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中國信託銀行領先業界 首推「RFA退休理財規劃顧問」

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產業動態

2020-03-27

財富管理服務再升級 量身打造退休新人生

面對全球高齡長壽趨勢,中國信託商業銀行(簡稱「中信銀行」)與中華民國退休基金協會、國立政治大學展開產學合作進行退休規劃專業培訓,共同打造臺灣首張退休理財規劃顧問(Retirement Financial Advisor,簡稱RFA)認證,首批通過認證的理財顧問於今(25)日出爐,共計133位,過考率達75%,期望至今(2020)年底有370位理財專員接受退休理財規劃顧問培訓,屆時全臺各分行至少有1至2位退休理財規劃顧問提供服務。

 

 

預作退休規劃已是近年民眾所關注的議題,美國、香港也為退休理財規劃服務制定證照培訓,中國信託銀行因應國際趨勢及滿足客戶需求,歷時兩年規劃,於去(2019)年9月啟動培訓課程,中信銀行表示,有別於一般理財專員,退休理財專業顧問熟悉臺灣年金改革法令制度、人口結構趨勢與各式退休理財商品專業知識,更可以針對不同世代與工作類型的民眾,提供合適的稅務規劃、資產累積標的與退休理財產品。舉例來說,年輕世代,財務累積剛起步,退休規劃上可考慮股票配置為主的積極型投資組合;中年世代考慮報酬與風險管理平衡,建議採股債平衡策略,股票可以成熟國家股為主,債券則以投資等級債搭配新興市場債為主;進入退休期的成熟世代,除了建立未來退休穩定金流,建議以多元化的孳息資產作為配置主軸,如投資等級債、高收益債、新興市場債、特別股等,補足未來退休後現金流缺口。


根據中信銀行「全方位家庭理財健診服務」資料分析,客戶的理財規劃議題涵蓋多元,其中退休後如何擁有穩定金流最受關注,因此RFA研習課程借鏡全球退休經驗,汲取香港QRA(Qualified Retirement Adviser,核准退休顧問)證照、美國CFP(Certified Financial Planner,認證理財規劃顧問)證照優勢,融合臺灣年金改革現況與各族群的不同需求,提供縝密的退休理財規劃,同時,更嚴格要求RFA退休理財顧問遵守高規格職業道德規範,包括公正客觀、做好利益揭露、不因佣金推薦商品,若有違背則吊銷認證,做出真正以客戶需求為導向的退休理財規劃。民眾只要撥打中信銀行服務專線0800-03-5680(0800-理財-我來幫你),專業理財團隊即能協助釐清理財規劃,為個人量身打造退休理財方案。中信銀行致力發展全方位財富管理服務,讓人人都能實現財富自由,提早退休享受新人生。

 

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