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利用財報狗、撿股讚網站— 完全免費 6步驟找存股!

白杜宇

聰明理財

達志

2014-03-05 13:56

台股有上千檔股票,每一檔股票各有股價、股利、股東權益報酬率等各項不同資訊,綜合起來,起碼數以萬計的數據,要從這麼龐大的數據中,撈出幾檔適合長期投資的好股票,相當費工耗時。

但好家在,網路上擁有不少免費的搜股網站,利用如撿股讚、財報狗、股狗網等,或者如進階的騰雲價值投資平台,只要按幾個鍵,就能依照各項存股的條件,快速找出好股票。

 

根據存股條件 找出存股標的

 

但選股網站再強大,沒有存股的條件,也是徒勞無功。那存股的條件有哪些呢?

 

其實,「定存股」的條件有百百種,各家說法不一。不過萬變不離其宗,定存股最重要的核心精神,就是尋找公司體質良好、每年能夠穩定配息,而且最好能在股價偏低時買進。

 

所以我們可以抓出幾個存股的關鍵字:股東權益報酬率(ROE)、現金股利、本益比和股價淨值比。再參考存股大師們的多種指標,找出4大項最重要的篩選條件:

 

1. 近5年平均股東權益報酬率要大於15%

2. 近5年現金股利大於1元

3. 目前本益比小於16倍

4. 目前股價淨值比低於1.5倍

 

當然,你也可以加入各式各樣的存股指標,例如每股自由現金流,或者從現金股利發放率等,但至少從以上4項較基本、常見的存股指標,我們已經可以從上千檔個股中,篩選出數十檔個股,而有了第一輪的縮小範圍後,我們才能再從這數十檔股中,更細膩地進行分析。

 

以下,我們將以一步步的方式說明,如何利用免費的選股網站,試著找出存股標的:

 

步驟1:登上Google頁面,搜尋免費搜股網站,進入網站

上Google或任一搜尋引擎,找到財報狗的網站。

因為財報狗介面簡單清爽,而且操作簡易,所以在這裡以財報狗作為案例,但其實,免費選股網站很多,可以滿足各種不同需求,只要挑你個人喜歡的就可以。

 

步驟2:選取「財報選股」

財報狗左上方功能列,有個按鍵是「財報選股」,點入即可。

 

步驟3:加入「ROE近5年平均大於15%」條件

進入財報選股頁面後,其實財報狗已經依照巴菲特、葛拉漢的選股邏輯,設定各種預設好的選股條件。

但這一次我們找存股標的,只要按黑色小按鈕,選「ROE近5年平均大於15%」條件即可,它會自動跳入右邊的框內。而每項數值,都可以用下拉式選單更改。

 

步驟4:加入「本益比目前小於16倍」和「股價淨值比小於1.5倍」

另外,點下方的葛拉漢選股,其中有兩項指標我們可以用得到:「本益比目前小於16倍」和「股價淨值比小於1.5倍」,點選入右邊的框內。

 

步驟5:加入「近5年現金股利大於1元」

 

現在,再往下看,點選「基本數據條件」,點開後,右方有「每股盈餘」等多種選項,我們這次選擇「股利政策」這一個條件。

點選「股利政策」後,又會跳出現金股利和股票股利兩種,我們在現金股利的下方,「近5年平均大於0元」,手動改為「1元」,選入右邊框內。

 

步驟6:開始搜尋,找出存股名單!

 

按右邊框的上方藍色按鈕「開始選股」,在下方就會跳出篩選出來的個股,總共23檔,我們可以再從這23檔中更進一步分析,找出真正的優質好股。

 

除了「財報狗」之外,我們也可以透過「撿股讚」來搜尋存股,撿股讚甚至提供了財報狗所沒有的各式各樣的指標,但相對之下,網頁介面也更為複雜。建議可以截長補短,先用「財報狗」找過一次,再以「撿股讚」做更進一步的搜尋,把兩表比對,更能找出最佳的選股對象。

 

但兩表對照可能稍嫌麻煩,而且免費的功能也有限,因此有投資人製作客製化程度高的選股平台,如騰雲價值投資平台,把各種的個股股利、本益比等資料模組化,匯入Excel後用來選股,這樣的平台雖然現階段免費,卻學習門檻較高,操作介面親近性也較低,較適合熟習Excel操作的進階投資人使用。

 

不過,無論用哪一種選股方式選出來的名單,都不是代表撈出來的每一檔個股,都適合當作存股的標的。例如營建業,或其他景氣循環股,股價高低起伏劇烈,在搜尋時就有可能失真。因此,這一份名單,還是必須再進一步細細地研究,分析產業特色、競爭力,甚至是參考質性的指標,再做判斷。

 

而進一步的分析研究,除了透過證交所的資料外,這些網站的其他免費功能,還是可以幫得上忙,例如毛利率、每月營收變化等資訊,只是得根據個人偏好,再做進一步的篩選、分析和追蹤。

 

所以,只要肯多花一點功夫、多費一點心思,不見得要花好幾萬元去買套裝投資軟體,利用網路上的免費資源,照樣找得出一份最佳的存股名單!

 

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