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顧立雄、彭淮南笑了!「這商品」不懼疫情、貿易戰紛擾,最高報酬率近8%

林韋伶

聰明理財

達志

2020-06-24 18:05

去年,由時任金管會主委的顧立雄(現任國安會秘書長)與前央行總裁彭淮南這兩位超級代言人力挺,在市場上造成轟動的「好享退」全民退休投資專案,推出即將滿一年,儘管過程中市場遭遇貿易戰、疫情等紛擾,最終9檔基金中,仍有8檔繳出正報酬,其中表現最好的國泰泰享退2049目標日期組合基金,甚至有近8%的報酬率。

據了解,儘管近期全球投資市場歷經一波大震盪,但好享退商品受益人當中,有96%都獲得正報酬。其中,以顧立雄與彭淮南當初選擇的積極型基金來看,報酬率約有2.3%~5%。

 

基富通董事長林修銘表示,經歷今年初全球的市場震盪,不少投資人手上的部位都出現超過三成的跌幅,對許多人來說是檢視自己布局的好時機。以退休準備來說,除了追求報酬率外,更重要的是風險控管,其重要性凌駕在績效上,因為退休準備動輒十年、二十年,對年輕人來說甚至可能是長達三十年的長期投資,因此除了報酬率,波動度的重要性更為優先

 

林修銘指出,好享退推出至今將近一年,在大環境不確定下,有高達97%以上參與者持續扣款,凸顯投資人對此商品的青睞,目前好享退每月總扣款金額達3.5億元,在近4萬個持續扣款的投資人中,多數目前投資報酬率為正,他說:「當初好享退的成立初衷就是為了解決國人退休準備不足、不知該如何準備的問題,因此推出的產品也都經由專家嚴選,不僅在績效上有設定指標外,對風險(波動度)也有一定的標準。」

 

有紀律、未貿然出場 讓投資人參與了市場反彈

 

林修銘表示,過去多年來主管機關一直在推動定期定額、長期投資的正確理財觀念,由於好享退是以連續兩年不間斷投資為目標,而這次市場大震盪也讓很多好享退的投資人因為紀律的持續投資,參與了市場的反彈,而沒在市場最恐慌的時候貿然出場。

 

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