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新光銀行財管全方位出擊

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2019-05-29

依客戶屬性量身打造專屬服務
新光銀行以客戶為中心,不論新舊客戶,皆依客戶差異屬性提供如同量身打造的商品組合。財富管理團隊成員深入了解每一位客戶在不同人生階段的需求,提供客戶專屬的資產配置計畫及即時的服務,希望能與客戶共好、一同成長。

新光銀行財富管理理財團隊

 

新光銀行財富管理自二○○六年成立至今已屆滿十三年,雖然起步較同業晚,但始終堅持一步一腳印,以良好的服務品質建立穩固的基礎,一路走來秉持以客戶為出發點的初衷。

 

以「完整、利基、創新」做為客戶理財服務三主軸的新光銀行,近年致力於提供客戶資產配置全面性服務,從理財商品結合市場趨勢出發,除了傳統基金銷售外,更提供兼具收益與降低風險的類固定收益商品,並持續引進海外債券、ETF,提供客戶多重投資組合並可彈性配置長短天期及商品客製化服務。

 

基金商品數量多樣 滿足客戶不同需求

 

新光銀行自詡為銀行界的亞馬遜公司(Amazon),採取靈活且開放的產品政策,盡力滿足客戶理財需求,上架可申購基金數可謂全台銀行最多,然而,在提供客戶完整商品選擇的同時,亦恪守專業立場,在所有基金商品上架前,都經過嚴謹的商品審查會議,針對各產品之投資範圍、操作策略、市場風險、適合客群…等細節,一一進行嚴格審視,為客戶投資風險進行把關。

 

在利基型商品的部分,以特別股為例(優先股),新光銀行之特別股商品優質性堪稱國內首屈一指,由專業團隊定期全面審視市場上具競爭力的境外企業所發行之最新特別股,並針對商品獨特性,精選不課30%稅額之特別股標的,為客戶的投資商品進行完整性檢視,並領先業界,於今年成功推行網路及手機APP下單交易。

 

在利基型操作策略上,新光銀行同樣不遺餘力,除了單筆及定期定額投資法外,更建置基於母子基金概念之「基動配置投資法」,讓客戶透過投資機制,使得投資資產在市場大幅波動的期間,同樣持盈保泰。

 

另一部分,交易便利性及流暢度為新光銀行優化交易流程之首要目標,目前已完整提供客戶主要商品二十四小時下單之網路及手機APP交易平台,客戶可隨時進行自主性資產配置的最適調整,有效解決客戶交易時間受限之不便,加強客戶使用黏著度。持續優化電子交易平台,吸引年輕客群。加強產品客製化能力。

 

理財貴賓專屬饗宴 頂級尊榮享受

 

新光銀行於客群經營上秉持用心及創新的精神,致力於提供最貼近客戶需求的多元化服務。除了完善的全球金融市場分析以及與國際同步的專業理財服務外,更不間斷的舉辦各式財富管理貴賓的專屬回饋活動,例如每年母親節、父親節舉辦大型理財說明會並邀請知名歌手演唱、年終在新光信義傑仕堡舉辦跨年晚會,邀請理財貴賓享美食,觀賞舞台勁歌熱舞,並一同欣賞台北一○一煙火倒數迎新年;此外,特別推出的財富自由行的回饋專案,客戶可自由挑選各式熱門藝文活動、健檢服務、或精緻國外旅遊等,除了管理財富,也照料客戶的身心健康。

 

此外,為了服務金字塔頂端客群需求,新光銀行今年五月也正式發行首張為資產千萬以上貴賓量身打造的「新光鼎鑽財富無限卡」。依據新光銀行分析,資產千萬以上同時持有信用卡的財管鼎鑽貴賓客戶,在信用卡支出方面以旅遊、保費、百貨及稅款簽帳為主要消費項目,佔客戶全年消費約八成,特別在旅遊方面需求更為一般客戶的二‧五倍。為提供符合新光財管鼎鑽貴賓客戶需求,及更周延的實質回饋與禮遇服務,「新光鼎鑽財富無限卡」除了給客戶優渥的現金回饋之外,更祭出高水準、全方位的旅遊禮遇服務,積極經營頂級客群的用心顯見。


新光鼎鑽財富無限卡 回饋無限超值

 

新光銀行表示,「新光鼎鑽財富無限卡」,除了卡面吸睛外,為服務頂端的財管客群,在信用卡權益包裝,經過服務團隊多方鑽研,無論在有形回饋與無形禮遇,為彰顯貴賓的尊貴與實際的需求,打造三大市場僅見的鼎鑽無限權益,包括:一、鼎鑽回饋無限:國外二·二%、保險一·一%現金回饋無上限、無限次數使用貴賓室、無限次數道路救援服務,提供一年高達八趟機場接送服務等;二、尊榮禮遇無限:提供亞洲TOP20家私人會所,預約免會籍入場體驗與優惠禮遇,包括:最受青睞的上海雍福會俱樂部、北京長安俱樂部、深圳深灣會及台北晶華聯誼會、世貿聯誼社、新加坡Orchid Country Club等知名會所;三、安心保障無限:除了高額的五千萬元旅遊平安險外,提供鼎鑽秘書服務,給予專屬海外旅遊服務,當持卡貴賓於商務或旅遊有醫療需求時,為避免對海外當地醫療體系及環境的不熟悉,鼎鑽秘書提供二十四小時緊急醫療諮詢、海外華語門診服務安排、專症醫療安排協助、國際SOS VIP醫療包機安排服務等,讓喜愛國外旅遊的貴賓客戶出遊倍感安心。

 

因為新光銀行努力將客戶經營做到最好,客戶也都願意將子女或孫子女的資產交給新光一併管理。現在常常在分行看到長輩帶著自己的下一代來行做理財規劃,對我們而言,能協助客戶的財富世代傳承,就是最大的意義。

 

面對一波波的數位浪潮,未來新光銀行亦將努力擴充行內數位產品的豐富度,期望能提升客戶以數位工具理財的意願,讓客戶的理財生活更便利、選擇更多元化。

 

新光銀行財富管理吳碧芬副總經理

 

 

 

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