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台新銀行:最專業的財富守護者

台新銀行:最專業的財富守護者

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金融

2017-05-11 10:53

強調「專業、認真」的台新銀行財富管理團隊,持續透過「專業團隊」、「多元理財產品」、「頂級會員權益」等三大優勢,放大客戶的資產。

走進位於台北市仁愛路圓環的台新銀行總部大樓,資深副總、財富管理業務負責人林尚愷不疾不徐地推開一扇檀木式的門介紹:「這就是台灣最好的財富管理中心,不論是從服務、環境到專業的團隊,台新財富管理的文化就是要認真地幫客戶賺錢」。

台灣金融業發展財富管理已有數十年的例子,從最早的引進外銀模式,到現在發展出具有台灣特色的本土模式,台新一路走來,都稱得上是業界先驅,就連這一、兩年最紅火的「金融科技(FinTech)」創新,台新同樣沒有缺席。

 

時時刻刻以客戶需求為優先,是台新財富管理團隊的承諾。


發展FinTech 讓金融服務更便利

「台新正往對的方向走,但我們也要捫心自問:財富管理的本質是什麼?對客戶來說,財富管理本質就是『先固本、再增值』 ,也就是為客戶在既有財富基礎上,創造更大的價值」。

林尚愷認為,Fintech很重要,但Fintech扮演的角色是讓客戶更接近(access)財富管理操作,讓金融服務更便利,搭配資訊安全防護網,回歸基本面,「我們還是要做好了解客戶需求(KYC),為客戶量身打造最完善的金融規劃。」


 專業團隊 提供客製化服務

對此,林尚愷臉上浮現了自信表情,因為台新財富管理團隊擁有三大優勢,包括專業的團隊、多元產品平台以及頂級會員權益。台新2005年成立私人財富管理專責部門,長達12年的豐富經驗,高於多數同業,在理專的專業訓練和傳承也投入資源,還有大數據分析、投顧專家、市場、商品、投資風險分析、商品上架管理、商品監控、投資後管理等專家團隊共同協助,「針對不同需求的客戶,就要有不同的建議,這就是展現專業的時候」。

有別於其他銀行僅賣自家產品,台新銀行強調開放式產品平台,林尚愷說,「就像四季各有盛產的水果,台新會挑『對時』(當季)的給我們的客戶」,台新根據客戶的需要,提供適合的產品,「他們永遠可以買到最甜的」,台新銀行就是要把最好的產品給客戶。

 

多元產品 提供客戶最好的 

此外,台新商品開發、創新能力也很強,率先挖掘市場上具備潛力產品,近年取得多檔首賣商品。例如「美歐戰略價值投資組合」是台新銀行領先業界獨家代理全台首張經美國耶魯大學經濟學教授,也是諾貝爾經濟學獎得主─羅伯.席勒教授所授權的類全委保單,以其提出的「CAPE.Ratio」作為投資策略參考指標,展現創新的精神,讓台新的客戶可掌握市場變化,增加長期投資價值。

對客戶的服務,台新希望做到最貼心,秉持「照顧客戶資產,也要守護他們的健康」態度,首家推出千萬會員頂級健康檢查,同時更首創大型演唱會「貴賓之夜」,連7年邀請知名歌手表演,同時也長期贊助高爾夫球運動,會員有機會與曾雅妮、錢珮芸與蔡佩穎等高球選手切磋球技做公益。

 

台新銀行財富管理業務負責人林尚愷是台新財富管理團隊靈魂人物。

 

懂客戶 開口前就提供服務

台新內部也利用大數據,推出創新的「客戶圖像標籤」技術,透過更精準的面向分類客群,了解客戶的需求,「在他們開口前,就提供他們需要的服務」,運用於客服中心,可主動進行最符合需求的服務介紹,提升客戶滿意度。

面對同業的強力競爭,林尚愷指出,「了解客戶,為每個客戶提供客製化的服務,是台新對理專人員的要求」,就如台新的廣告句「懂財富更懂你」,台新財富管理要用懂客戶的服務,守護、加值客戶的資產。

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