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翁子麒重紀律三年躲過兩風暴

翁子麒重紀律三年躲過兩風暴
翁子麒(左)認為母親是她投資理財上最重要的貴人,因為聽從媽媽投資謹守紀律的建議,讓她成功躲過歐債風暴。

歐陽善玲

聰明理財

攝影/吳東岳

703期

2010-06-10 16:50

過去三年,美女主播翁子麒歷經兩次全球性的金融危機,但謹守紀律、不貪心,基金獲利一成就贖回,整體投資收益穩健成長三○%。對無法克服貪婪本性的人來說,這或許是最需要學習的投資智慧。

「就算上不了《VOGUE》,也要登上財經雜誌!」寰宇新聞二台主播翁子麒講這句話的時候,眼神充滿了自信。從小就是數理資優生的她,在父親栽培下,學了七年的珠心算。大學聯考時,別人一碰到數學就投降,她卻以九十二分高分考上政大統計系。對數字敏感度高,累積財富的動作也比一般人積極。

「她為了賺錢,大二那年竟然背著家裡,偷偷休學。」翁媽媽說,要不是覺得奇怪,怎麼一直沒看到學校註冊單,不然還真會被她蒙在鼓裡。現在想起來,對於女兒為了打工而犧牲學業,還是不可置信。翁子麒努力打拚的結果,二十三歲就存到了人生第一桶金,也為日後投資理財之路,奠下良好基礎。

「你不要看她好像很愛賺錢,其實她耳根子軟,只要朋友開口,錢是留不住的。」當時,翁子麒靠著主持活動,存了一筆錢,媽媽趁著這個機會,主動開口:「何不用這筆錢買些基金,學習投資理財?」從此,媽媽就成了她的理專,空閒時間,兩人會一起討論、研究如何投資。


嚴格停利,才能全身而退

 

「剛開始進場時,對市場變化不熟悉,和媽媽商討的結果,決定打安全牌。」翁子麒買進一檔基金標的,會先預設合理報酬率,只要基金淨值增長到目標價位,她就贖回落袋為安。這套方式,讓她成功躲過○八年金融海嘯,「投資紀律」成了她的基金致富密碼。

 

翁子麒說,金融風暴前,基金報酬率三、五成好像很容易,所以當時就先以三○%為停利目標。至於入門基金,她則清一色選擇礦業、能源及替代能源類基金。

 

「我的想法很單純,就是地球上的能源總有消耗殆盡的一天,但這又是日常生活中最不可或缺的東西。」以長期投資角度來看,能源相關基金絕對是正確選擇。

 

在媽媽鼓勵下,翁子麒以定時定額方式,將先前打工賺到的錢投入市場。沒多久,她的基金淨值就增長到預定目標。當時因為沒有經驗,看到報酬率已達到停利點,沒想太多,也不貪心,就二話不說將基金贖回。後來,碰上雷曼兄弟破產事件,引發全球金融海嘯,她才深刻體認投資市場翻臉無情,只有嚴格執行停利的人,才能全身而退。

 

經歷過金融風暴,翁子麒對市場又敬又畏,眼見基金部位雖然獲利了結,但美元資產仍受貨幣貶值影響,有縮水跡象。為尋求資金避風港,她決定將基金獲利部分投入房市,先在桃園藝文特區,買下人生第一間房。後來又聽從銀行理專建議,著手配置較保守的固定收益型商品。

 

「債券基金的好處,是每月都有固定配息,淨值波動也較小。」翁子麒親身體驗股市崩盤的威力,對於資產配置,已有自己的想法。她趁著市場大跌,重新檢視基金部位,發現當時配置太偏重股市,且以產業型基金為主,有必要進行調整。「金融風暴期間,我把握低檔扣款原則,除了持續定時定額投資能源基金外,我還增加了亞洲、金磚四國及中國基金。」


核心搭配衛星的獲利模式

 

翁子麒以定時定額為核心,單筆進出為衛星配置方式,建立基金獲利模式。「有時候接到活動,多出的資金可運用,我就會逢低布局拉丁美洲或新興市場。」她說,這些標的波動大,如果看準時機進入,短線獲利達到一○%至一五%就立刻出場,也能有效為資產增值。不過,單筆進出就要更有紀律,否則因小失大就很不划算。

 

由於去年全球股市自底部反彈,翁子麒認為,今年基金報酬率不太可能再漲五成,因此採取保守策略,將停利點訂在一○%。到了四月,全球還處於第一季財報表現優異的慶祝行情時,她卻在獲利已達停利條件下,義無反顧地將基金全部贖回。進入五月,歐債風波爆發,股市再度重挫,市場信心崩跌,她卻又一次成功離場。「不貪心、守紀律」成了她最重要的投資箴言。

 

「因為工作較忙碌,現在都要抓緊瑣碎時間,關心市場變化,並加碼波動風險較小的債券型基金,穩健累積財富。」翁子麒說,實在忙到沒時間看盤了,還會利用下班後、回到家洗澡時與媽媽討論,互相交換意見。

 

過去三年,翁子麒歷經兩次風暴,整體投資收益卻能穩健成長三○%。這樣的成績看在很多人眼裡或許微不足道,但對無法克服貪婪本性的人來說,細水長流的獲利祕訣,更顯珍貴。

 

公雞型投資人


■翁子麒
出生:1984年
現職:寰宇新聞二台主播
投資資歷:4年,報酬率30%以上
推薦基金:貝萊德世界礦業、木星中國、施羅德新興市場債券基金

 

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