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專業稅務規劃與優惠禮遇 華南銀行與你一起守護財富

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焦點新聞

2019-05-23

理財方式越來越多元,聰明繳稅也成為其中選項,如果能夠善用各項節稅技巧,或者透過信用卡分期繳稅,增添資產布局彈性,相信都能在聰明理財路上輕鬆致勝。

五月報稅季進入倒數階段,身為公司負責人的張董絲毫不覺慌張,相關文件早都準備妥當,因為去年七月加入華南銀行新一代「領航會員」之後,與台灣中小企業主有豐富往來經驗的華南銀行財富管理團隊,已就最新的投資機會、資產配置、稅務法令等資訊,給予周全詳實的評估與建議。
包括提醒今年所得稅四大扣除額全面調高、最高稅率級距從四十五%降至四十%,以及股利所得可改採二十八%分開課稅等優惠措施即將上路,如果及早選定有利的申報方式,不僅能幫自己跟家族減輕租稅負擔,也無需擔心報稅時忙著出國洽談業務,錯失合法節稅權益。
 

單位:新台幣 資料來源:財政部中區國稅局

 

聰明理財看守荷包 善用合法節稅工具是關鍵

 

許多人都知道投資理財的重要性,但能否累積更多財富,做好稅務規劃確實至關重要,總能針對個別客戶需求、提供專業諮詢服務的華南銀行財富管理團隊,便指出除了善用扣除額省稅,還有幾項合法節稅工具,也能夠成功避險保本。
像張董計畫逐年轉移資產給下一代,華南銀行也建議他,不妨善用每人每年二百二十萬元贈與稅免稅額,能夠免除最高二十%稅率,如果子女即將結婚,還享有夫妻各一百萬元的「婚嫁贈與免稅額」,讓他跟太太一年就能合法轉移資產達六百四十萬元,完全不會被課到稅。
針對長期投資債券基金、每年都領取配息的海外收益,由於「海外所得」超過一百萬元有申報最低稅負制的義務,但課稅與否,端看海外所得、綜合所得淨額、特殊保險給付、私募受益憑證所得和非現金捐贈,加總起來是否超過六百七十萬元,超過才會納入基本所得稅額計算,否則無需繳稅,能替自己創造部分節稅效益。
至於相較於銀行存款年度利息,超過二十七萬元會被課稅,華南銀行也建議不妨改將資金投入保單,除了享有較高利率,每年領取的生存保險金,能讓資產運用更加有彈性,並且要保人跟受益人為同一人時,保險給付不必計入最低稅負制,而幫子女投保的保單,日後每年保險給付只要不超過二百二十萬元,同樣無需扣繳贈與稅。

 

華南銀行領航會員獨享尊榮服務

 

領航會員尊榮優惠 獨享諮詢服務提升資產價值

 

掌握節稅技巧之餘,繳稅其實也能擁有理財自主權!根據財政部統計,二〇一七年申報自繳稅款案件中,使用活期帳戶、晶片金融卡轉帳有六.三萬件,但信用卡繳稅高達九十六萬件,金額為七百七十三億元,探究背後原因,就是刷卡繳稅輕鬆便利,個人資產運用可增添彈性。
以華南銀行去年七月全面上線的「領航會員」來說,無論是個人往來資產總額平均達三千萬元以上的「獨享家」會員、一千萬元以上的「理享家」會員或者三百萬元以上的「夢享家」會員,不僅享有涵蓋新臺幣、外匯、財富管理、帳戶管理等十九項業務優惠,今年報稅時只要使用指定信用卡分期繳款,既免手續費又零利率,回饋的紅利點數與百貨公司禮券,還能幫家人購買不少生活必需品,省下一筆大開銷。
加上刷卡繳稅最大特色是延遲支付,通常五月底報完稅之後,最長約過四十五天才需繳款,可以趁著這段最佳時機,透過良好收支管理,再將手上現金資產做妥適投資布局,創造出更高效益,而如果是華南銀行「領航會員」最高等級的「獨享家」會員,貼心提供的專業會計師諮詢服務,更有助於掌握最新稅法與資產傳承等資訊,適時擬定穩健稅務計畫。
華南銀行一向堅信「財富管理的核心,就是做好服務與規劃合適產品」,所以看見客戶有稅務方面的各種規劃需求,自然願意挺身而出,提供最周全的諮詢服務,甚至不惜成本打造多項優惠禮遇,希望辛苦打拼累積的資產有專人幫忙用心守護。

 

 

 

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