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投資海外(三):別怕菜英文,超詳細海外券商開戶教學

2017-07-04 16:21

海外券商開戶的優點是費用較低,缺點是語言隔閡,以下分享在霸榮雜誌連續6年被評選為最佳互聯網券商,且具中文界面和服務的Interactive Brokers開戶的經驗。

美股券商中,原本就有幾家對爭取華人客戶較為積極,如Scottrade(史考特證券)、FirstTrade(第一理財)、Charles Schwab(嘉信理財)等,近期,重量級的Interactive Brokers(IB)也積極經營華人市場、另外如SogoTrade、TD Ameritrade、DriveWealth(嘉維證券)也有擁護者,主打華人創立的老虎證券、美豹金融、富途證券在大陸迅速竄起,各有特色,可參考前文「海外投資-海外券商比較篇」選擇。

 

值得留意的是,金管會提醒,未在台灣登記的公司,民眾一旦發生投資糾紛,不受金融消保法保障。

 

以下分享在霸榮雜誌連續6年被評選為最佳互聯網券商,且具中文界面和服務的Interactive Brokers開戶的經驗,中文因為需要翻譯成英文傳到美國,核准時間會較久,隨個人狀況不同,可能3個禮拜,如可使用英文,資料完備,核准速度會比較快,1~2個工作天就搞定。 ( 切記,填錯資料要修改時,請按頁面下方的”返回”鍵,不要直接按電腦畫面左上方的”上一頁”,這樣會跳出流程)。

 

    先以Google搜尋Inteactive Brokers,然後點下紅框中的該公司(以下簡稱IB)的官方網站連結(如附圖),最上面的是大陸網站廣告,別點錯了

 進入公司網站後,點頁面上方後,選擇下拉選單中的「繁體中文」

 一般人點選「交易者&投資人」即可(如附圖)

 先出現IB的介紹與提醒,如可交易全球24個國家的100多個市場中心,包括股票、期權、期貨、外匯、債券、交易所指數基金(ETF)及差價合約(CFD)等商品,交易成本低等畫面。

 

最底下出現「新帳戶須知」,選擇「個人、聯名和IRA賬戶」,按開始申請

 接著,出現填寫電郵地址和註冊用戶名,注意密碼設定須符合規定。再將畫面下拉,合法居住地選擇「台灣(中華民國)」,按繼續。

 

 系統將發一封信到你填寫的信箱,找到這封信,並點選上面的連結。

 

 接下來會出現登入畫面,請填上剛設定的帳戶名稱、密碼,完畢後點「登入」。

 出現「處理中」。筆者曾遇到網頁當機,把網站關閉後,回到首頁,動作重做,確認信也重寄。登入後,填寫帳戶等資料,選「個人」「美元」「繁體中文」。

 將畫面下拉,填寫認識途徑,選「網路」,「搜尋」,按「繼續」。接下來就進入正式的申請步驟,畫面左上角顯示為第1 ,填寫個人信息。

 

 接著,填寫個人地址,如想填英文地址以加快審查時間,可以用「中華郵政地址英譯」,利用中華郵政服務將地址翻譯成正確的英文。接下來,填寫行動電話與納稅居住地,其中,納稅識別碼選”否”。再下來填寫「身分證明」、「職業」、「公司地址」、「帳戶性質」。 

 

 再下拉,選擇三個安全問題並作答,這些問題大多為私人資料,例如你的第一個老闆、你的長女或長子姓名等。安全問題是用來在未來核對身分,例如密碼遺忘,打電話給客服,他們就會問這三個問題以確認你的身分,所以得好好填寫,並記得答案。

進入申請步驟2 : 規管信息,如無特殊狀況答”否”,淨資產與個人收入則依個人狀況選擇,本範例都選第二低。下拉畫面後,依照個人狀況和需求填寫投資目標和投資經驗。

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