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第11屆「財富管理銀行暨證券評鑑」得獎揭曉,最大贏家出爐!

第11屆「財富管理銀行暨證券評鑑」得獎揭曉,最大贏家出爐!

今周刊整理

焦點新聞

2017-07-26 10:53

數位科技再進步,理專服務再貼心,財富管理最終目的,還是要讓客戶的財富穩健增值,不過這要如何達成呢?《今周刊》「財富管理銀行暨證券評鑑」邁入第11屆,是業界眾所公認最權威的專業評比。過去11年,國內財富管理銀行走過雷曼兄弟倒閉、歐債危機,除了證券業投入財管業務,更有數家財富管理銀行開發理財機器人系統,提供客戶更多元的選擇,也為新時代的增值秘密揭開序章。

《今周刊》財富管理銀行暨證券評鑑秉持做了,就要「越做越好」的精神!所以,今年特別新增三個獎項:最佳財富增值獎、最佳前瞻獎及最佳理專全方位才能獎,提供更趨完整的評鑑思維。我們透過銀行、證券、理專(營業員)、投信投顧公司等六管道,除進行問卷調查外,更藉由《今周刊》廣大讀者的「第三方調查」,使整體評鑑更具指標意義。將客戶真實的聲音,傳達給所有財富管理業者。為求嚴謹,《今周刊》更邀集學者、專家共同組成決選評審團,聽取簡報後再進行最後的評分;由於今年競爭非常激烈,為選出年度最佳財富管理銀行暨證券公司,評審團前後進行超過三次反覆討論才定奪。

本屆總計頒發【最佳財富管理銀行組】最佳數位服務獎、最佳理專團隊服務獎、最佳商品獎、最佳客戶滿意獎、最佳客戶推薦獎、最佳行銷創新獎、最佳前瞻獎、最佳理專全方位才能獎、最佳財富增值獎與最佳財富管理銀行優等/特優/第一。【最佳財富管理證券組】最佳數位服務獎、最佳業務員服務獎、最佳商品獎、最佳客戶滿意獎、最佳前瞻獎、最佳業務員全方位才能獎、最佳財富增值獎與最佳財富管理證券獎優等/特優/第一。

本屆財富管理調查結果發現,銀行部分,過去一年財富管理客戶(第三方)投資處於虧損比例有二五%;有七成左右的客戶投資報酬率,在一○%以內;獲利超過一○%以上的客戶,則不到五%。面對這樣的績效,感到滿意的約占二成,不滿意的達二八%,覺得投資成績普通,既無法按讚、也還不到「按噓」程度的則占一半左右。

證券部分,過去一年財管客戶投資虧損比例更高、達二八%,但績效超過一○%以上的比例,也優於銀行、有將近七%,投資績效在一成以內的客戶,則有六五%。面對這樣的成績,有高達四成客戶感到「不滿意」或「非常不滿意」,感到滿意的約占一七%,其餘四四%覺得普通。顯示整體財富管理業者,在為客戶穩定增值這件事上,還有相當大的努力空間。

儘管客戶投資意願越來越謹慎,不過多家銀行及證券財管業者為了補足這樣的缺失,先後開發高科技理財機器人,為客戶財富把關,讓理財機器人成為未來市場的新亮點;更有證券業放在前端商品設計,透過理財機器人協助讓業務員在為客戶量身打造資產配置時,更犀利精準。相信不久的將來,理財機器人必定成為財富增值的前哨兵,與業務員們的最佳後援軍。

銀行組得獎名單


證券組得獎名單


 
財富管理銀行及證券評鑑調查說明

《今周刊》與世新大學財務金融系合作執行的「財富管理銀行暨證券評鑑」,今年邁入第十一個年頭,是國內歷史最悠久,調查最全面的財管評鑑。

為求公正客觀,該調查透過銀行、證券、理專、客戶、資產管理公司及《今周刊》讀者的第三方調查等六個管道發出問卷,將客戶最真實聲音,回饋給銀行及證券業者,期許國內財管市場,能精益求精,不斷自我超越。

今年共有10家銀行、7家證券、 590位理專(銀行350份、證券240份)、730位客戶(銀行435份、證券295份)、2541訂戶及網路會員參與(1485份有效問卷),第一階段問卷調查計算出得分結果後,再邀請總分前六名業者,參與第二階段口試決選會議,與產官學界及客戶代表,面對面進行交流。

決選評審團成員,包括龍鼎建設(股)公司董事總經理陳秀桂、中華經濟研究院研究員王儷容、台灣大學財金系教授邱顯比、財金智慧教育推廣協會理事蘇英孝、國立政治大學金融科技研究中心主任王儷玲、今周刊專欄作家李挺生、國民黨立委曾銘宗、前外商證券機構總經理蔡安慈、理財專家夏韻芬,及《今周刊》社長梁永煌。

評審團成員聽取簡報後,隨即進行問答,並針對口試及書面內容進行評分,計算出第二階段分數後,再與第一階段得分加總,最後產生年度最佳財富管理銀行、及最佳財富管理證券。

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