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到合庫 讓愛世代相傳 2024合庫講堂 多元學習 協助樂齡族開啟幸福之道

到合庫 讓愛世代相傳  2024合庫講堂 多元學習 協助樂齡族開啟幸福之道

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金融

2024-09-18 16:03

「二○二四合庫講堂-樂活安養 名師特訓班」第二堂課南下高雄開課,地點選在高雄歷久彌新的五星級飯店,以金色為主色調的新古典主義大廳,呼應合作金庫提供給客戶的金質服務,溫暖專業恆久不變。而合庫的金字招牌一如以往吸引超過三百名民眾坐滿講堂,一起多元學習身體健康、財富安穩的身心幸福之道。

「二○二四合庫講堂」緣起於合作金庫長期關注高齡社會議題,不僅領先同業推出以房養老、安養信託以及結合長照顧問的「安心守護計劃」等服務,亦積極舉辦合庫講堂推廣退休理財知識,陪伴客戶樂活安養,今年延續兩代情誼主軸,邀請知名醫師張益豪、安心飲食指標人物譚敦慈資深護理師,以及知名財經作家賴憲政等三位專家發表專題演講,最後座談會還有合作金庫人壽副總經理唐宜立加入與三位專家與談。

 

「我媽媽在去年得了血液腫瘤。」張益豪醫師在高雄場分享吃睡動補養健康的方法,而談到財富會否影響到健康議題時,提到他母親因為接受標靶治療一個月得花費十幾萬元,對一般家庭恐怕是不可承受的開銷,提醒現場長輩聽眾留意健康是要花錢的,人在生病時才能體會保險的可貴,「保險沒辦法改變你的生活,但保險可以預防你的生活被改變。」

 

知名醫師張益豪

 

專家教三招
搞定健康、退休準備

 

譚敦慈資深護理師分享保持健康三招,一是正確認知餐飲、烹調餐具相關安心餐飲知識,二是「最毒不是婦人心,最毒是(身體)不動」,因而現場帶領聽眾起身做起手指操、拍手操與心情愉快操,三是提前累積資產、做好醫療險規劃, 例如可透過合庫人壽產品建構保障。

 

安心飲食指標人物譚敦慈資深護理師

 

有「股市憲哥」之稱的賴憲政身為投資專家更是疾呼民眾:人生一定要未雨綢繆,要事先規劃三大退休準備。首先,進入後疫情時代,面臨病毒不斷變異的威脅,民眾一定要補強醫療險缺口,可透過合庫人壽協助;第二,若擔心老來缺乏穩定現金流,也擔心子女未能奉養,可考慮合庫銀行以房養老專案,這對有房子的人是個福音;第三,要小心防詐騙、固老本,方法是找合作金庫銀行幫忙,透過信託規劃,建立安全穩定的退休生活現金流,或是考慮月月配ETF,也可提供一定程度現金流。

 

知名財經作家賴憲政

 

合庫產品線完整
打造退休好生活

 

針對專家們提出的建議,合作金庫都有對應的商品服務。合庫人壽副總經理唐宜立補充,針對退休生活可能發生的風險,合庫人壽攜手合庫銀行推出兼顧退休人身風險保障、投資型保險規劃以及現代人最憂心的長照問題,提供量身打造的「安心守護計劃」以及「美利年年美元利率變動型還本終身保險—定期給付型」保險專案,穩定給付生存保險金、提供保障並結合長照服務,為客戶打造完美退休金三角。

 

如果習慣於股市投資的民眾,則可善用合庫證券存股或存ETF來累積退休金。合庫證券貼心地為投資人事先精選個股及ETF,目前有一百四十四檔個股及一○○檔ETF,每月有八次扣款日期可選擇,每筆約定投資金額最低伍佰元,並推出「合庫金證點」APP,裡面的「股利專區」整合填息率、EPS等存股要注意資料,還幫大家計算每年領了多少股利,讓存股族不必自己一筆一筆計算,讓投資人一指搞定存股大小事。

 

至於想搭上最近美國聯準會即將降息的債市投資機會,合作金庫也有兩個工具,一是債券基金,二是境外債券。債券投資要留意信用評級、到期日、利率、發行機構等因素,投資者應該仔細研究市場情況和相關風險,若工作忙碌也沒關係,歡迎到全國合庫分行找專業的理財專員,合庫的各項理財商品齊全,商品都有經過嚴格的審查,到合庫買債券,有專人依據您的風險屬性、投資目的等需求,提供您客製化的投資建議,並透過投資組合分散風險,讓投資簡單又安心。

 

合作金庫人壽副總經理唐宜立

 

防詐騙固老本
信託確保用途

 

另外,當退休金或資產已經累積到一定程度,但擔心被子女或他人不當挪用或被詐騙、投資不當導致老本全失,或是因疾病、年老或意外事故導致財產無人打理,合庫銀行的信託是很好用的金融工具,可以依照每個人、每個家庭不同的需求,量身訂做契約內容,由受託人管理財產、確保財產用於想要照顧的人身上。

 

除照顧自己的安養信託外,合庫還有財富傳承信託、遺囑信託等信託服務,讓樂齡朋友可依照家庭狀況,完整規劃家人的未來生活。民眾可透過合庫金控旗下銀行、人壽、證券、投信等完整產品服務,輕鬆讓愛世代相傳。

 

財經主播劉祝華

 

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