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巴菲特和億萬富豪史泰爾都推薦這種投資心法 趕快來看

經濟日報 編譯洪啟原

聰明理財

達志

2019-12-13 09:59

靠自身努力致富的億萬富豪史泰爾(Tom Steyer)說,他有些投資建議要給資金不多,但想投資的小資族。史泰爾目前是民主黨2020年總統候選人的可能人選之一,他在1986年創立避險基金Farallon資本,目前的身價估計約16億美元。

史泰爾表示,「如果你想存錢,就買指數基金」。挑股是難度相當高的事,即便是專家也不例外。相較之下,指數基金是一種被動投資,特色是涵蓋某一種指數預設的一籃子股票。

 

例如,買進標普500指數基金,等於投資美國前500大上市公司的股票,其中包含亞馬遜、蘋果、微軟以及Google等大公司。

 

史泰爾接受CNBC訪問時表示,持有指數基金一段時間後的報酬率通常會高於選股或其他投資策略。例如,從1926到2018年為止,標普500指數成分股每年的平均總報酬率為10%。

 

史泰爾認為,重要的是投資步調要一致,不論市況好壞仍要保持投資,儘管短期來看市場可能持續波動。投資指數基金的另一項優點是手續費低,你只要有一小筆錢就能開始投資。

 

其實,史泰爾並非唯一位建議買指數基金的億萬富豪,例如傳奇投資人巴菲特,他長期以來也持續讚揚指數基金的好處。

 

巴菲特先前接受CNBC訪問時說,不論在何時投資指數基金都是最實際的。例如,若有人在1942年用1萬美元投資某一檔指數基金,這筆投資現在可能價值5,100萬美元左右(約新台幣15.55億元)。

 

加州聖塔克拉拉大學財經系教授史塔特曼認為,史泰爾和巴菲特的投資建議,對任何人來說都良好的建議。他說,不論投資人擁有幾千美元或百萬美元,指數基金對所有業餘投資人都是最棒的,這是千真萬確的事。

 

史泰爾7月宣布角逐民主黨總統提名,根據史泰爾的競選網站,他想確保經濟實力掌握在美國人民而非大企業的手上。他也說,幫助人民積蓄財富是他打選戰的訴求之一。

 

雖然史泰爾並未說明要如何做,但他的經濟議程包含廢除美國總統川普的稅務計畫,和擴大勞動所得稅扣抵額及退休安全計畫。

 

※本文由經濟日報網 (https://money.udn.com/money/index) 授權刊載,未經同意禁止轉載。

 

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