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台新財富管理 傳遞服務溫度與價值

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2019-04-11 09:39

高齡化社會成形加上超額儲蓄持續升高,驅動著財富管理市場的商機與潛力。近年來,在金融科技趨勢加持下,台新銀行財富管理始終秉持著專業領航、認真守護的精神,以加乘便捷的數位化服務,創新前瞻地翻轉著財富管理市場的發展,為臺灣的財富管理走出一條不一樣的路。

當前,臺灣財富管理市場已臻成熟,更是各家金融機構的必爭之地,如何以差異化突顯自己的競爭優勢,更成為關鍵的顯學。其中,台新銀行為業界投入財富管理業務的先鋒,二十七年來的認真好服務受到客戶肯定,帶動管理資產規模與客戶數連年成長之外,在國內外機構各項評選中,從最佳財富管理、私人銀行到數位體驗等都獲得多項大獎肯定。

 

開放式產品平台 滿足客戶多元需求

 

問及台新銀行財富管理逆勢成長的心法,洞悉臺灣財富管理的發展,作為台新財富管理大軍幕後重要推手、台新銀行個人金融事業總處副執行長林尚愷表示,「市場震盪時,就是突顯各家財富管理專業的時候」。他進一步表示,台新銀行財富管理堅持以「專業」守護客戶資產,在這樣的策略核心下,「我們打造的開放式產品平台,網羅各家保險、基金等種類齊全的產品,以客戶的需求出發,為客戶量身打造資產配置建議,這樣的方式,也成功建立了客戶對台新銀行的信賴。」

 

 

台新銀行個金事業總處副執行長林尚愷(左五) 率領財富管理新生代專業團隊,守護客戶資產,滿足客戶不同階段需求。(攝影/林世文)

 

 

深入了解客戶 守護客戶有形與無形資產

 

隨著臺灣金字塔頂端客群持續成長,在經營頂級財富管理業務上,林尚愷指出,「台新銀行專業團隊特別請資深理財顧問、諮詢師、保險規劃師、信託規劃顧問等,為客戶提供量身訂做資產配置建議,以及專屬海內外資產規劃諮詢,同時,台新銀行也因應各客戶的需求,提供相對應的財富管理會員專屬權益與服務,例如台新銀行為業界首家為高資產會員推出頂級健檢服務,守護他們有形、無形的財富。」

 

而除了完整全面的產品,台新銀行財富管理藉由深入了解客戶(Know Your Customer,KYC),形塑出跨世代服務亮點,例如需要客製化資產配置建議的私人銀行到財富管理會員,以及從「滑世代」的角度出發,推出符合年輕人使用習慣的數位銀行Richart,在市場上投下創新震撼彈,並為數位金融做了最好的體現,成功將觸腳延伸至年輕族群,拿下數位銀行市佔第一的寶座。此外,台新銀行也布局AI人工智慧、大數據分析等領域,應用相關技術打造整合線上線下的全通路,讓客戶能享具「溫度」及科技「速度」的優質服務,滿足客戶創造、累積、傳承財富不同階段的需求。

 

數位科技V.S. 專業團隊  雙引擎驅動優質服務

 

台新在董事長吳東亮的帶領下,由上而下,將財富管理業務與數位金融結合,雙引擎積極翻轉臺灣財富管理市場,林尚愷也不忘引用董事長吳東亮的話,來提醒及激勵團隊:「科技讓財富管理的服務更快速、有效率,但財富管理的本質仍是回歸到『人』的服務,深入了解客戶、滿足他們的需求」。

 

 

林尚愷強調,台新財富管理的服務以客戶需求為核心,提供專業、認真的服務。(攝影/林世文)

 

林尚愷進一步解釋,財富管理是高度依賴「人」的服務業,甚至最重要的溫度,還是得靠「人」來傳遞,在專業團隊的養成上,除採用師徒制傳承服務經驗外,也規劃專業課程、產品課程、CFP考證班等,藉由經驗傳承與專業訓練持續提升團隊的能力;此外,也推出「平衡發展」理專考評制度,以客戶資產配置的多元性,及客戶經營廣度做為評量標準,來落實「專業守護客戶財富」的目標。林尚愷朗朗地細數,為了打造最專業的財富管理,台新背後所投入的種種用心,而他最後不忘強調,「專業、認真」的服務,就是台新銀行財富管理對客戶的承諾!

 

 

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