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張平沼保金鼎證 面臨嚴酷考驗

張平沼保金鼎證  面臨嚴酷考驗

陳東豪

金融

shutterstock

604期

2008-07-17 09:27

金鼎證券集團總裁張平沼家族正捲入麻煩之中,因為前金鼎證券董事長、張平沼妻子陳淑珠為了對抗開發金總經理辜仲瑩的敵意購併,被金管會認為徵求委託書資金有問題而被函送台北地檢署偵辦。

開發金控總經理辜仲瑩,與金鼎證券集團總裁張平沼家族,為了金鼎證,雙方都付出不少代價。

開發金因敵意購併金鼎證,從總經理辜仲瑩到開發金高層,有多人被金管會函送檢調單位調查。而要捍衛金鼎證經營權的張平沼家族,最近也面對檢調單位的壓力,原因正是當時為徵求金鼎證股東委託書的資金來源出了問題。

 

為金鼎證 辜、張都出包 

 

辜仲瑩於○五年底推動中信證、統一證與大華證「三合一」合併案失敗後,購併的手隨即伸向金鼎證券。當時金鼎證券集團總裁張平沼為反制開發金的惡意購併,也提出遠東證券、第一證券與金鼎證券三合一的案子,藉以稀釋開發金在金鼎證的持股,但都遭開發金破解。最後張平沼家族靠徵求委託書,比開發金多拿到一席董事,勉強保住金鼎證經營權,並讓張平沼之子張元銘接棒金鼎證董事長一職。

 

但金管會證期局在○六年八月對金鼎證金檢時,卻認為張平沼家族徵求金鼎證委託書的資金來源有問題,並將當時的金鼎證券董事長、張平沼之妻陳淑珠、執行副總經理房冠寶等人函送台北地檢署調查。

 

據了解,金管會證期局認為,金鼎證公司派在○六年二月二十二日利用債券交易手法,自金鼎證超額融資約二.五億元。這筆資金流入金鼎證第二大股東聯昇投資公司帳戶內後,聯昇投資再委託元京證徵求委託書。

 

徵求委託書資金遭調查

 

金管會函送資料中指出,金鼎證原本在○五年分別與競遠、匯普兩家投資公司,承作債券附賣回交易,金額分別為約十億七一八一萬七千元,及八億三九八○萬九千元,但卻在○六年二月二十二日先與競遠、匯普公司解約,「同日隨即以原同批擔保債券續作附賣回交易,並各增加融資金額新台幣各一億二千五百萬元」,合計二億五千萬元。而同時競遠、匯普兩家公司的資金,最後皆流向聯昇投資公司。

 

金管會認為,競遠公司、匯普公司在○五年的財報淨值已呈負數,財務狀況不佳。但金鼎證債券部在未要求競遠、匯普公司增提擔保債券,並審慎評估客戶財務狀況的情況下,即提高承作附賣回交易,並提高對競遠、匯普兩家公司的融資額度。

 

而且,於此同時,金鼎證當時的債券交易部副總經理林淑女還曾多次反對,表明不妥,但金鼎證執行副總經理房冠寶仍決定承作。金管會後續調查還發現,競遠投資與匯普投資的負責人吳沼原,與金鼎證券集團總裁張平沼亦有淵源。

 

張平沼除創辦金鼎證券,還創辦燿華電子、愛地雅等多家上市、櫃公司。其中,燿華電子在九八年九月二十五日成立實收資本額八.二億元的子公司達泰投資,並由張平沼任董事長。

 

達泰投資則在○四年三月十六日,與競遠投資董事長吳沼原共同投資成立資本額一.五億元的手機設計公司福訊通訊。雖然燿華電子直、間接持有六四.七%股權,而競遠投資僅投資五百萬元,但福訊通訊董事長卻由吳沼原擔任。不過,福訊通訊已在今年二月二十一日辦理解散。

 

至於幫張平沼家族收購委託書的聯昇投資公司,是金鼎證○七年年報上的第二大股東,持有金鼎證約四.二二%股權,實收資本額為九千五百餘萬元;負責人張國安,還曾任金鼎證控股七成的金鼎保險經紀人公司董事長。目前金鼎保險經紀人公司董事長則是房冠寶擔任。

 

因此金管會懷疑,金鼎證利用債券附賣回交易讓競遠投資、匯普投資自金鼎證取得二.五億元的資金,再交由聯昇投資公司作為徵求金鼎證股東委託書的資金。

 

金管會隨後在○七年三月二十七日正式對金鼎證警告處分;並命令房冠寶停止業務執行一年後,金鼎證隨後在○七年四月間收回對競遠投資、匯普投資增加的二億五千萬元交易。

 

得面對嚴酷的再改選考驗

 

不過,金鼎證雖收回這筆對競遠投資、匯普投資公司二.五億元的融資,但並不代表就此沒事。金管會早已將金鼎證前董事長陳淑珠、金鼎證執行副總經理房冠寶等人依背信罪嫌函送台北地檢署調查。

 

金鼎證表示,債券附賣回交易慣例,多採「交易標的重於對象」原則。

 

通常擔保品要求為政府公債或信評A級以上的公司債或金融債,對擔保品要求較銀行授信嚴格;同時,擔保成數以「承作金額不低於九成配券」為原則,也就是擔保成數至少要大於九成。因此競遠、匯普公司只要不違反此原則,即可要求提高、續作或提前還款。

 

金鼎證又表示,兩家公司自○五年開始與金鼎證間的附賣回續作交易不下三十次;且金鼎證對競遠、匯普兩公司債券附賣回交易融資上限核定為五十億元。後來因已減少融資金額,且繳息正常,在同年二月二十二日先解約,再提高債券附賣回交易融資額度後,擔保成數仍有九一%,金鼎證無理由不接受,故由房冠寶在職權範圍內決定,未再另案簽核。至於兩家公司的融資用途,金鼎證表示,並不清楚。

 

金鼎證券可以說是金鼎證券集團總裁張平沼夫婦一生的心血,到今年底就剛好滿二十年。不過明年六月,金鼎證又將進行董監事改選,張平沼要如何保住這個一手建立的集團,同時又化解金管會、檢調單位的疑問?創業惟艱,守成不易,張平沼能不能守住金鼎,未來一年恐將面對最嚴酷的考驗。

 

案件擺了兩年多/張介欽還在左右為難


為了金鼎證經營權,開發金控總經理辜仲瑩與金鼎證前董事長陳淑珠兩人,都被金管會函送台北地檢署調查。巧合的是,負責調查辜仲瑩與陳淑珠的檢察官都是張介欽。

開發金被調查的案子共有三件,第一件是涉及違反《證券交易法》,收購環華證金。第二件是開發金子公司開發AMC處分海外資產案。但最嚴重的是第三件,金管會懷疑有人利用開發金購併金鼎證的機會,從事內線交易並從中套利至少四億元。

但這三件案子二年多來,一直擺在檢察官張介欽的抽屜裡,迄今仍未決定是要起訴或不起訴。

至於金鼎證公司派徵求委託書資金涉及違法案,張介欽收到金管會函送資料也有一年,但至今仍未決定該怎麼辦。

但不論是開發金或金鼎證都是燙手山芋,因此檢方的辦案態度顯得曖昧不明,張介欽除非能調離台北地檢署,否則夾在中間,不免左右為難,動輒得咎。

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