在今天看見明天
熱門: 房價 遺產稅 fed升息 006208 美元

為什麼能獲得高資產客戶的信賴?

為什麼能獲得高資產客戶的信賴?

中國信託銀行

金融

2020-06-24

肺炎疫情衝擊全球金融市場,徹底改寫了二〇二〇年世界經濟的樣貌,身處如此動盪時期,建議可透過專業的金融機構,為資產守護、加分。

股神巴菲特今年八十九歲,他入市以來只見過美股五次「熔斷」。但你知道嗎?這五次熔斷中的四次,竟都發生在二〇二〇年三月的短短十天之內!

 

面對全球總體經濟環境情勢動盪以及市場的不確定性,高資產客群對於投資報酬率的預期也有偏向保守的趨勢。從中國信託銀行與資誠會計師事務所聯合公布的「二〇二〇年臺灣高資產客群財富報告」中也發現,高資產客群財富管理的首要目標為財富保值,其次才是財富增值與傳承。

 

 

臻富家服務  回應高資產客戶需求

 

調查同時也發現,資產超過新臺幣一·五億元的受訪客戶,六成以上為企業主,且有過半數高資產客戶年齡逾六〇歲,在他們心中,「家族及事業傳承接班」為首要需求;當客戶需要日益殷切,專業機構該如何回應市場及透過建立家族治理機制,協助家族成員處理內部事務呢?為提供高資產客群更完整的服務,二〇一八年中國信託銀行針對往來資產逾新臺幣一·五億元以上客戶,推出了「臻富家」私人理財服務,完整照顧客戶個人、家庭、與企業的全方位整合需求,服務推出屆滿二年之際,服務客戶總數與往來資產總值均已成長逾一倍。

 

「構成家族企業的三大層面,是『家族成員』、『經營權』與『所有權』」中國信託銀行個人金融副執行長楊淑惠指出,隨著企業壯大、延伸至海外,銀行服務的高資產客戶也從第一代臺灣企業主,慢慢擴展到具有外國籍,或是在國外有資產的第二、三代,加上第一代準備退休,因此普遍面對家族傳承與事業接班的雙重考驗。

 

因應客戶需求,中國信託銀行臻富家私人理財服務將更著重家族財富治理,建構「資產管理(實質財富)」,以及「家族治理(精神財富)」兩大服務體系,由個人理財延伸至家族傳承、事業永續、乃至社會回饋,集結中國信託銀行專業團隊、集團資源及第三方專業機構合作,協助客戶達成家族永續、基業長青。

 

協助客戶  建構家族財富治理兩大服務體系

 

在資產管理方面,每個家族形成背景都是獨一無二的,各有歷史淵源,由於需求交錯複雜,透過全方位理財工具,由值得信賴的專業團隊提供一站式服務,完整照顧個人、家族及企業客製化需求,突顯中國信託銀行臻富家私人理財的專業價值。

 

以理財工具為例,中國信託銀行就提供私人銀行等級的開放式產品平臺,包含國內外基金、保險、海外債券、境內外ETF、境外股票、境外結構型商品、組合式商品、個人信託、黃金存摺、附買回債券等選擇。不僅如此,中國信託銀行還提供會員個人使用全方位健康管家服務,全家共享家庭禮遇及交通禮遇等臻富家會員專屬尊榮禮遇服務。

 

至於在家族治理方面,楊淑惠歸納;「接班其實有成功方程式」,她解釋,「傳」與「承」兩代成員都需要智慧處理接班事宜,唯有世代對話凝聚共識,家族企業才有機會永續創新;因此自二〇一九年起,中國信託銀行首度舉辦以家族財富治理為主題的「臻富會」活動,邀請家族企業兩代客戶共同參與,分享傳承心得,從中推廣家族財富治理的觀念。由於活動內容涵蓋旅遊和互動式課程,打破以往傳統的演講形式,因此廣受客戶好評。

 

除了陪伴客戶共同檢視資產配置,以不同領域的專家團隊提供專業諮詢,還將投入更多資源打造高附加價值綜合服務;例如近期金管會預告「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」草案,中國信託銀行表示將會積極爭取業務開辦,期待透過多元化產品,滿足高資產客戶的不同理財需求。

延伸閱讀

兆豐金、合庫金...買了一堆太貴的金融股,該向下攤平還是改買高股息ETF?存股達人2案例算給你聽

2024-03-08

00919到明年9月都季配0.54元,會一直配這麼多?陳重銘:00919存股4大重點「1秘訣每月加薪1萬元」

2023-09-13

00929、0050、00878…手上有500萬準備退休,要存股哪支ETF?「這1檔月領逾3萬股息」

2023-09-11

00940、00939、00878、00919...存股哪1檔領息最多?他38歲提早退休身價上億:用成分股聯發科算給你看

2024-03-22

兆豐金、玉山金、第一金...存股怎麼選?達人驚呼「這1檔太強了吧」!平平是金融股,為何它利差賺飽飽

2023-09-18