「數位轉型」與「人才培育」 凱基人壽業務通路雙引擎，打造出更多精英

有了AI及數位科技助力，當前的產業環境中，本就富有挑戰性、成長性的業務工作，又成為壯世代和青年世代轉職的首選。因為在房地產業面臨調整之際，著重人際溝通的金融、保險業顧問，業務奠基在信任關係，而且有可觀的組織與業務成長空間，因此需求仍在穩定成長。凱基人壽近期的業務發展，就有壯世代和青年世代繳出的亮麗成績。

「凱基人壽的業務通路轉型，是以『人才培育』與『數位轉型』為雙主軸，目的是為同仁厚植競爭優勢。」凱基人壽副總經理黃柏仁指出，2018年起，凱基人壽與國際知名顧問公司合作，導入一套關於成功業務人員特質的適性測驗。「我們將過去在公司做出成績者的人格特質當基礎，融入選才過程，符合這些特質的人，後來也做出不錯成績；其中，新人晉升主管的比例，還有人才留存率都是業界名列前茅」黃柏仁直言。

凱基人壽副總經理黃柏仁積極推動通路轉型，2024年業務員定著率居業界之冠，展現極高穩定力。

面對少子化，凱基人壽也調整了策略，將目光轉向有工作經驗者。「過去業務部隊都是以新鮮人為主，但是我們觀察到，有業務經驗的人，留存率反而比較高。」黃柏仁說，這種策略轉變顯著提升了人才的穩定性與績效。

AI賦能：隨時隨地情境式學習

2024年，凱基人壽成為台灣壽險業第一家導入生成式AI技術於業務培訓的公司。黃柏仁解釋，公司的「智能對練2.0」系統，可隨時模擬真實客戶情境，讓業務人員訓練互動式情境對答，強化洞察客戶需求與應對的能力。

此外，凱基人壽也開發了「i-Agent」系統，黃柏仁指出，這套系統從一開始的助理角色，進階到秘書，到現在是教練，系統負載能力和功能越來越強，進化到成為隨身的顧問工具，讓業務員對這套系統越來越愛不釋手，從行銷、增員到辦理各種售後服務，都可以透過這套系統，滿足他一整天的所有業務需求。

超優制度，青年房仲成功轉職業務主管

從房仲業轉戰保險業的沈蔓舒業務經理，在凱基人壽的培育津貼及完善教育訓練及支持下，快速晉升業務經理。

在凱基人壽業務部隊裡，沈蔓舒的轉職經驗尤其亮眼。沈蔓舒最初從事廣告業，是一位熟練的影片剪接好手，雖然廣告業的薪資不錯，努力時月入可達10萬元，但因疫情影響工作機會，沈蔓舒因而決定轉行。一開始轉任房仲，但因為實際工作內容與預期略有落差，加上新人階段收入不穩定，一段時間後，決定大膽轉職、嘗試保險業。

加入凱基人壽後，沈蔓舒放下原本的限制和框架，公司完善的教育訓練及財務補助制度，讓她能夠專心學習，暫時不受經濟壓力影響。果然，在短短兩個多月內，她就晉升為主任；如今她是帶領十人團隊的業務經理，連年獲頒「卓越之星」獎項，在公司一萬五千多名業務員中，僅24人有連年獲獎的實力，並且讓收入達到人生新高。

談到這份工作，印象最深刻的是，她曾見證一位客戶從健康到因病離世，前後不到一年的時間。此外，入行第一個月，她辦理了人生中第一份理賠案件—與自己同年齡的年輕客戶，因腦膜炎緊急住院。這兩次經驗讓她深感震撼，也體會到保險業務員真正的價值與使命，是為客戶事先規劃充足的保障，分散人生中的風險。

壯世代再攀高峰，保險工作成就新自我

學經歷豐富的蔡霈晴業務經理，加入凱基人壽開創第二人生，並以自身經驗與客戶分享，讓更多人體認到保險的重要性。

蔡霈晴的成就，是另一種典型。蔡霈晴加入凱基人壽時，已經是50歲的壯世代，她的學經歷豐富，此前她曾在國內頂尖醫療機構企劃室工作，也在農會擔任多項職務，包括企劃、保險、績效管理等。

蔡霈晴進入保險業的動機，來自於親身經歷。她的家人曾因發生車禍，導致嗅覺神經損傷，在辦理理賠過程中，她發現了保險的重要性。她強調：「只要及早規劃，保險是很好的工具」，她希望藉由自己的態度，改變人們對保險業的刻板印象，讓更多人受益。

身為業務員，蔡霈晴用獨特的方法維持與人互動。她將出國旅行時的美景自製成早安圖，每天固定發送給上千位客戶，並不定期分享財經資訊。她說：「我和客戶互動時，沒有覺得自己是業務員，所有的客戶跟我都像是親朋好友」，這種真誠的態度，讓她每年都在公司業績名列前茅。

蔡霈晴雖然業務繁忙，但仍非常注重自我成長和學習。她經常參加內、外部課程，目前正在朝陽科技大學攻讀第二個碩士學位，還準備報考CFP認證（國際認證高級理財規劃顧問）。她鼓勵團隊成員考取專業證照，並提供補助，她認為：「在學習的過程中，你會發現自己的成長，這種感覺是無比的快樂」，這種謙遜的態度，也支持著她不斷前進。

凱基人壽的通路轉型成果，近年來屢獲國際肯定，從沈蔓舒和蔡霈晴的案例，更能夠看出凱基人壽深耕人才的用心。展望未來，凱基人壽更將以創新科技賦能人才，成為客戶最受推薦和信賴的壽險公司。