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台新銀行 以大數據及多元開放平台認真守護客戶資產

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產業動態

2020-05-27

台新銀行以全面性、深入性及即時性的發展策略,透過深耕大數據及AI人工智慧領域,打造金融生態圈,並憑藉開放式產品平台的產品多元及創新獨賣產品,快速反應市場,給予客戶「超前部署」的風險分散建議及管理,達成落實守護客戶重要資產的重大使命。

 

多元開放平台  跳脫侷限 分散風險更有利


近幾年來,全球經濟充斥著來自政經等不確定因素干擾,2020年更因新型冠狀病毒肺炎疫情的全球蔓延,金融市場呈現震盪波動,台新財富管理針對市場趨勢與變化,持續進行專業評估與因應,給予客戶最即時的資訊。「因為開放式多元產品平台,網羅了不同類型的保險、基金、債券、ETF等商品,在不受自家商品侷限的前提下,專業團隊更能根據客戶需求,在平台上推薦現階段市場上最佳及最適合的商品,此一優勢,在波動之市場中,除了具有彈性分散風險的優勢外,更能突顯資產守護與掌握未來投資趨勢的價值。」台新銀行副總經理盛季瑩說。

 

至於下一波投資趨勢:債券部分,因當前全球受到疫情影響,與疫苗、藥物相關的海外知名藥廠債券具有高信評優勢,建議可加入資產組合之中,以降低資產波動度並期掌握未來獲利機會;股市部分,由於此波美國股市已創下2008年金融海嘯以來最大跌幅,在全球政府齊力救市措施逐漸發酵下,多數經濟學家預估,下半年及明年景氣可望重返常軌,股市可望重回多頭態勢,故建議可布局救市力道最強的美國股市;另外,受疫情影響,遠距辦公、遊戲串流及電商產業明顯受惠,預期相關科技產業將成為未來主流趨勢;而全球期盼疫苗問世,相關疫苗研發的生技產業,以及隨經濟解封帶動需求回升的能源產業等,未來皆有機會表現。投資人不妨以分批進場方式切入上述美股、科技、生技、能源類股的機會潛力市場,掌握未來回升行情。

 


台新銀行資深副總經理董事盛季瑩表示開放多元平台讓客戶可以跳脫侷限,分散風險更有利

 

防疫期間整合AI服務投資不中斷 強化保險功能保障更全面


受疫情影響,民眾減少外出,盛季瑩表示,台新銀行也提供各項數位金融服務協助客戶進行資產配置調整,不論是台新領先同業率先推出的線上海外債券交易,或是結合智慧理財的「智多新」平台等,都是投資不間斷的好工具;她也強調,「防疫期間,在資產配置上應先以「控風險」為優先訴求,例如將資金轉入保險,重新檢視自己的醫療保障,能否在意外發生時發揮保障及照顧家人的功能,在必要時彌補如因疾病產生的醫療費用、或住院時收入損失的財務缺口。」台新開放式平台也以數位族群的需求出發,銷售保期短、保費低,更具彈性的「碎片式」投保產品,讓使用者能夠依個人需求在「e指Fun心保」平台上完成投保,將支出真正花在刀口上!

 

台新開放平台將保險納入,除了能在疫情非常時期給予保障外,盛季瑩表示,越來越多客戶衍生出財富傳承的需求,「這時就可善用保險『資產保值』的效果,以及『指定受益人』的功能,除了能避免後代發生爭產紛爭之外,還能照顧到真正想照顧的人;此外,也可善用信託規劃,透過專業團隊的管理,達到守護與掌握資產的目的。」

 

一一細數著台新在財富管理的種種用心,盛季瑩強調,「台新銀行財富管理團隊永遠會秉持著專業及多元產品的核心價值,以認真守護資產客戶為使命!

 

從客戶角度出發 提供領先業界創新金融服務

 

台新在大數據及AI領域的投入在市場有口皆碑,台新銀行客群經營處資深副總經理史筱平表示,「這全是從客戶角度出發所開發設計而出的。以客服通話為例,台新大數據團隊運用AI語音辨識、機器學習模型訓練和自然語言分析技術,從數百萬通電話對話中,進行來電原因的分析,這樣的方式除了可以快速掌握客戶對台新服務的真實感受與了解當前行內受歡迎的服務,也是進一步滿足客戶需求的最好作法。其中有個案例是,我們透過來電原因分析,找出經常來電查詢信用卡消費資訊的客戶,主動發信邀請客戶下載台新卡得利錢包APP或是加入台新Line官方帳號,客戶線上申請後就可以隨時從手機即時獲得完整的信用卡消費資訊,節省了撥打電話及等候專員服務的時間,因為這是由客戶需求出發,客戶的申辦率也提升了4倍。」

 


台新銀行客群經營處資深副總經理史筱平表示台新銀行從客戶需求出發持續創新金融科技的應用範圍,打造每位客戶專屬的金融生態圈。

 

利用創新金融科技 全面打造便利金融生態圈

 

而為了提供客戶更即時便利的金融服務,史筱平表示,台新銀行也運用大數據技術,將客戶的日常生活與金融需求做最緊密的串聯,以打造溝通零斷點的金融體驗。舉例來說,當客戶有旅遊需求時,會立即提供適合的旅遊優惠、旅遊保險、和信用卡額度調整訊息等一系列貼心的提醒,省去客戶額外查詢的不便,並結合大數據地理資訊,提供客戶在地美食及商圈推薦,如客戶打電話來詢問,客服人員也會細心為客戶說明,以提供一致性的完整服務。台新總是以客戶為中心,積極運用大數據即時滿足客戶所需,成為客戶的金融智慧好夥伴。

 

數據分析與運用方面,她也分享,台新近年來大量運用大數據與AI技術建立了多種模型,希望能根據客戶各面向的行為,從海量數據中發掘潛藏的訊息,以便更全面、更深入的了解客戶需求,進而於客戶提出需求時即時提供個人化的金融服務。舉例來說,未來如客戶對理財產品、存款、換匯有相關需求,台新即可透過大數據找出客戶當下最需要的服務,並進一步提供合適的理財建議。「未來,我們也將持續擴展創新金融科技的應用範圍,滿足客戶的期待,打造每位客戶專屬的金融生態圈。」

 

金融創新創造客群經營真價值 屢獲國內外大獎肯定


從上到下的創新DNA,在以客戶為軸心運行下,靈活整合了台新在大數據及AI領域的深入扎根,台新銀行客群經營以數據為基礎,了解客戶理財及生活等各面向的偏好,提供客戶更即時更貼心的服務。台新大數據團隊同時也橫掃了國內外如IDC「亞洲最佳智慧銀行獎」、亞洲銀行家(The Asian Banker)「臺灣最佳數據分析獎」、The Asset Triple A Digital Awards「臺灣最創新銀行資料分析獎」等多項大獎肯定,而這些創新DNA,也正是台新銀行所打造出的金融生態圈,之於客戶無可取代的真正價值。

 

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