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悟出強勢股五訣竅 兩年賺回千萬身價

悟出強勢股五訣竅  兩年賺回千萬身價

林心怡

聰明理財

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795期

2012-03-15 09:57

從月薪四萬多元的小理專做起,吳孟訓用了七年多的時間,累積千萬元資產,期間他曾因期貨投資失利幾乎賠光積蓄,但挫折無法擊退他,他在不斷地自我提升中,淬煉出適合自己的獲利方程式。

「我在大三那年就立志成為一名頂尖的股市操盤人……」外型斯文的吳孟訓說起這句話來顯得嚴肅認真。正因這股堅定的信念,讓非財經科系背景的他,工作與投資格外積極。他從月薪四萬元的小理專做起,三年內靠投資與工作收入累積了三百萬元,卻在短短三個月內,賠到只剩三十萬元,如今,他再度累積千萬資產。

雖然大學念的是營建工程系,但吳孟訓壓根兒對本科系一點興趣也沒有,反而對與經濟相關的統計學特別有興趣,也拿到最高分。原來,在他大三那年,受到由羅勃特.清崎所著的《富爸爸,窮爸爸》一書啟發,讓他立志成為一位頂尖的股市操盤人,「當時我就強烈意識到,如果領一輩子的死薪水,要達到致富與完成夢想的心願,真的太難了,所以我一定要增加自己的投資功力,讓自己變強!」

為了增加自己的投資功力,吳孟訓從大三開始,就把身上大部分的錢都拿來買財經書籍,當時他每餐飯錢只花三十元,一度瘦成皮包骨,但上網買二手財經書的花費卻一點都不手軟,並且熱中廣泛閱讀,「算算我在出社會工作前,相關財經書籍疊起來應該有兩層樓高吧!」吳孟訓笑著說,那段時間確實為自己的財經知識打下了基礎。

 

每餐不超過一百元 假日宅在家「練功」


二○○四年吳孟訓退伍沒多久,就考上高級營業員證照,順利進入中國信託當理財專員,從月薪平均四萬元的小理專做起。當時除了積極經營客戶關係、衝業績,對技術分析的研究更為積極,也因對本業的認真,贏得許多客戶的青睞,並陸續被挖角至花旗、渣打銀行,年薪達到百萬元。

雖然年薪百萬元,但吳孟訓開銷很節儉,他不買車,除了服務客戶與業務上的必要交際,每餐控制在六、七十元內,超過一百元他都嫌貴;而假日最常做的事就是宅在家裡研究各國股市,閱讀累積專業的相關書籍,並把賺來的錢都拿來投資與儲蓄。就這樣,○七年吳孟訓在工作與投資所賺的錢,讓他累積了三百萬元的積蓄。

「其實那段時間,我大部分的財富是努力工作賺來的,因為當時自己算是Top級的理專,靠投資賺來的,大概占積蓄的三分之一吧,當時投資都是以短線操作,大多賺多賠少,就想說自己功力不錯了,開始短線操作期貨,看能不能更快速累積財富。」沒想到他花了三年時間累積的三百多萬元,卻在○七年操作期貨失利,短短三個月賠到只剩下三十萬元。

「偶爾勝利但更常哭泣」,幾乎是當時吳孟訓投資心情的最佳寫照。「當時我都是看五分鐘線操作短線當沖,每月光是手續費就要三十萬元,一看到虧損我越慌,但越慌賠得越多,才三個月,幾乎讓我賠光了積蓄。那段時間很慘呀!為了省錢,常常在家吃冬粉度日。」吳孟訓苦笑著說。

 

慘賠後遇投資恩師 靠人脈累積資金再起


經過這次「震撼教育」,吳孟訓體悟到,不論是股票還是期貨,過度頻繁進出不但容易墊高投資成本,也不容易賺到大波段。

吳孟訓用○六年十月二十四日以二四九元買進的原相為例,當時雖然他看好該公司的前景與線形布局買進,卻在股價跌破月線時,嚇得他在十月二十七日以二四○元小賠出場,沒想到後來原相股價一路上攻,○七年一月分甚至衝上歷史高點五九六元,相差不到三個月的時間,就讓他錯失倍數的飆漲行情。

幸好,○七年這段投資虧損的黑暗期,他從過去累積的人脈資源,得以集資數百萬元的資金,在○九年股市翻多時陸續重押布局,得以東山再起。

當時他成功研判○八年十一月的三九五五點就是台股指數的底部,並在○九年二月二十三日以後重押布局期指與台股,讓他獲利再度扶搖直上,當年度光是股票整體獲利至少逾一三○%。

吳孟訓指出,那時是以台指期指數與大盤指數兩相對照的線形所做的研判,從○八年十月二十八日台股期貨指數低點為三八一一點,對照台股大盤指數為四一一○點,可先視為第一隻腳,接著十一月二十一日期貨指數低點三八一五點未破前低出現止跌,但台股指數卻破了低點,到了三九五五點,他就初步判斷期指的低點先到了,加上季線此時開始走平,因此研判底部已經浮現,接下來就伺機找買點與布局標的。

當時他在○九年二月二十三日先用期指試多單,雖然當晚美股大跌後再創新低,但台股卻已止跌,代表底部已確立,後續可望翻多,是布局的好時機,於是他的期貨開始建立滿倉部位,並陸續布局台股多單部位。

 

判斷底部已到 同時布局期貨與股票


在選股方面,吳孟訓只挑線形走強、成交量超過十億元、法人籌碼還有加碼空間且有獲利想像空間的強勢股,並且在線形出現敗象時停損或獲利出場。例如○九年三月三十一日布局的榮運,買進成本約二十.三五元,就是觀察到其股價已率先突破當時的前波高點二十.一元,趨勢轉強而順勢操作,短短不到兩個月的時間就以三十四.二元出場,獲利六八%。

又如○九年十月二十三日布局的揚明光,讓他獲利近一倍,也是同樣的道理,當時他以一五七元左右買進時線形走強,一○年一月十五日以三一一元出脫,原因則為股價出現黑K上影線,讓他毅然停利,獲利九八%。

至於今年,二月新布局的標的,例如上銀、可寧衛也同樣為強勢股的操作邏輯。去年初股價一四○元附近就開始持有的上銀,今年二月陸續以二八○元附近布局,他認為,股價過前波高點拉回不破線,代表後勢多頭可期,值得持股續抱、逢低加碼,且該公司法人的持股已從股價七、八十元的個位數持股比率,增加至兩位數,後續還有成長空間。

「我覺得要懂得投資自己的專業,累積資本與人脈,才能先籌到第一桶金,後面才能錢滾錢達到致富的目標。」吳孟訓分享自身累積財富的經驗。曾參加Yahoo!奇摩「股市大怒神」虛擬投資競賽名列前茅的他,相當推薦由大牌出版的《炒股的智慧》一書,「因為書中除了實用的投資技術,還探討了大眾投資的心理面。」走過投資市場的大起大落,吳孟訓笑著說,從著名操盤手李佛摩爾的操作心法中,得到適合自己的投資養分。

 

看線追強殺弱 賺波段財吳孟訓養錢3階段

 

第一階段 練功期

大學時代勤閱財經書籍,2004至07年,從月薪4萬元理專做起,儲蓄高端客戶人脈,累積實戰經驗,本業加投資存300萬元。

 

第二階段 慘賠期

2007年積極短線操作期貨,資產從300萬元慘賠剩下30萬元,領悟投資過度貪婪與恐懼的盲點,且遇上投資恩師,並在昔日客戶幫助下,集資數百萬元等待進場機會。

 

第三階段 翻身期

研判2008年11月的3955點為台股指數底部,09年2月23日後,期指多單與個股低檔大舉布局,代表作如榮運獲利68%、揚明光獲利98%等,至今已累積八位數資產。

 

波段操作做對5件事 33歲賺得千萬身價
 

1.波段操作應鎖定股價突破前波段高點,具攻擊性有高獲利支撐的強勢股。

2.即使是散戶,也應挑籌碼流通性高的股票,日成交量最低要有10億元。

3.不要預設股價高、低點,專注於線形、指標操作。如均線糾結下彎、爆量收黑K棒等敗象就是出場訊號。

4.布局法人持股仍有增加空間的個股,如三大法人持股比重仍低於15%尤佳。
5.留意新股上市動態資訊,找到可以賺一倍的公司。 

 

吳孟訓

出生:1979年
現職:星展銀行林口分行財富管理經理
經歷:花旗銀行、渣打銀行財富管理理專
學歷:朝陽科技大學營建工程系

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