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存股陷阱「隨便買+賭不會倒+賺股利股息」...我看過虧損最驚人的就是這種「存股族」

JG

聰明理財

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2020-02-18 16:32

「隨便買」、「賭不會倒」、「賺股利股息」這三點,絕對不會是股市致富的出路。

 

自從我2014 年開始寫部落格以來,我觀察到整個市場的風氣出現幾個對投資人比較不利的現象,那就是「股市招式」在台灣彷彿搖身一變成了像流行服飾一樣,每個人都可以隨時學這些招式,學了就可以隨時上場賺錢。

 

不管適不適合我們,某個「股市招式」都會在某個時期「非常集中」的出現在你我的眼前。

 

其中一個不知何時竄起變成主流的觀念,叫做「存股」。

 

在2017到2018年這段時間,你每天打開雜誌都能看到數不完的存股技術和心法,更會看到無數的素人專家宣稱身上持有上百張的某某銀行股。這些人的故事幾乎都很像,他們常說從十年前就開始持續買,到現在已經變銀行或所謂好公司的大股東。

 

他們勸大家用最無腦的方式進入股市,覺得手上有資金就可以逢低買進,而且一存就要至少10 年以上,只要靠時間累積你就能成為股市和人生的大贏家(他們習慣在臉書放很多遊山玩水的照片或是巴菲特的名言)。

 

 

現在市面上的存股概念,經過我的觀察,基本上是由3個架構所構成:

 

存股概念:隨時買+賭不會倒+高殖利率

 

存股派認為市場不可能預測,所以希望投資人不要在意股價的波動,隨時買。

 

存股派最喜歡的標的大概有台塑四寶、金融股、中鋼、台積電、以及各種每年配股配息很多但股價不是特別貴的公司,也就是所謂的高殖利率標的。

 

這些標的,回頭看其實都是賺錢的,而且運氣好的話還能選到漲很多的標的,我在下方列出2018年3檔靠「存股」會賺翻的股票給大家:

 

● 南亞:從2008 年開始每個月投入1萬買入當定存,年化報酬大約9%,10年累積可以獲利1 倍左右。

● 玉山金:從2008 年開始每個月投入1萬買入當定存,年化報酬率為13.2%,10年累積可以賺快2.5 倍。

● 台積電:從2008 年開始每個月投入1萬買入當定存,年化報酬率為21%左右,10年累積可以賺快4 倍。

 

這是我列舉出來市場上最強的一些存股標的,相信大家看到這裡應該會開始躍躍欲試,想像自己在10年後可以發大財。

 

存股這個策略,聽起來很穩定很合理,但我沒想到在進行YouTube 頻道《搶救股民大作戰》訪談後,發現虧損最驚人的族群竟然是「過於放鬆的存股族」。如果讀者們有經歷過2008 年的金融海嘯,或者身邊有經歷過那段時期的朋友,一定會知道我在說什麼。

 

那一年的下跌,有太多的金融股甚至是銀行官股的持有者都選擇認賠殺出,而且一賠就是5成以上。

 

但,其中大部分的這些談論存股書的作者,不一定經歷過金融海嘯時期那段恐怖的下殺期,更不用說,台灣股市這10年來都是上漲的。

 

為期10年的瘋狂上漲在台灣並不是常態,據我所知,有不少人表面上堅持存股,但其實在2018 年底的下殺都因為虧損過大而出清持股。

 

近年來流行的存股方法有著許多錯誤的觀念,前面提到的「隨便買」、「賭不會倒」、「賺股利股息」這三點,絕對不會是股市致富的出路。當股市大漲時,這三個公式會讓人誤以為很正確,但遇到股市下跌時,這三個公式就會成為致命的虧損。

 

作者簡介_JG

股市操盤手,東吳哲學系畢業,自24 歲專職操作十幾年。

這輩子打卡上班只有當補習班老師的第一年,進入股市用 20 萬賺到將近 400 萬後,就此離開看人臉色的上班族生涯。為了追求自由,帶著全家人環遊世界,卻遇上一場重病住進加護病房 60 天,領悟到無論交易還是人生,都得 「把握好運賭一把」,決定發動一場股市革命。

從 2014 年開始推廣「反市場」操作原理,以「反主流思維」 導正股民的錯誤觀念。曾經面對面指導無數散戶,讓他們擺脫輸家命運,成為自己的贏家。為《JG 說真的》Youtube頻道創辦人、《JG 反市場入門集訓》課程主講人。部落格文章超過百萬觀看,影片總點閱率超過百萬,訓練學員超過千名。

JG 用親身經驗告訴你:「股市有 100 種人,就應該有 100 種賺錢方式。」從股市這個世界上最公平的戰場,奪回你人生的自由。

 

本文摘自商周出版《反市場:JG股市操作原理

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