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以服務企業精神 為個人理財把關 向下扎根 兆豐銀行財富管理融入客戶生活

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2019-01-16 13:43

兆豐銀行挾其企業金融、國際金融及財務操作優勢,華麗跨足消費金融市場,啟動轉型,全力衝刺財富管理業務。近年來,不但從南到北陸續成立了六家指標性旗艦分行,全新面貌上陣,也讓客戶感受到不一樣的專業理財服務。

兆豐銀行董事長張兆順(左2)、總經理蔡永義(右2)、副總經理陳昭蓉(左1)、財富管理處處長張翠萍(右1)啟動全台六家財富管理旗艦分行,宣誓為高端理財客戶,打造鑽石級的理財服務。

 

港都分行 深耕客戶逾五十年

高雄拚經濟話題熱,早在五十多年前,兆豐銀行港都分行便已在南區深耕,就近服務中鋼集團等大企業,包括中鋼碳素、中聯資源、中宇環保、中鋼運通等,市值已超過兆元。憑藉著授信及進出口業務豐富的經驗,港都分行成了國內重工業發展不可忽視的夥伴。

隨著企業客戶站穩腳跟,港都分行進一步向下扎根,開始承做公司理財方案如:中鋼員工持股信託,傾聽員工理財需求,為公司及員工創造本業之外,另一份穩定的理財收入。此外,高雄地區知名大企業,包括台船、光陽機車、長興化工、義聯集團等也都是老主顧,舉凡行動銀行、線上結匯、街口支付等新創業務,都讓企業與員工可同享金融科技帶來的便利。

 

府城分行 從陪伴企業轉型到家族財富傳承

台南府城分行亦從服務企業客戶,延伸至整個家族。早期以外匯及簽證為主要業務的府城分行,往來對象多是進出口貿易商、製造商,由於授信業務優勢,長期下來彼此信任關係牢固。銀行每日提供即時匯價、協助客戶迅速了解國際資訊,並定期拜訪、深入了解客戶外匯避險需求,都讓企業主感到放心。

例如,有位經營海鮮進口事業的客戶,近年來積極研發海產冷凍調理技術,發展自有品牌,成功拓展台灣料理市場。客戶轉型過程中,因與府城分行互動密切,隨著事業漸趨穩定,二代接班及資產傳承規劃也不做他想,直接就交由府城分行量身訂做。像這樣從企業金融開始,切入老闆個人、乃至家族財富規劃,兆豐提供的服務,無形中已與客戶生活緊密結合。

 

老字號台中分行 靠接地氣暖心服務贏得青睞

成立至今逾四十六年的台中分行,是兆豐在中部歷史最久的分行;早期以進出口業務為主,現在則成了當地製造業、營建業及上市櫃公司的強力後盾,隨著企業金融發展開枝散葉,銀行更進一步發展消費金融,靠著「接地氣」的暖心服務,贏得客戶青睞。

例如,曾有位銀行VIP理財貴賓客戶在罹癌重病期間,帶著氧氣罩,向理財主管詢問遺產稅及贈與稅問題;客戶離世後,理專不但陪伴子女完成相關申報細節,更在家屬痛失至親,情緒極度低落期間一路扶持,將財富管理服務向下紮根至第二代。

 

竹科新安分行 將客戶視為一同成長的夥伴

竹科新安分行是最早成立於新竹科學園區的銀行之一,由於客戶多是科技新貴,每當股利發放及分紅獎金撥款後,如何及時滿足客戶的理財需求,精準地為客戶進行資產配置,盯緊停損停利點,也成了分行理專的考驗。

「從金融海嘯、歐債危機、到英國脫歐、川普上台乃至中美貿易戰,我們不但一同面對市場變化,互相加油打氣,甚至還會陪著客戶一同挑女婿、選媳婦,參與孩子的求學求職過程。」對新安分行理財顧問來說,客戶既是投資理財路上的戰友,更是一同成長的夥伴。

 

金控總部分行 發揮管家性格 成功阻止客戶被詐騙

近年來,整合企金與個金有成的金控總部分行,因為理專細心及充分發揮「管家」個性,成功阻止了一樁詐騙案,為客戶守護資產。原來一位往來多年、互動熱切的客戶,有一天突然說要解約美元定存並領取現金;因客戶已上了年紀,理專立刻有所警覺,便在第一時間回報主管、報警處理。

後來經員警協助釐清後,確認詐騙無誤,及時保住了客戶約五百萬元資產,事後客戶的兒子滿懷感謝,凸顯出理財專員的角色不只是銷售商品,更重要是能關懷客戶,當個稱職的財富守門員。

 

南京東路分行 連二代接班人的終生大事都能搞定

成立即將邁入十四年的南京東路分行貴賓理財中心,除了提供讓客戶信賴的財管服務,更為客戶找到理想的人生伴侶。例如,有位年近八旬的老先生,因掛心兒子的婚事,經常請行員協助為兒子物色好對象。熱心的理專便自告奮勇,為老先生的兒子安排幾場「相親飯局」。

最後「真命天女」現身,男主角展開熱切追求,兩年後修成正果。事後老先生非常感動,不但與銀行往來更密切,甚至將家族財富管理、公司金融服務,也一併交由南京東路分行處理。從企業金融、個人理財規劃到二代財富傳承,甚至公司接班人的終生大事,都可看到兆豐財富管理的用心,確實與眾不同。

 

近期兆豐銀行即與法國巴黎人壽聯手,推出「豐利一路發」台外幣變額萬能壽險及變額年金保險,具波動低、費用率低優勢,並提供年金保險、壽險兩種選擇,可享穩定債息收益,兼具保障及投資功能。另有多元幣別配置,包括美元、澳幣、南非幣及人民幣;所連結之「宏利六年到期新興市場債券基金」(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金),同時提供累積型與每季配息選擇,客戶可依自身需求進行規劃。

 

警語:「本商品所連結之一切投資標的,其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資效益,除保險契約另有約定外,本公司不負投資盈虧之責,要保人投保前應詳閱商品說明書」。

 

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