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防範理專鼓勵短線進出 顧立雄:銀行賣基金不再收手續費

防範理專鼓勵短線進出 顧立雄:銀行賣基金不再收手續費

洪佩玲

焦點新聞

2018-03-29 19:09

買基金不用再貨比三家不吃虧了!金管會主委顧立雄28日召集銀行、投信業者達成決議,未來投資人到銀行買基金不用再斤斤計較手續費了,改用客戶管理資產(AUM)為基礎,由投信業者依月底資產數,分配給銀行「管理費分潤」。

對此金管會也給予緩衝期,到明年底會調整完畢,最慢後年第一季全部上線執行。

 

「內扣費用還是高達2%」、「全轉成內扣費用」、「改成管理費的概念拆帳」針對金管會這項重大改革,顯然網友看法也不同。

 

其實基金業者及代為銷售的銀行,在銷售基金時常利用手續費減免優惠,吸引投資人下單。過往很多人在乎投資成本,就會對手續費多寡的交易下單平台很重視,會挑選低手續費的銀行。

 

由於基金是很多國人投資的主要商品,手續費的多寡是申購基金的重要考量,而這也是無法避免的交易成本,向銀行申購共同基金,銀行當然要收取費用,再加上發行基金的投信公司也要收費,所以就收取兩次費用。

 

很多人會說那直接跟基金公司申購,只收一次手續費,會不會比較便宜?事實上,銀行也常會有促銷方案,投資人向銀行申購基金也可能較為便宜,甚至透過網路下易例如基富通,手續費折扣甚至有優惠到0元,很多投資人買基金,手續費的多寡是申購基金的考量,都會「貨比3家不吃虧」。

 

顧立雄之所以會強制執行,在於理專為達到業績目標,就會鼓勵投資人頻繁更換投資標的,賺取手續費佣金。投信公會表示,現行基金銷售金額計算手續費方式,容易讓理專為了達到業績鼓勵客戶短進短出,但客戶反而付了多次手續費用,基金業者也無法長期穩定管理資產規模。

 

儘管銀行業者意見還在分歧,但顧立雄表示,只要有利投資人及產業長遠發展就會落實執行,決議給予約20個月調整期,確定未來就是朝向AUM方向改革了。

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