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杜拜處理金融犯罪 手法受質疑

杜拜處理金融犯罪 手法受質疑

Henry Meyer、譯者/戴至中

金融風雲

shutterstock

713期

2010-08-19 11:49

不久以前,英國商人萊恩.康納留斯(Ryan Cornelius)還過著優渥的生活,並在巴林從事房地產生意。他帶著家人去肯亞遊獵,還乘著他的遊艇去海釣。如今康納留斯卻蹲在杜拜的牢房裡,並被指控貸款詐欺。他被關了超過兩年,卻等不到法院的判決。

不久以前,英國商人萊恩.康納留斯(Ryan Cornelius)還過著優渥的生活,並在巴林從事房地產生意。他帶著家人去肯亞遊獵,還乘著他的遊艇去海釣。如今康納留斯卻蹲在杜拜的牢房裡,並被指控貸款詐欺。他被關了超過兩年,卻等不到法院的判決。

康納留斯和其他的主管是在反貪汙掃蕩中被杜拜政府給盯上的,起因則是該國的金融和不動產在○八年崩盤。該國給人的印象是中東的新加坡,以及世界級的金融和觀光重鎮,如今卻受到考驗,因為它試圖嚴懲逾矩的行為。政府官員表示,這是外來投資與移民暴增後的產物。有許多被指控做壞事的人抗議說,自己是濫訴下的無辜受害者。他們表示,自己被羈押時,並沒有經過西方法院所採取的那種正當程序。

 

呈現懸而未決的狀態

 

「整個司法體制似乎就是讓你一直處在懸而未決的狀態中。」五十六歲的康納留斯從杜拜的中央監獄打付費電話過來時說道。「我們似乎毫無進展。」

他和六位同案被告被控詐騙了杜拜伊斯蘭銀行(Dubai Islamic Bank),並不當轉走了五億零一百萬美元貸款的入帳。這個案子是杜拜當局歷來所起訴最大宗的詐欺案之一。在組成阿拉伯聯合大公國的七個酋長國當中,該國是第二大國。康納留斯則否認有做錯任何事。

 

名為「杜拜羈押人士」(Detained in Dubai)的倫敦後援團體表示,杜拜當局可能總共關了七百位主管。鎮壓都集中在國營不動產企業和其他公司所涉嫌的詐欺事件上。杜拜的司法制度是以伊斯蘭教法sharia為基礎,所以該國的民間律師說,它的嚴懲條款對被告不利。美國國務院在三月時所發表的報告上說,阿拉伯聯合大公國缺乏獨立的司法,並暗指它的法院容易受政治所左右。

 

用金融法令箝制外國主管

 

在杜拜監獄的一千兩百人當中,大約有四成是因為積欠銀行貸款而遭到判刑,人權觀察(Human Rights Watch)在一月的報告中表示,只要跳票一次,該國的金融法令就處以高達四年的徒刑。即使服完刑後,有些受刑人還是照樣被關,直到他們把債還清為止。

 

位於紐約的人權觀察說,這在近代的美國或英國是聞所未聞的事。「我們目前的刑法不適合處理複雜的金融犯罪。」業界主管機關杜拜金融服務局(Dubai Financial Services Authority)的前局長哈比卜.阿慕拉(Habib Al Mulla)說。擔任律師的阿慕拉是替康納留斯的其中一位同案被告辯護。新法必須「保護規矩的生意人免於受到虐待,就像某些人在現行的法律制度下所遇到的那樣」,他補充說。「這些虐待對於經濟和國家都有破壞性的影響。」

 

外界的投資人正在密切觀察,杜拜會怎麼用它的金融法令來箝制外國主管,利雅德沙烏地法國銀行(Banque Saudi Fransi)的首席經濟學家約翰.斯法奇亞納奇斯(John Sfakianakis)說。「他們把某些人送進法院究責是件好事。」斯法奇亞納奇斯說。「可是他們究責的方式可能會對杜拜造成不利的影響。」

 

康納留斯和他的同案被告被控把耕園(Plantation)等工程案的買賣融資貸款轉走了數億美元。該案預定在沙漠中開發兩千萬平方英尺,其中包含五座有八百匹馬馬廐的馬球場、一座豪華飯店及住宅。根據法院的文件,檢方指控康納留斯等人偽造文件,並把貸款用於「假買賣」。

 

他目前和其他大約一百個人同住在宿舍裡,那裡的條件比拉西迪雅(Rashidiya)監獄要好。他說在拉西迪雅,他是和兩百五十多名獄友共用六個可容納四十八人的房間,而且只有兩間廁所能用。康納留斯說,他在○八年五月被逮捕後,前六周都是單獨監禁。他的遊艇以及在肯亞的海灘飯店都賣掉了。

 

康納留斯說,他大概出庭了三十次,交保則被駁回了十幾次。訴訟是以阿拉伯語進行,所以就算有口譯員,他還是覺得聽不太懂。原本會面臨的最高刑期是三年,但依照他被捕後所頒布的新反貪汙法,康納留斯和同案被告可能會被判到二十年之久。「這是個恐怖的經驗。」他說。

 

拉妲.史特林(Radha Stirling)是成立「杜拜羈押人士」的律師,她說從去年起,金融犯罪的羈押人數明顯增加了。她所處理的案件多半跟跳票或其他的債務有關。「我想有很多人搬到杜拜,是把它當成歐洲的延伸,就像是法國、西班牙,甚至是美國。」史特林說。「它被視為已高度開發,並擁有良好的法制。」如今她預期說:「這將使未來去杜拜找工作或投資的人,對杜拜敬而遠之。」

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