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一張EXCEL表管理好股票 30歲型男業務攢千萬資產

林心怡

聰明理財

攝影/吳東岳

1136期

2018-09-26 11:43

有人說,三十歲是年輕人迷惘的高峰期,但對於今年三十歲的李曜廷來說,他對財務自由的想像顯得既篤定又有明確的行動力,原來,憑藉著強烈的學習行動與自我管理,不但讓他在三十歲前就理出八位數財富,還能有餘裕買下千萬宅。誠如日本暢銷書《賺錢筆記》的中心思想,從有效控管消費現金流到有計畫地製作投資筆記,透過以錢養錢的方式加速累積財富,這些李曜廷幾乎都做到了。

「Thomas(李曜廷)對打造自己堅實的財務結構很有行動力,就像他要求自己的身材永遠Keep fit一般。」說話的是價值型投資達人雷浩斯,他是李曜廷亦師亦友的投資盟友,兩人平日閒暇教學相長。雷浩斯說,比起許多人只想問投資明牌,李曜廷更重視投資邏輯的建構與學習。

 

經典暢銷書《有錢人想的和你不一樣》提到:「有錢人專注於自己的淨值,一般人只專注自己的工作收入。」而李曜廷除了努力在貿易業務的工作,對於「總資產」增值要求的積極性,更反映在他的「筆記心法」上。

 

記帳人生 確保每分錢用得其所

 

大學畢業後,李曜廷曾出國進修一年,回國後便在東元電機服務,從月薪四萬元做起,那時起,他就開始了自己的記帳人生。不過,他對於自己每筆支出的分類,倒是和一般的記帳分類明顯不同,他把所有支出的項目分成三種:必要開銷、理財、股票投資。

 

三個帳戶中,「必要開銷」當然就是指生活所需的花費,「股票投資」則記錄自己目前在股市的資產總額,事實上,每個月扣除各種花費後的結餘,或獎金等額外收入,他都會提撥部分存入這個帳戶。他期許股票帳戶可以一直累積到自己退休,以支應未來的退休生活,以長期的角度管理,除非有重大資金需求,否則不從這個帳戶提領。

 

運用空間最大的,算是「理財帳戶」。所謂「空間最大」,其實也沒那麼偉大,畢竟帳戶的名稱訂為「理財」,所以能被歸類到這個帳戶的,終究是和理財有關,舉例來說,「任何能讓我理財功力提高的學習成本,我就會放在這個項目底下。」李曜廷說。

 

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