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諾貝爾獎金頒了100多年怎麼沒花光?從瀕臨破產到翻身90億資產的投資秘密

Charlotte夏綠蒂

聰明理財

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2019-10-08 15:18

諾貝爾獎從 1901 年正式開始頒獎,現在 2019 年已經超過 100 年了,到底這些源源不絕的獎金是從何處來?

 

「諾貝爾獎」是頒發 6 個不同領域的獎項

 

每年都會針對在以下 6 個領域內,有顯著貢獻的人進行頒獎,是世人所公認最重要的獎項之一:

(一) 物理學
(二) 化學
(三) 生理學或醫學
(四) 文學
(五) 和平
(六) 經濟學

 

前 5 項是諾貝爾在遺囑中捐助的獎項,第 6 項則是 1969 年瑞典增設。

 

1901 年開始執行,至今已超過 118 年

 

諾貝爾獎從 1901 年正式開始頒獎,現在 2019 年已經超過 100 年了,到底這些源源不絕的獎金是從何處來?

 

本篇與您分享:

🏆諾貝爾基金的來源

🏆基金會從瀕臨破產到重生的故事

🏆為什麼基金會經過 100 多年錢還是花不完

🏆我們可以做2步驟,讓資產翻倍

 

諾貝爾基金的來源


■ 創辦人的故事…

 

▲阿佛烈 ‧ 伯恩哈德 ‧ 諾貝爾(Alfred Bernhard (圖檔來源:維基百科Public Domain)

 

阿佛烈 ‧ 伯恩哈德 ‧ 諾貝爾(Alfred Bernhard Nobel)生於 1833 年,是瑞典的化學家、工程師、發明家等,最著名的發明就是「炸藥」。主要是如何安全生產和使用炸藥,如果運用的好,對於岩石爆破和開挖山洞等都有很大的幫助,但由於炸藥還是不夠穩定,不耐搖晃撞擊,在搬運過程還是一個很頭大的問題。

 

然而有一天憾事發生了,在 1864 年,諾貝爾的炸藥工廠大爆炸,造成 5 人死亡,其中包含他的弟弟艾彌爾。

 

■ 一則烏龍新聞,讓他決定創辦諾貝爾獎

 

諾貝爾獎會成立,是來自一則烏龍的新聞。

 

從事炸藥生意,讓他獲利豐厚,卻也遭世人唾棄,1888 年,諾貝爾的哥哥去世,一家報紙錯誤刊登了他去世的消息,內容充滿負面評判,例如:「諾貝爾,這個找到以超快的速度殺死更多人,而發大財的人終於去世了。」

 

他心想,這是這我死後世人對我的評價嗎?

 

因此讓他下定決心,擺脫黑心商人的稱號,決定用個人財富做一些有益的事情,設立的獎項,頒發給那些對世界做出有貢獻的人,這就是諾貝爾獎項的由來。

 

諾貝爾基金:從瀕臨破產到「錢花不完」

 

■ 一開始,只能投資安全標的,例如銀行定存

 

諾貝爾拿出遺產 3100 萬瑞典克朗(幣別全文皆同)成立基金會,一開始,基金完全依照諾貝爾的遺囑進行安全投資,例如:放銀行定存,不能買股票等。

 

但隨著投資不佳,且每年要頒發的金額頗多:獎金是讓每位得獎者都有相當於一位教授 20 年的薪水,好讓他們無後顧之憂繼續做研究。

 

然而到了 1953 年總資產竟然下降到 1000 萬元左右,再持續下去,基金會將面臨破產結束的窘境。

 

■ 改變現狀:1953 年開始,將錢投在股市和不動產

 

很幸運的是,終於出現一批勇於任事的管理者,在歷經 50 多年的困局後,1953 年改變了管理章程,讓基金會的資產,投資標的不只銀行定存,可進入股市和房地產。

 

在這之後,從此大翻身,根據諾貝爾基金會 2017 年的財報顯示,總資產已經高達 29.9 億元瑞典克朗(約合台幣92.6億元)。

 

(圖片來源:諾貝爾2017年財報

 

經過 100 多年,諾貝爾基金資產還是花不完?


■ ​主要關鍵:資金投入股市

 

原本資金只有 3100 萬瑞典克朗,到了 2017 年經高達 29.9 億瑞典克朗,增值約 93 倍,相當驚人。

 

在 2017 年的時候,收入竟高達 2.53 億元,其中主要是來自投資變現佔了 2 億元,股利 5 千萬瑞典克朗以及利息收入 1.1 千萬。

 

(圖片來源:諾貝爾2017年財報

 

諾貝爾基金會主要的投資是長期證券約 25 億元,而且投資到世界各地,以美國的道瓊指數而言,從諾貝爾基金會開始投資股市的那一年 1953 年計算至今,原本只有 292 點,現在已高達 2 萬 6 千點,漲幅驚人,也難怪諾貝爾基金會的資產如此雄厚,這也說明了,資金要放到對的地方,才能有效運用。

 

 

基金會的投資秘方:穩健的一籃子標的

 

諾貝爾基金會的投資類別,以股票類居多約 50 %,其次是固定收益約 20%,其他投資例如:對沖基金等約 30%。

 

股票類的核心以穩健的市場為主,例如美國股市,固定收益也是以債券等穩定低風險為首選目標,諾貝爾基金會的管理者們相當聰慧,沒想到投資策略卻是如此簡單,績效更是非常良好。

 

(圖片來源:諾貝爾2017年財報

 

從諾貝爾基金會的故事學到的事


持續做到以下 2 件事,我們可以讓自己的「資產增值」。

 

1. 將資金放在對的地方,例如股市

 

很多人喜歡將錢放在銀行,認為最安全,但其實通膨、負利率等因素,讓你放在銀行的存款會貶值,殊不知這才是最危險的投資。

 

看完諾貝爾基金會的案例得知,若是持續將錢放在銀行定存,只會大幅降低購買力,且又不能產生更多的投資收入,如果持續不改變,可想而知諾貝爾獎如今便不會出現在世界上了。

 

2. 執行「不要雞蛋放在同一籃子」的策略

 

那要將資金投入股市,要選擇什麼標的呢?

 

可以選擇指數型基金,例如 0050;這是包含台灣市值最大的前 50 間公司,而且會汰弱留強,可以每年相對穩定的為我們產生收入。

 

更進階的作法可以學諾貝爾基金會,50% 資金放股市、20%放債券,以及 30% 選擇現金、房子等其他投資類別,因為股市與債券是「負相關」,簡單來說就是股市下跌,債券會漲,如此我們的投資組合波動不大,債券保護股市的下挫,讓我們更安心。

 

讓我們一起執行,使本金翻倍再翻倍!

 

作者簡介_Charlotte夏綠蒂

曾在全球最大的會計師事務所任職3年,喜歡從財報找出蛛絲馬跡,挖掘有價值的股票,建立輕鬆交易的選股邏輯,並善用時間複利的力量累積更多的本金,進而優化自己的生活。歡迎到我的粉絲頁「夏綠蒂的選股筆記」按讚追蹤,一同學習討論喔

 

本文獲作者Charlotte夏綠蒂授權轉載,原文:2 步驟讓資金翻 93 倍!經過 100 年錢還是花不完的秘密

 

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