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〈花旗銀行出包〉溢收30萬卡友3100萬元 金管會開罰250萬元

〈花旗銀行出包〉溢收30萬卡友3100萬元 金管會開罰250萬元

陳慧菱

焦點新聞

2018-02-02 07:33

又有銀行出包!金管會1日宣布,花旗信用卡帳務系統邏輯判斷錯誤等涉及缺失,因帳務系統設定錯誤,竟然將採取自動扣款的 30 萬名信用卡戶,「多收」了 3100 萬元,金管會開罰該項規範最高罰鍰金額 250 萬元。

銀行局表示,事件起因來自於有 2 位信用卡戶發現,已經設定了「自動扣款」,但卻又被花旗銀多收循環利息與滯納金,向花旗銀反映後,花旗銀做全面徹查,才發現事情大條。

 

銀行局表示,本案影響人數共有 30 萬名卡友,有大部分約 29.3 萬戶,是去年 6 月 22 日溢收;另有 380 戶數,從 2012 年 10 月就溢收;30 萬名卡友平均每位被溢收金額為 100 多元,因此,一共溢收 3100 多萬元。

 

銀行局強調,已要求花旗銀行針對信用卡帳務系統案所溢收款項,一律自溢收當月起額外加計利息返還予客戶,花旗已主動通知客戶,決不會讓客戶權益受影響,預計於今年第 1 季前會完成全數退款。

 

理專涉自製不實對帳單給客戶 金管會開罰600萬元

 

花旗銀行除了溢收卡友信用卡款項,金管會1日宣布,花旗信義分行前行員,涉有私下保管客戶空白單據,自製不實對帳單給客戶等違法行為,涉及爭議匯款金額逾 2000 萬,金管會決議對花旗銀行處 600 萬罰鍰。

 

涉有私下保管客戶空白單據,自製不實對帳單給客戶,推薦客戶投資非該行提供的金融商品,以及私下與客戶為資金往來等,爭議匯款交易自 2010 年 4 月就已經開始,顯示該行內控制度未確實執行。

 

金管會表示,花旗銀對信用卡戶出現溢收款、以及理專疑似挪用客戶款項,都是花旗銀在台發展後的首例。]\

 

對此,花旗銀回應,此屬獨立個案,為查明案情以確保客戶及銀行權益,已採取適當法律途徑,由於此案已進入司法偵查程序中,不便對外說明案件細節,花旗已檢視並採取必要措施。

 

※本文授權自鉅亨網,原文見此

 

 

 

 

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