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三大特色提升財富管理效率 台新智慧投組管理系統 開創資產配置新紀元

三大特色提升財富管理效率 台新智慧投組管理系統 開創資產配置新紀元

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金融

2024-01-18 16:37

2024年是全球主要央行貨幣政策將大轉彎的一年,將帶來股債市投資新機遇,與此之際,地緣政治、極端氣候、少子高齡等風險仍居高不下,您的財富管理有必要更全方位、智能化、專屬性的專業服務領航。

台新銀行向來致力於與時俱進的金融創新服務,推出「台新智慧投組管理系統(IPM,Intelligent Portfolio Management)」,以大數據結合金融科技創建的系統,以專業守護客戶資產,步步實踐人生各階段財富目標。

 

「台新智慧投組管理系統」有三大特色功能,包括「全方位資產類別」、「客戶專屬投組配置建議」,以及「智能化理財商品篩選」,可輔助理財專員提供客戶更加全面、完善及優質的財富管理資產配置服務。

 

全方位資產規劃 確保穩健妥適

 

受到快速升息、俄烏戰爭、通膨升溫等威脅,2022年是股債齊跌的一年;2023年雖然市場波動劇烈,卻是股債齊漲的一年;步入2024年,以美國聯準會為首的各國央行有望啟動降息循環。因應多變的金融市場,投資人的資產配置不能獨沽一味,必須因時因勢多元配置、分散風險。

 

然而傳統理專在進行財富管理規劃時,單一商品建議往往過於狹隘與受限,因財富管理客戶資產已達一定水準,甚至可能遍及海內外,需要兼顧所有資產的通盤性規劃。考量到客戶的需求,台新銀行不僅專注於商品規劃,更著重客戶資產配置妥適性;以客戶的需求為核心,確保每位客戶的資產都能夠得到全方位的檢視與照顧。

 

「台新智慧投組管理系統」有別於大部分金融機構的資產配置系統僅包含一般投資型商品,可將保險規劃、複雜投資型商品、貨幣存款併同一般投資型商品一起納入評估,範圍涵蓋基金、ETF、債券、股票、結構型商品、傳統險、投資險、活定存等客戶資產。

 

更方便的是,可透過圓餅圖完整呈現調整前與調整後的資產配置狀況,真正做到全方位客戶資產檢視;並可將調整前、後的資產配置報告書列印成正式報告,方便理專與客戶參考說明使用。

 

 

專屬投資組合配置 打造個人解決方案

 

客戶專屬投組配置建議是「台新智慧投組管理系統」的另一大重要特點,因為每個人的財務需求和理財目標都是獨一無二的,因而台新銀行規劃財富管理系統時,捨棄套用標準投資模組的大眾式解決方案,而是根據每位客戶的人生階段、期望投資目標以及風險承受能力等因素進行全面分析,進一步結合客戶數據資料庫跟偏好預測模型,分析出最適合客戶的個人化專屬投組配置。

 

例如客戶資產集中於台外幣活定存,可能代表風險偏好低。「台新智慧投組管理系統」會進一步檢視客戶風險承受能力,並參考客戶理財目的,提供風險較低、配息穩定的商品類型如海外債券或投資等級債券基金的商品建議,並且建議補強保險保障,使客戶在資產配置上更加靈活。

 

此外,台新銀行致力長期陪伴客戶資產成長,因此「台新智慧投組管理系統」會依據不同年齡階段提供客製化的投組配置比例,透過滾動式調整幫助客戶滿足長期的理財需求,讓客戶能夠更有信心地應對未來的挑戰,並在不同階段達成各自的財富管理目標。

 

 

智能化篩選理財商品 一站式服務有效率

 

成功的資產配置關鍵是挑選符合客戶需求的對應商品,「台新智慧投組管理系統」的智能化理財商品篩選功能,除完整的商品資訊呈現外,能夠透過系統進行第一線商品審視,確保提供商品與客戶的適配性,理專也可以使用智能篩選功能快速查找目標商品。例如,客戶需求是固定收息,系統便會即時列出所有適合客戶的固定配息型商品,或是運用關鍵字搜尋進一步鎖定特定商品,相關商品資訊一目暸然。

 

「台新智慧投組管理系統」也具備投資型商品的績效檢視功能,可快速產出客戶選定商品籃的報酬表現、回測資料與相關數據分析,並可在相似標的挑選猶豫不決時,透過績效比較功能快速比較績效優劣,將感興趣商品加入購物車,一鍵下單串接交易系統,實現一站式服務且大幅度提升財富管理效率。

 

台新銀行不斷精進提供客戶全方位金融科技體驗,在金融創新領域屢獲各界肯定。台新銀行秉持「認真、專業、懂您」的精神,期許成為最懂客戶的智慧好夥伴,打造最完善財富管理服務的腳步從未停歇,未來將持續提供最多元的創新金融服務及商品,從客戶需求出發,量身規劃資產配置建議,協助客戶逐步完成人生各階段之財富管理目標。

 

 

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