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砸錢投資的銀行瀕死 股神用這招救回

砸錢投資的銀行瀕死 股神用這招救回

2021-02-03 14:28

一九九一年八月八日,華倫.巴菲特接到所羅門兄弟銀行來電,告知因自家常務董事的不法作為,導致一連串無法挽回的事件,然而,股神卻應對出招,把瀕死的銀行從手中救回,避免釀成金融海嘯。

成功人物,最值得我們學習什麼?

 

學習他們如何處理失敗!

 

一九九一年八月八日,華倫.巴菲特(Warren Buffett)接到所羅門兄弟銀行(Salomon Brothers)電話,有要事相談。

 

一九八七年,巴菲特花七億美元買入所羅門可贖回、可轉換的優先股,股價下跌,到期可取回本金;股價上揚,可轉正常股賣掉。為什麼會有穩賺不賠的生意?銀行有不測風雲,重要是銀彈充足。

 

巴菲特起先猜想,是不是想請他加碼?他的如意算盤是再買入優先股,等股價上漲,轉成普通股獲利離場。

 

然而,所羅門兄弟銀行董事長卻通知壞消息,他們發現常務董事莫澤(Paul Mozer)違規操作。他幹了什麼好事?美國財政部防止壟斷,規定每家銀行不可超買每次發行量的三五%。莫澤動用客人帳戶,假裝投標,標到國債後,直接轉入所羅門,客人毫不知情。

 

潮水退去,就知誰在裸泳!

 

所羅門兄弟董事長早已知道違規,應向紐約聯邦儲備銀行(簡稱紐聯儲)報告,但他沒按照規定做,他怕紐聯儲查帳,那麼,為什麼現在要告訴巴菲特?因為紙包不住火。

 

果然,九一年八月十三日,紐聯儲來信,要求所羅門兄弟十天內呈報所有的違法事件,外面還不知道有這封信,兩天股價跌二五%,但是,著火的不是股價。所羅門兄弟資產一千五百億美元,是全美前五大銀行,實際股本四十億美元,外加一六○億美元中期票據,它負債一千三百億美元,都是六個月內到期的短債。

 

銀行是用「錢轉錢」,表面雖大,但若裡面有個齒輪卡住,整部機器轉不動。看見你烏雲罩頂,不等下雨,別人已經把傘收光。怎麼辦?砸錢換傘,買回自家票據,一天砸了七億美元,手上現金砸光,再搬一塊磚,大樓就倒了。

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