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洛克斐勒家族世代安享富貴心法

洛克斐勒家族世代安享富貴心法

徐介凡

聰明理財

法新社

708期

2010-07-15 11:04

隱藏在美國社會裡最富裕的洛克斐勒家族,有一套成功將財富留給後人的致富方程式,透過將家庭模擬成小型市場經濟的方式,訓練每個孩子不依賴祖產、培養專業素養的能力,讓財富不斷累積超過六倍,更傳承超過六代之遠。

金融海嘯過後,全球財團掀起一股靠著購併壯大實力的趨勢,相較之下,能夠歷經時間淬鍊、代代相傳的家族企業,更顯難能可貴。要如何把財富順利移轉給下一代,又能兼顧股東權益,絕非易事。

美國布魯克林家族企業學院研究發現,在美國標準普爾五百裡的家族企業,八八%沒能傳給第三代,且只有三%可以傳承到第四代;對照麥肯錫針對全球家族企業的研究結果,只有一七%能富過第三代,其中更只有五%能夠持續替股東創造獲利。

「許多第一代領導人在交棒時,心中最憂心的問題是他們創下的基業,能不能夠永續經營下去。」麥肯錫台北分公司總經理黃偉權的話,凸顯出家族企業能夠富過三代、且永續經營下去的可貴。


資產是全球首富的六倍


事實上,全球知名的美國洛克斐勒家族,不僅持續富裕超過了六代子孫,而且家族企業聲勢至今在全美仍舊如日中天,正是最佳典範。

一八七○年靠著創立美國標準石油致富的約翰.洛克斐勒(John Davison Rockefeller),不僅是全世界第一位累積到十億美元資產的億萬富豪,洛克斐勒家族更曾出過擔任美國副總統的尼爾森(Nelson Rockefeller),以及將美國大通銀行打造為全美最大金融機構的大衛.洛克斐勒(David Rockefeller)等子孫,是擁有一百四十年歷史的洛克斐勒家族財力只增不減的原因。

現代洛克斐勒家族的財富已不像從前般大剌剌攤在眾人面前,而是交錯綜橫的隱身在五大金融體系之中,包括洛克斐勒公司(Rockefeller&Co.)、梵洛克聯合公司(Venrock)、洛克斐勒信託公司(Rockefeller Trust Co.)、洛克斐勒保險公司(Rockefeller Insurance Co.)與阿卡迪亞風險控管公司(Acadia Risk Management),現在已經沒人能夠確切算出總資產數目,但外界普遍預測絕不下於三千億美元。

這個數字與《富比世》最新出爐的全球首富墨西哥電信大亨卡洛斯,總資產約五百三十五億美元相比,遠遠超出六倍以上。

黃偉權指出,家族企業成功的要訣有四,包括:從管理專家到治理專家、崇尚真正用人唯才的原則、追求多角化的經營策略,以及強調長期績效。由此搭配觀察洛克斐勒家族的傳承情況,也就不難理解為何他們能夠「富過六代」。

最早被冠上石油大王稱號的約翰.洛克斐勒,在一八八○年時,創立的標準石油不但壟斷美國九○%的煉油工業市場,汽油市占率更達九五%以上。正因如此,全美約有九成以上的經濟活動,幾乎都效法著洛克斐勒的壟斷經營模式。

儘管這迫使美國總統老羅斯福不得不祭出《反托辣斯法》,在一九一一年(美國總統已由塔虎脫繼任)硬生生將標準石油分割成三十四家公司,使洛克斐勒離開管理階層,但生意仍蓬勃發展著。

 

讓家族在社會的影響力更全面

 

其中,最著名的代表就是分別位列二○一○年美國財星五百大企業第二、三名,全美前兩大的艾克森.美孚(Exxon Mobil)以及雪佛龍(Chevron)石油公司。

 

從小立志要當有錢人、一輩子愛錢如命的洛克斐勒認為,「賺錢的能力,是上天賜給洛克斐勒家族的一份禮物」。也因此對於家族接班者的培養,也是從小開始訓練。

 

最有名的事蹟,就是洛克斐勒在家中建立一套市場經濟模式,透過讓孩子做家事賺取零用錢,像是打蒼蠅可獲得一角美元、擦皮鞋每雙可獲得二美分,甚至若小孩能夠幫家中省下不必要的電力支出,更把當中的價差拿來作為獎勵等。像是第二代小約翰.洛克斐勒、第三代大衛.洛克斐勒,每名洛克斐勒成員幾乎都經歷過這套訓練。

 

讓孩子學會不依賴家中財富、獨立成長的訓練,豐富了洛克斐勒家族在美國社會當中的多元性。除了完全接掌父親留下家族事業的第二代小約翰.洛克斐勒之外,從第三代起的家族成員便活躍在各領域中。

 

包括被譽為風險投資之父的勞倫斯.洛克斐勒(Laurence Rockefeller),透過現代創投基金的經營模式,不僅成為美國東方航空的創辦人之一,將家族事業觸角擴張至航空領域,更是少數在美國《富比世》調查中位列其中的洛克斐勒家族成員。

 

不只如此,包括大衛.洛克斐勒在大通銀行的成就,及從紐約州長出身、爾後當選美國副總統的尼爾森.洛克斐勒等,均顯現洛克斐勒家族在美國社會的強大影響力。

 

儘管至今洛克斐勒家族成員幾乎全面退出主要企業的管理團隊,但在其家族所創辦的基金會,以及政治圈等各層面的影響力卻仍始終存在。像是第六代的賈斯汀.洛克斐勒(Justin Rockefeller),就以紐約州委員會成員,以及洛克斐勒兄弟基金會副總裁的身分,在美國社會當中活躍著,持續引領著整個洛克斐勒家族繼續發光發熱。

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