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金管會過度保守的官僚與蠻橫

金管會過度保守的官僚與蠻橫
行政院政務委員薛琦日前呼籲政府應重視金融業開放及整併的重要性,並砲轟金管會「不了解問題的嚴重性」。

張忠本

焦點新聞

攝影/劉咸昌

864期

2013-07-12 14:26

金管會拘泥於法令的保守作風近於顢頇,不僅造成業界實務上的困擾,諸多學者也頗不以為然,認為金管會目的在防弊,但枝微末節的規定,卻絲毫無助於防弊,反而形成擾民、刁難。

PChome董事長詹宏志為了爭取開放第三方支付,經五年交涉,金管會遲遲不同意,因而抱怨:「有這樣的政府,又何須敵人。」

今年年初兆豐金控狀告金管會,兆豐金控二○○五年時配合二次金改,受命投資台灣企銀,至一○年,金管會要求兆豐金控限期處分台企銀股票;惟因市況不佳無人承購,至今兆豐金控仍持有台企銀一三.四四%股權,金管會遂於一二年十月予以處罰,停止兆豐金控申請投資案六個月;兆豐金控深感委曲,提請行政訴訟。

證券交易所前董事長、現任政務委員薛琦博士,最近也對金管會的保守作風頗不以為然。


拘泥法令 不通情理


金管會拘泥於法令,也不接受業者的申訴,逕自處分,官僚酷吏,不通情理,莫此為甚。受金管會官僚處分的金融機構與上市櫃公司,還有多少不白之冤在忍氣吞聲,特舉實例如下:
第一個例子發生在一二年,一家上市金融機構召開臨時董事會,並在七天之前發出通知(如本周一通知下周一開會),但金管會認為正確的七天前是「七加一天」(即下周二才能開會),因此金管會要對該金融機構罰款二十四萬元。

為此,這家銀行年近八十歲的董事長親往金管會,向年齡是孫子輩的金管會官員陳情,承認誤解法令、作業疏失,結果金管會仍堅持罰款。

其實,只要董事間無異議,董事會何時召開應具彈性。若召開不合程序,董事有異議,決議自然無效;這是《民法》問題,何勞金管會過問?

又如一二年上市櫃公司首開薪酬委員會,金管會明令第一次開籌備會只選召集人,七天後再由召集人通知召開第一次委員會;最近又規定由獨立董事組成之審計委員會,必須在董事會前七天先行召開,作成決議後再向董事會提案;如此,獨立董事必須多開一次會。

以往作法,都是審計會與董事會同一天召開,審計會先審核相關議案,無異議,即在董事會通過;反之,則該議案立即撤案。金管會管理有必要如此瑣碎嗎?《公司法》有此規定嗎?金管會有權擴大解釋嗎?會議召集程序會損及何方利益嗎?

第二個例子同樣發生在一二年,一家金融機構分行經理在外代客操作金融交易投資,總公司稽核查獲後,即主動向金管會銀行局提報,並將當事人停職,採取法律行動,稽核處也向董事會詳述處理過程。惟今年年初,金管會再度糾正該金融機構法務室,強調該案也要由法務室向董事會提報。

事實上,公司一體,稽核單位報告已融入法律處分,同一事件何須重複報告;惟金管會仍強制該金融機構法務室重提內容相同的報告。


金管會主委陳裕璋認為,金管會與業者間溝通無礙,但不少業者並不這麼想。

金管會主委陳裕璋認為,金管會與業者間溝通無礙,但不少業者並不這麼想。(攝影/聶世傑)
 

情有可原應從寬處理


再舉一例,一一年一家上市電子公司,因為金融海嘯獲利銳減,可分配盈餘只有○.一元,故決定全部發放股票股利。因金額太小,疏忽公司章程規定現金股息必須占一○%以上。金管會即要求重開股東大會,修正股息配發方式。

該公司陳情表示,願意具結在下次分派股息時,將當年短發之現金股息○.○一元優先補發,或接受罰款,請免予重開一次股東大會。金管會堅持不允。多開一次股東大會勞師動眾,又因為落單開股東大會,還遭職業股東鬧場敲詐;政府官員不是要苦民所苦嗎?

企業經營者天天要擔心瞬息萬變的全球景氣,以及公司業務、生產、研發、財務及人事等突發問題,難免有疏失。不像坐在冷氣辦公室的金管會官員,如此熟稔繁瑣法令,能在雞蛋裡挑骨頭。

金管會執法「冷酷無情」,欠缺同理心。只要違規,輕者罰二十四萬元,重者罰二四○萬元;公司法人處罰更重,動輒數千萬元。甚至像兆豐金控停止投資業務六個月,讓兆豐金控在東南亞、印度及中國之業務推動停擺,損失無可計量,多少無辜股民間接受害。政府不是要做人民的保母嗎?為何金管會卻像是一個惡婆婆?

金管會目的之一是在防弊,問題是這些枝微末節規定,卻絲毫無助於防弊。但卻形成擾民、刁難,令民間企業困擾不已,怨聲載道。

金管會執法要嚴謹,但是面臨「非故意違法係對法令疏失或誤解者」、「首次犯錯者」、「不影響任何一方董事或股東權益,且未引起任何爭議之事件」,應予從寬處理。

不官僚、不做酷吏、不擾民、苦民所苦,才會贏得民間的尊重。
(作者為亞太產業分析專業協進會資深產業顧問)

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