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買股招數不用多,選擇適合自己的一招— 台鐵站務員羅威 用K線創下財富奇蹟

買股招數不用多,選擇適合自己的一招— 台鐵站務員羅威 用K線創下財富奇蹟

吳琹涵

聰明理財

2012-03-23 14:19

股市的分析有基本面和技術面,而羅威則是善用技術分析,從中體會起伏波動,曾手握7,000萬元資金,在經歷大起大落的淬鍊後,學會做自己,並樂於分享他的操作絕學。

原本在鐵路局上班的羅威(本名賴宣名),一度快樂地在公務員和股票投資人兩種身分間轉換;當班時,他本分地當著一人車站的站務員,下班後,則是手握數千萬元資金,在股市中「殺進殺出」的大戶。

 

原本以為順遂的生活,會一直持續下去,然而,921大地震,卻讓他人生一夕間逆轉。一覺醒來,位在台中太平的住家半倒,手中摩台指期貨大跌10%,被迫斷頭出場,不僅財富瞬間蒸發,還從手握7,000萬元的富翁,淪為負債千萬元的債務人,人生也從天堂掉進地獄。

 

玩股玩出興趣 6天賺1個月薪水

 

「差一點崩潰!」回想這一段,羅威仍心有餘悸。他想過以死來逃避這一切,只要當班時,「火車經過、頭一偏」,所有的煩惱也會隨之而去。只是,連續3次行動都沒有成功,彷彿感覺冥冥中有人拉了他一把。當下,他決定要勇敢面對問題,用自己擅長的技術分析,重新贏回人生。

 

921大地震前,羅威的生活跟大多數的公務員一樣,過著上班、下班、打卡的日子。1980年代,薪水1萬多元的他,看到投資股票的同事常常買東西來請客,直覺認為股票賺錢很容易,遂興起要投資股票的念頭。1988年,他開戶正式跨進股市,買的第1檔股票是台玻。

 

「當時的台玻很貴,每股要100元。」羅威現在還清楚記得當年的股價。至於為什麼買台玻?羅威說,曾經與同事討論過,就這樣,台玻成了投資標的。「買台玻排了3天隊,才買到。」原來,當時股票漲停板的漲幅3%,加上掛牌的公司又少,在股票成為全民運動下,開盤後股票幾乎只有兩種價,不是漲停板,就是跌停板。

 

「好不容易以漲停板買到時,當天收盤居然跌停板,回家被太太念了5天。」原來,羅威好不容易才買到的台玻,竟然連續跌停板5天,一直到第6天才止跌回穩,浮額清洗後,又開始每天上漲,他嚇得趕快在112元附近出場。這一次出手,在驚險中,賺了1個月的薪水,卻也讓他對投資股票興趣十足。

 

初期操作亂無章法  3個月賠上千萬元

 

一出手就旗開得勝,接下來的戰功,更是讓他飛上了天。自稱當時是靠亂聽、亂買來操作股票的羅威,跟著輕薄短小的流行,選了1檔股本1.4億元的飆股——福昌紡織(1997年下市)。他在每股62到65元間,用融資以每天買進10張的方式進場。

 

連續買了9天,股價不動如山,等到第10天,用最後一筆資金買進後,竟然出現神奇的變化。「一買完後,回頭看盤,福昌竟然漲停板了。」莫名其妙搭上飆股列車,福昌分兩段飆漲,直到每股漲到180元後,他開始以每天賣出20張的方式,賣出手中持股。這一趟羅威賺了1,200萬元,幾乎是當時月薪的1,000倍。

 

「錢賺得太容易,不是好事。」羅威說,當時完全沒有用技術分析作股票的風氣,那是憑運氣賺來的錢,以為在股票中賺錢就是這麼容易,所以開始亂買股票,「很快,3個月就輸回去了。」這是他操作生涯中,第一次的失敗。

 

很快的,第2次失敗又來報到。他萬萬沒想到竟然栽在台中同鄉──光男這檔股票上;當時,光男生產的肯尼士網球拍,全球知名,基於同鄉、又是知名企業下,他在高點追進。

 

沒想到光男營運每況愈下,前後融資被追繳3次,繳到身心俱疲後,以為沒事了;更意外的是,光男最後竟因周轉不靈,股票下市、淪為壁紙。這一次讓他虧損半數的資金,實力大傷。

 

追求功力更上進 花5年求師拜藝

 

接連的慘痛經驗,讓羅威思考,要如何才能把賺來的錢,扎實地留住?當時,他在大展證券看盤,收盤後,券商都安排老投資人幫客戶解盤。他第一次發現原來數學可以用在股票分析上,讓他興奮不已,並下定決心,要從技術分析中找出在股市中賺錢的祕訣。

 

於是,羅威開始瘋狂般地到處上課、學習。只要報紙有登「股票教學」的小廣告,他就報名上課,就算是請假,也要去上。近5年的時間,他幾乎每天上課,那種專注與投入的程度,連老婆都懷疑他「著魔」,甚至向公公告狀說:「阿名瘋了。」

 

K線、MACD、RSI、波浪理論、型態理論,只要是技術分析的課程,他統統都去上。到處拜師學藝,上過課的老師超過30位,光是學費就繳了200多萬元;其中,認真跟著學習1年以上的老師,就有5位之多,在股市學校中,堪稱是一位認真的學生。

 

這段期間,羅威的操作以摩台指期貨為主,因為看盤精準,並靈活運用技術分析,讓他的成績斐然。當時完全沒有資金控管的概念,他不斷把獲利再投入,台指期的投資部位從200萬元,快速增加到數千萬元;在1999年921地震前,他手上期貨部位價值高達7,000萬元,戰果傲人。

 

921地震一改想法  當格主分享投資心法

 

然而,這樣的情形卻在921地震後,一夕之間完全改觀,不只住家半倒,期指也斷頭出場,負債千萬元。「我本來以為太太知道真實的情況後,會跟我離婚。」的確,從優渥穩定的日子,突然變成家徒四壁、債主上門,那時太太因為照顧小孩,而沒外出工作,兩個小孩還在念國中,都是需要花錢的時候。所幸,明理的太太不僅沒有埋怨他,還跟他一起共同面對,成了他解決問題的精神支柱。

 

從家人的身上,他看到支持與分享的可貴,在自殺不成後,他決定認真面對。「也許,這就是所謂的天將降大任於斯人也吧!」羅威有感而發地說,「921改變了我。」在這之前,由於投資成果豐碩,不少人想從旁向他學點操作技巧,都一概被他拒絕,921地震後,他了解「分享」的意義。他開始在奇摩家族寫部落格,把自己在技術分析上的心得與網友分享,同時也利用寫作來抒發情緒。

 

羅威不會打字,又請不起人,只好利用下班時間,在電腦前,用ㄅㄆㄇ一個字一個字地敲出來,「打一篇500字的稿,要花3個小時的時間。」他利用一篇篇部落格上的文章,把過去不願分享的賺錢祕密,一一傳授給不認識的人。

 

這時,羅威的妹妹剛好出售一棟房子,遂把售屋的500萬元資金交給他做股票,並約定停損點2成,但賺了全算羅威的。就在省吃儉用、教課、寫稿、依照技術分析謹慎操作下,經過6年,終於把債務還清。

 

從未接受媒體採訪的羅威,曾寫過《活出股市生命力》、《趨勢生命力》、《轉折生命力》、《波動生命力》等4本著作。每一本書,他都用輕鬆詼諧的筆調,把艱澀難懂的技術分析詮釋清楚;更重要的是,每一本書的背後,都有他的血淚史。他希望把自己所學,咀嚼出來的精華,與人分享。技術分析,曾經讓他從絕望中重新站起來,他也希望這套方法,能夠幫助曾經與他有過一樣經歷的投資人。

 

化繁為簡  KD最有用

 

對於技術分析,羅威首先提醒投資人「學太多會亂掉,太多東西放在一起,反而不知道該用哪一招比較有用。」譬如,從KD來看,黃金交叉線形轉強,應該可以進場,但把MACD放進來參考時,又覺得時間還沒到;等到所有的技術指標都轉強時,跳進去買,往往又買在最高點。

 

「選擇一招最適合自己的就好。」這是羅威經過20年的操作,繳交無數學費後,淬鍊出來的重點。「我覺得KD最有用。」羅威語氣堅定地說,「我比較擅長KD,也摸熟了KD,覺得KD最簡單也最好用。」

 

KD要怎麼運用,才能為自己的投資加分?羅威說,同樣都是KD,在月線、周線以及日線上的功能不同。大致上,月KD是用來選股,找尋可以長線投資的股票;周KD則是找股票與月KD同步的買點;而日KD則是用來找正確的切入點,只要量價對了,就可以進場。在長線保護短線的概念下,從月KD來選股的安全性,以及投資成功的機率最高。

 

此外,KD值20和80,是兩個格外重要的數字。若KD值在20附近往上交叉,就是找買點的時機;反之,在80附近往下交叉,就要開始找賣點。

 

羅威特別強調,月KD在高檔都會出現鈍化現象,鈍化就是強勢,強勢中股價不容易下跌。所以高檔鈍化並不是賣點,可以等到跌破80後再賣也不遲。羅威說,「最重要的是,KD高檔鈍化後,回檔往往會再創新高。」只要搭配月、周、日KD來操作股票,可以買得安心、抱得放心,績效又不錯。

 

前年,他利用這套操作法,買進台塑、正新、義隆電和原相,投報率達到1.5倍,雖然和買進飆股的投報率差很多,「但至少可以睡得著覺、吃得下飯、笑得出來。」

 

羅威特別強調,一定要按照習慣的「系統操作」來進出股票,就算是漲得慢一點,但只要是賺錢就好。經過20年淬鍊,羅威已經練就一身「不為所動」的功力,完全依照技術上的訊號來操作股票。曾經救他一命、讓他東山再起的技術分析,未來也將是他再度累積財富的法寶。

 

 

羅威股市浮沉大事紀

 

●進場第1年獲利千萬元

1988年,買進畢生第一檔股票——台玻。同年,買進福昌,最後以獲利1200萬元大勝出場。

1990年,買進光男,結果股價狂跌,最後倒閉,被連續追繳3次融資保證金,最後「自願」斷頭出場。

 

●7000萬財富一夕蒸發

1993~1998年,到處「拜師學藝」,展開瘋狂式的學習,總共向30餘位老師請益,花了200餘萬元學費。

1999年,財富高達7000萬元,同一年,921大地震,他的財富蒸發,還負債1000萬元。

 

●還清債務 學會分享

2000年,在奇摩家族用羅威(Railway)當筆名開始寫部落格,與投資人分享技術分析選股的方式。

2005年,還清負債。

2006年,開始出書。

2007年,從鐵路局辦理退休,開始當專業投資人。利用擅長的技術分析法,每年穩當獲利50%。

 

 

■羅威解讀K線訊息

1.K線是價格的紀錄,K線之下有平均線,平均線是看方向。18日均價和50日均價,只要趨勢向上,就可以作多。這就是「兩條均線和一個指標」的操作法。

2.「過前高會壓回,破前低會反彈」。多頭趨勢下,過前高的壓回以及破前低,都是買點。

3.「鈍化回檔、再創新高」,在鈍化回檔時,轉強就買,這種股票至少會獲利1、2成,且至少有3到6個月的多頭走勢。

4. 18日均價,站上,作多。跌破,賣出。

5. 當日(周、月亦可)成交量為前5交易日平均量的1.5倍者,即可視為爆量;爆量搭配KD出現向上突破型態,就是最好的買點。

6. 月KD在20,準備找買點;月KD在80,準備找賣點。

7. 好股票(強勢股)漲出去,一定不能回來;拉回來就不是好股票。

 

 

淬練20年操盤心得

 

1.持股永遠不超過5檔,避免自己無暇顧及,錯估買賣時機。沒有先痛下苦功研究,以及有確立資金控管底線,請不要投資股票,任何時候,資金都不要買到100%。

 

2.非大盤周KD、月KD同時翻揚向上,才可大膽一點融資買進,平時只做現股交易;沒有上述的情形,持股一律低於50%。

 

3.任何商品都可由技術來分析,大盤其實也是一檔個股,順著大盤的KD定方向,找月KD和大盤同步的股票操作最有利。

 

4.平時會有30至40檔候選股,上市掛牌超過2、3年的公司才列入考慮,新股再好,周K也只能畫出3、5根,無法當作研判依據。

 

5.若要做相對長期「鎖股」(單指鎖定一支股票的波段,來回作多、放空),就會參考配息、配股紀錄。只要看到連年有穩定、殖利率相對高的配息,就會放心持續操作。

 

6.先用程式,以月線來找剛剛黃金交叉或是準備黃金交叉的個股,雖然K值略小於D值,但中間的乖離縮小,那時就要開始注意,準備找買點。

 

7.不要寄望買在最低點、賣在最高點,那是散戶做不到的事,技術指標也常因為騙線而失準。以個人指標研判,預測高點大約誤差為500點,再追上檔利潤已經有限,不如提早下車,還可躲過重傷害。

 

8.選股前務必先觀察月線,月線在相對低價盤整打底者,接下來股價必漲。這是擴大安全邊際,用長線保護短線,周線拉長一點也有類似功能。只要觀察到這種股票,就該把線圖換到周、日線尋找回檔買點。

 

9.火災股必有後市,只要公司不燒光,股價回檔後,就要準備找買點。從南亞、聯茂等發現,火災股會出現「越燒越旺」的現象。

 

10.要懂得停利與停損。股票買進後,在最短的時間內發現不對,要賣掉停損。同樣地賺到手的股票,一定要停利,至少要在股票跌回到成本附近前,賣掉。

 

 

■  羅威示範教學》看K線找買點──以台塑為例

 

台塑這檔股票,羅威利用「鎖股」的方式來回操作,且時間長達兩年,以他操作模式的投報率計算,獲利約1.39倍,賺得穩當又安心。

 

在台塑月KD值於20附近黃金交叉向上時,準備開始找買點;在月KD值在80附近往下交叉時,準備找賣點。通常,月KD值在80以上時,有可能出現高檔鈍化,往往還會在高檔震盪3到5個月,所以不急著賣,等到月KD值跌破80再賣出即可。

 

買進理由:

●月KD以及周KD值同時都在20附近周交叉向上。

●低檔出現長紅K棒,控盤者作多心態濃。

●在42~45元進場

 

賣出理由:

●短線高檔出現長紅K棒,擺出攻擊架式,但第2周高價無法突破前1周高價,顯示攻擊無力,先行出脫為宜。

●70元附近先行拔檔。

 

買進理由:

●回檔修正出現長下影線,加上第2周出現長紅K棒,小底部確立。

●周KD值在40黃金交叉向上,趨勢轉多。

●63元進場作多。

 

賣出理由:

●周KD值在80出現黃金交叉往下,但月KD值還未黃金交叉向下。

●任何股票晉級成為「百元俱樂部」一員前,一定會先行震盪。保守起見,95元附近賣出,落袋為安。

 

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