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ETF老手都這樣挑》關鍵4步驟 輕鬆投資不踩雷

林韋伶

聰明理財

達志

2020-04-28 16:18

說到ETF許多投資人可能會馬上聯想到「懶人投資法」、「無腦跟著大盤賺」這些關鍵字,事實上ETF也擁有管理與交易成本較低、風險分散、透明度高等投資優勢,適合不想燒腦研究財報、時刻緊盯金融市場變化的投資人,透過簡單4步驟就能輕鬆挑出優質ETF不踩雷。

不過,因為ETF投資在近年來成為顯學,各家業者為了滿足投資人不同需求,卯足了勁發行各有特色的ETF,目前國內發行的ETF產品超過上百種、內容豐富多元,但同時也令人看得眼花撩亂,舉例來說,同樣是追蹤中國指數表現,相關ETF就不只一檔。

 

難道,隨著ETF市場蓬勃發展,當初說好的「懶人」跟「無腦」特色就要跟投資人說bye bye了?其實只要透過簡單的4步驟就能輕鬆挑出優質ETF不踩雷。

 

步驟1:了解ETF追蹤指數成分(看名字有時候會不準,容易出現以為買A,但實際上買B)

 

每檔ETF都有一個追蹤指數,也就是基準指數(Benchmark),決定投資標的及資產類別,但隨著各家業者推出差異化商品,用「望文生義」的方法來選擇商品恐怕已經不適用。

 

這就像我們買一杯現打蔬果汁一樣,A店家與B店家都有這項產品,但兩家店打出來的蔬果汁可能大不相同,A店家強打健康取向多放了點蔬菜,B店家希望大家喝得開心多放了點水果,兩家店賣的都是蔬果汁,但內容物各異其趣。

 

挑選ETF就像挑選一杯蔬果汁,在拿辛苦賺來的血汗錢投入前,第一步就是搞清楚它到底投資什麼?以中國ETF來說,台灣投資人有超過20種選擇,儘管從名稱上來看投資的都是中國股市,但背後有的是追蹤MSCI成分股,有的追蹤富時成分股,也有追蹤滬深300或上證50指數的產品,隨著追蹤指數不同,投資中國各產業的比例也就不同。

 

其實,投資人只要稍微花一點時間就能找出各商品的特性。舉例來說,近期因為肺炎疫情擴散,居家隔離、辦公需求激增,「宅經濟」投資概念成為市場熱門焦點。「線上經濟」持股占比超過5成的中信中國50ETF,主要成分股包括:阿里巴巴、騰訊及線上教育公司新東方、好未來等;若看好未來中國線上經濟發展,就可留意該ETF。

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