隱藏在美國社會裡最富裕的洛克斐勒家族，有一套成功將財富留給後人的致富方程式，透過將家庭模擬成小型市場經濟的方式，訓練每個孩子不依賴祖產、培養專業素養的能力，讓財富不斷累積超過六倍，更傳承超過六代之遠。
金融海嘯過後，全球財團掀起一股靠著購併壯大實力的趨勢，相較之下，能夠歷經時間淬鍊、代代相傳的家族企業，更顯難能可貴。要如何把財富順利移轉給下一代，又能兼顧股東權益，絕非易事。
美國布魯克林家族企業學院研究發現，在美國標準普爾五百裡的家族企業，八八％沒能傳給第三代，且只有三％可以傳承到第四代；對照麥肯錫針對全球家族企業的研究結果，只有一七％能富過第三代，其中更只有五％能夠持續替股東創造獲利。
「許多第一代領導人在交棒時，心中最憂心的問題是他們創下的基業，能不能夠永續經營下去。」麥肯錫台北分公司總經理黃偉權的話，凸顯出家族企業能夠富過三代、且永續經營下去的可貴。
資產是全球首富的六倍
事實上，全球知名的美國洛克斐勒家族，不僅持續富裕超過了六代子孫，而且家族企業聲勢至今在全美仍舊如日中天，正是最佳典範。
一八七○年靠著創立美國標準石油致富的約翰．洛克斐勒（John Davison Rockefeller），不僅是全世界第一位累積到十億美元資產的億萬富豪，洛克斐勒家族更曾出過擔任美國副總統的尼爾森（Nelson Rockefeller），以及將美國大通銀行打造為全美最大金融機構的大衛．洛克斐勒（David Rockefeller）等子孫，是擁有一百四十年歷史的洛克斐勒家族財力只增不減的原因。
現代洛克斐勒家族的財富已不像從前般大剌剌攤在眾人面前，而是交錯綜橫的隱身在五大金融體系之中，包括洛克斐勒公司（Rockefeller&Co.）、梵洛克聯合公司（Venrock）、洛克斐勒信託公司（Rockefeller Trust Co.）、洛克斐勒保險公司（Rockefeller Insurance Co.）與阿卡迪亞風險控管公司（Acadia Risk Management），現在已經沒人能夠確切算出總資產數目，但外界普遍預測絕不下於三千億美元。
這個數字與《富比世》最新出爐的全球首富墨西哥電信大亨卡洛斯，總資產約五百三十五億美元相比，遠遠超出六倍以上。
黃偉權指出，家族企業成功的要訣有四，包括：從管理專家到治理專家、崇尚真正用人唯才的原則、追求多角化的經營策略，以及強調長期績效。由此搭配觀察洛克斐勒家族的傳承情況，也就不難理解為何他們能夠「富過六代」。
最早被冠上石油大王稱號的約翰．洛克斐勒，在一八八○年時，創立的標準石油不但壟斷美國九○％的煉油工業市場，汽油市占率更達九五％以上。正因如此，全美約有九成以上的經濟活動，幾乎都效法著洛克斐勒的壟斷經營模式。
儘管這迫使美國總統老羅斯福不得不祭出《反托辣斯法》，在一九一一年（美國總統已由塔虎脫繼任）硬生生將標準石油分割成三十四家公司，使洛克斐勒離開管理階層，但生意仍蓬勃發展著。
讓家族在社會的影響力更全面
其中，最著名的代表就是分別位列二○一○年美國財星五百大企業第二、三名，全美前兩大的艾克森．美孚（Exxon Mobil）以及雪佛龍（Chevron）石油公司。
從小立志要當有錢人、一輩子愛錢如命的洛克斐勒認為，「賺錢的能力，是上天賜給洛克斐勒家族的一份禮物」。也因此對於家族接班者的培養，也是從小開始訓練。
最有名的事蹟，就是洛克斐勒在家中建立一套市場經濟模式，透過讓孩子做家事賺取零用錢，像是打蒼蠅可獲得一角美元、擦皮鞋每雙可獲得二美分，甚至若小孩能夠幫家中省下不必要的電力支出，更把當中的價差拿來作為獎勵等。像是第二代小約翰．洛克斐勒、第三代大衛．洛克斐勒，每名洛克斐勒成員幾乎都經歷過這套訓練。
讓孩子學會不依賴家中財富、獨立成長的訓練，豐富了洛克斐勒家族在美國社會當中的多元性。除了完全接掌父親留下家族事業的第二代小約翰．洛克斐勒之外，從第三代起的家族成員便活躍在各領域中。
包括被譽為風險投資之父的勞倫斯．洛克斐勒（Laurence Rockefeller），透過現代創投基金的經營模式，不僅成為美國東方航空的創辦人之一，將家族事業觸角擴張至航空領域，更是少數在美國《富比世》調查中位列其中的洛克斐勒家族成員。
不只如此，包括大衛．洛克斐勒在大通銀行的成就，及從紐約州長出身、爾後當選美國副總統的尼爾森．洛克斐勒等，均顯現洛克斐勒家族在美國社會的強大影響力。
儘管至今洛克斐勒家族成員幾乎全面退出主要企業的管理團隊，但在其家族所創辦的基金會，以及政治圈等各層面的影響力卻仍始終存在。像是第六代的賈斯汀．洛克斐勒（Justin Rockefeller），就以紐約州委員會成員，以及洛克斐勒兄弟基金會副總裁的身分，在美國社會當中活躍著，持續引領著整個洛克斐勒家族繼續發光發熱。
