在今天看見明天

建立決策模型,讓投資自動獲利

建立決策模型,讓投資自動獲利

輕理財規劃-Nathan

聰明理財

2013-09-16 11:55

投資的方法有很多,我們常聽到投資要先學技術分析基本分析…,其實原理是一樣的,我們不會無緣無故買進(賣出)任何一個金融商品,藉由歸納這些操作的原因,找出可能獲利的做法,稱為建立「模型」。

別搞得太複雜,想想你上次投資獲利是怎麼做到的?也許你是在市場大跌的情況下,覺得應該要逢低買進,所以買了一些股票,放到現在就賺錢了。也可能是你在某一段時間用技術分析的操作而獲利。在這些獲利的經驗裡頭,肯定做了一樣的事情,例如你會因為某些相同的原因,來決定要買進以及賣出股票。只要成功的比率夠高,我們就可以設定,當下次出現同樣原因時,就執行買進,這就是你的投資決策模型!

投資本身就是SOP

當這個決策模型建立好之後,投資的過程,就可以像工廠的自動化生產線一樣,把原料(錢)丟進去,就會自動製造成產品(投資獲利),如此一來,我們便不需要花費太多力氣來處理投資,可以把時間用在更重要的事情上。

聽起來有點不可思議嗎?我以自己常用的幾個財經數據為例,在下圖,有幾個常見的資料,包括景氣燈號、市場交易人數、市場交易金額以及大盤指數。姑且不論你有沒有財經的背景,光看資料,你會不會覺得這幾筆數據之間,好像有關係?只要把其中「好像」有關係的關聯性找出來,我們就可以決定哪些情況下是比較適合做出買進(賣出)的決策。


 

投資模型因人而異

通常在建立模型時,要配合個人的價值觀以及能力。例如我會使用總體經濟的數據,再搭配統計方法,因為我認為經濟的變化會影響投資,同時也有基礎的經濟與統計的知識,可以做出解讀。

不同投資人,會有不同價值觀,認同「隨機漫步理論(股價是隨機變動,我們無法預測未來走勢)」的人,他可能會選擇買進之後長期持有的做法;認為「歷史會不斷重演」的人,他也許就會使用技術分析,藉由大量的統計資料來預測未來的行情走勢。

如果你還沒有概念,我建議你可以先做一些閱讀,或者參加投資理財課程。對整個金融市場有初步的瞭解,再來決定怎麼設定你的投資決策模型。(閱讀的部分內容較多,我會在下周推薦一些適合的書籍,給想要自學的朋友。)

不準也沒關係!

統計學,有句經典名言「All models are wrong, but some are useful.」(沒有model是完美的,但有些是有用的。)

在這裡一樣適用,我同樣以上面的圖為例,當時,我只以景氣燈號作為判斷依據,在2008年9月出現藍燈(因為時間差,9月會發布7月的燈號),股價是6203,應該是低點了,但現在來看,如果在當時買進,最多還會往下跌2000點,所以這個資料顯然「不夠準」。但有用嗎?答案是肯定的,把時間拉長來看,2008年9月的股價,確實處在偏低的價位,就算買著放到今天,也獲利不少。

現在,也許你該試試,建立你的投資模型,並且找出如何使用!

--

 

更多投資、理財的實用秘訣…
保險理財通【http://www.brokersweb.org/
SKYPE線上諮詢:sinpiece

延伸閱讀

賞遊台北舊城魅力

2017-10-17

阿爾卑斯山下的綠寶石 斯洛維尼亞 Slovenia

2017-10-12

讓笑容洋溢在亞洲最美的友善城市 - 花蓮

2017-08-30

來桃園地景藝術節 探索秘境之美

2017-08-28

跟孩子一起翻越阿爾卑斯山

2015-01-24