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郵局賣保單爆26缺失!金管會罕見祭出史上最高罰單

林依榕

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資料庫

2019-07-26 15:30

金管會昨天(25日)公布最新裁罰令,創下郵政史上最重罰鍰紀錄!由於郵局銷售壽險保單,違反洗錢防制、招攬核保等重大26項缺失,遭到25項糾正及開罰80萬元罰鍰。

金管會表示,中華郵政的板橋埔墘郵局、臺北雙連郵局、彰化光復路郵局、高雄青年郵局辦理簡易壽險業務,及壽險處辦理一般業務,查有違反法令規定。26項缺失內容包括:違反防制洗錢作業,未依據客戶的重要性及風險程度,訂定定期審查的標準及作業流程規範。

 

其他缺失還包括:查核單位未能有效查核契約異動、新招攬案件情形;招攬及核保作業未確實評估保戶的保險需求及商品適合度;公司尚未建置姓名及名稱檢核的模糊比對機制、不利洗錢及資恐風險的控管。

 

另外也發現,中華郵政公司對1年內申報可疑交易達3次以上的客戶納入自建名單資料庫,並列為高風險客戶控管,但對於已申報疑似洗錢的客戶,尚未有相關重新審核確認的機制,即停止進行持續審查措施等情事。

 

保險局說,由於簡易壽險法的罰鍰額度不高,過去很少被開罰到如此高金額,這是歷年來郵局收過的最大罰單,也少見一口氣開罰25項糾正。

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