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分眾行銷策略 戰勝市場黑天鵝

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2019-05-23 13:48

不怕波動大 群益金鼎證券只怕客戶不賺錢。

中美貿易戰火猛烈,雙方你來我往,互不退讓;何時畫下休止符還不得而知,但投資人早已人仰馬翻。面對兩強相爭,全球金融市場有如驚弓之鳥,「不做不錯」成了投資指導原則,但群益金鼎證券總經理賈中道卻不這麼想,「如何利用波動、幫客戶賺錢」才是重點。

賈中道將市場波動視為大海中捲起的千堆浪,投資屬性積極的人就像衝浪者,浪來了卻無法站在浪頭上,便會覺得索然無味。波動環境下,如何讓投資人適得其所,找到各自滿意的理財方案,他認為關鍵在四字,「分眾行銷」。意即營業員要先了解客戶,給他們需要的資訊,再提供適當的「衝浪板」,透過對的工具來賺錢。

 

群益金鼎證券總經理賈中道

 

增加開戶便利 整合客戶投資金流
一戶通解決客戶投資交易痛點

 

落實分眾行銷前,券商必須先掌握客戶的投資「真實樣貌」,也就是實際交易頻率、投資虧損容忍度及在證券市場上可動用金額。為方便客戶整合投資資產及提供新客戶開戶便利性,群益金鼎證券創業界之先,提供「一戶通」服務,也就是開證券戶時,不必再另外開銀行交割帳戶,只要提供現有帳戶、「錢扣得到」就好,無須另外轉帳,就可在帳戶內完成款項交割。


總經理賈中道說:這樣做的好處,有兩個,第一當然是節省客戶來回奔波開戶的時間,去年起銀行因應洗錢防制,開戶審查更為嚴謹,現在開戶時間動輒超過一個小時以上,大部分的客戶要想開戶投資,往往得花上一個下午的時間。但在群益一戶通問世後,免開交割戶的優勢對於剛進入市場或是在群益投資有興趣的他行客戶來說,就是一個很大的開戶誘因。再來,現在金融機構百花齊放,光券商就有數十家之多,客戶往往在五、六間券商都開有戶頭,每個券商又有不同的交割戶頭,客戶要下單還要先思考該把錢匯到哪一個戶頭裡,但群益一戶通則首開券商先河,出入金帳號可設定多達四組,讓客戶下單時不再煩惱到底該匯款到哪一個交割戶。


整合客戶資產樣貌後,再來是釐清客戶投資屬性,進而提供適當資訊。「有些營業員服務幾百位客戶,每天一早發市場訊息,同時接單、處理客戶交易,等訊息全部發送出去,市場行情也變了。」賈中道表示,尤其中美貿易戰資訊瞬息萬變,為即時提供客戶最需要的內容,群益金鼎證開發了多款App,滿足各種投資人需求。


例如,現階段股市在相對高點,而川普在中美貿易談判時,很可能會先在推特上發文,給中國一個下馬威,此時群益所提供的各項APP服務就會即時推送相關訊息,第一時間可讓客戶得知市場訊息,並透過專業團隊發送事件解讀策略,並建議客戶暫時避開波動風險較高的股市,轉投入短天期商品,像是PGN保本結構型商品、高評級海外公司債,或先觀察一、二個月,等情勢穩定後再進場。

 

將訊息分類 傳遞給真正需要的客戶
分眾式App讓財管服務更到位

 

舉例來說,「群益智選贏家」就適合交易屬性相對積極的客戶。「不論是盤前、盤中、盤後App都會推播個股訊息,包括除權息、法說會、外資投信買賣超等;還有選股功能,目前提供超過五十組以上精選模組,幫助客戶快速選股。」賈中道補充,軟體還與老師們合作,讓客戶能接收不同管道的觀點,對行情判斷更全面。


他強調,若客戶偏好總體經濟訊息、屬於不同週轉率的多商品投資人,也有「群益快豹」App可選。除了有二十四小時全球即時新聞、零時差全球重要經濟數據外,還有世界財經行事曆、全球商品研究日報等資訊,「國際相關訊息,我們一分鐘內就能翻成中文發送給客戶。」


就算不是客戶,群益照樣服務,群益今年起與全台最大通訊軟體商Line合作推出群益Line@,透過Line聊天室即可馬上查詢股價、即時個股研報及線上開戶。群益Line@上線不到半年,粉絲人數突破十一萬人,領先全台各大券商,從最直觀的使用人數就可發現,營業員樂於推薦這些好的服務給客戶,客戶也青睞平台所提供的即時性服務。

 

依照客戶屬性分類 提供相對應金融商品
善用市場工具 風險升溫下資產也能穩健增值

 

確認客戶屬性後,還要能提供「對的商品」。群益金鼎證券將客戶分為四類,分別是積極型、穩健型、保守型及高資產型,針對不同屬性,旗下都有能對應的商品,除台股外,還有上千檔境內外基金、保險、二千多檔權證及ELN(連結個股之結構型商品)、PGN保本結構型商品等客製化商品。


賈中道指出,若客戶本身就是衝浪高手,我們就提供訊息;若是一般人沒那麼會衝浪,就可利用基金、高評級海外債理財,以時間分散、區域分散方式,緩和下半年的波動風險。「現在市場上瀰漫著忐忑不安的情緒,但市場愈波動,客戶應愈有獲利機會,重點在能否選到對的券商,並善用市場工具。大環境風險升溫下,投資人的選擇其實比努力更重要!」

 

群益金鼎證券財富管理團隊。

 

群益金鼎證券 旗下APP

 

在市場波動加劇下,群益的分眾行銷策略

 

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