易地透過科技來輕鬆完成資產配置,玉山銀行也不斷地精進共同基金投資功能,積極開發各式聰明投資法,例如「贖回再申購」、「定期定額贖回再續扣」等新功能,讓系統成為基金投資理財小幫手,自動依需求進行調整,讓投資變得更容易也更省力!

以往顧客在贖回單筆或定期定額投資的共同基金後,須另外再與理專諮詢討論後續所要投資之標的,並簽署新申購表單,玉山銀行推出的基金投資法—「贖回再申購」功能,可以在辦理基金贖回的同時,即決定下一筆投資標的,透過系統輔助,讓贖回款自動轉入新投資標的,縮短資金停泊期間,大幅提升投資效率;「定期定額贖回再續扣」功能可約定於基金贖回後繼續投資同一檔基金,停損停利不停扣,持續享有長期投資的好處。玉山銀行財富管理秉持「心清如玉 義重如山」的核心價值,秉持凡事以顧客立場出發、為顧客著想,持續精進科技系統與服務模式,提供最新的資訊、最好的服務,以及最完整的資產規劃,並嚴守服務SOP與法令規範,落實風險控管,真心為顧客守護資產,讓顧客安心將有形的資產託付玉山,更多無價的資產留給自己,讓人生更富足、更精彩!

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