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彈性調整優勢 客戶賺錢 群益金鼎證券才會賺錢

群益金鼎證券總經理 賈中道

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聰明理財

2020-07-02

三大優勢加持,群益財管團隊助客戶趨吉避凶,「投資人不能選擇不要黑天鵝,但可以選擇好的財管團隊,協助避開黑天鵝所造成的市場波動,群益今年以來正模擬投資組合報酬率,已說明一切」。

「跟去年相比,今年上半年全球資本市場黑天鵝滿天飛的情況更為嚴重,不只打了多年的中美貿易戰尚未結束,還爆發前所未見的新冠肺炎疫情,甚至國際原油價格重挫、期貨價格出現負數,手上沒有資源的投資人,早就被這波洪水淹沒了。」談到今年上半年全球股市表現,群益金鼎證券總經理賈中道顯得老神在在。

 

「即便資本市場波動如此之大,但我相信大多數群益客戶的資產都能夠趨吉避兇,順利度過這波黑天鵝危機,因為我們擁有三項優勢,可以迅速為客戶彈性調整。」賈中道說,這三項優勢分別為:「完整產品線服務」、「依照客戶屬性分類量身訂做理財規劃」、「專業的財管單位與前線同仁共同守護客戶資產」。

 

隨著金融市場的逐漸開放與資訊快速流通,賈中道認為投資人佈局標的已經不能侷限在台股,而是必須涵蓋股(市)債(市)存(款)保(險)等各個層面,年初新冠肺炎疫情爆發後,群益營業員除了根據內部研究團隊所做成的投資建議、在第一時間告知客戶先賣股票外,也順勢建議客戶將資產由原先的股市轉到股債存保等多元標的,事實上也證明,在市場波動時,多元資產佈局的投資人獲利表現較佳。

 

由股市擴大到股債存保,多元資產佈局才是王道

 

群益以客戶需求為核心,談的是資產規畫、資產保值、資產成長,甚至是資產傳承,最終目標就是要幫客戶賺錢,讓客戶的資產長大,因此營業員在面對客戶時,必須了解他們在不同年齡層,當下以及未來的需求是什麼,從旁協助釐清目標,成為客戶「最貼心的人生規劃師」、「最稱職的稅務專家」、「最盡職的風險守門員」、「最佳的投資理財專家」,進而成為投資者心目中財富管理服務之最佳品牌,「因為唯有客戶賺錢,群益金鼎證券才會賺錢。」賈中道說。

 

以今年上半年為例,因應疫情重創全球經濟等重大消息,財管團隊迅速提供市場短評,給前線同仁最即時的策略建議方向,讓前線同仁提供客戶調整部位的參考觀點,避開疫情的衝擊,找出市場的機會點,事實上,這套模擬投資組合績效在這次市場波動劇烈下表現不俗,年初迄今表現為正報酬,從2017年以來累積報酬率則是高達35%,讓營業員在多元產品下,能夠聚焦績效優異的標的、與客戶穩定共同成長。

 

賈中道表示,想要在全球市場波動中打勝仗,除了前方營業同仁的專業與熱忱,還需要後方有強大火力支援,因此,群益很早就建構了一個涵蓋人才、產品、資訊的平台,財富管理單位整合,做為財富管理業務的指揮中心,透過專責部門,從挑選產品、針對客戶需求量身訂作,到行銷配置、人員訓練,提供強大的後勤支援,讓第一線的業務同仁無後顧之憂,可以盡全力為客戶衝刺。

 

固定收益產品需求增加,群益聽到客戶的聲音

 

值得注意的是,市場波動幅度越大,投資人心態越保守謹慎,尤其是高資產人士,對固定收益產品需求明顯增加,賈中道說:「我們確實看到這項趨勢,早已推廣固定收益商品多年,其中固定收益商品分成海外債及境內外債券型基金,在群益客戶能夠透過複委託平台及財管的信託平台,申購這兩大類商品。」

 

群益目前與眾多知名基金公司配合,加上同仁挑選績效優異基金推廣,客戶申購率高也喜愛長期持有,並持續與國內外固定收益型基金著名的投信公司洽談,預計在下半年度能夠增加客戶的選擇。

 

此外,近一年來海外債庫存成長率達28%,由於群益架上目前尚有多檔收益性好、流動性佳的券種,近期因市場波動大,債券價格變化快速,也將在下半年度陸續增加架上的債券選擇,同時為了保障客戶能夠在合理公平的價格買進鍾意的商品,群益不斷與各家上手進行洽談合作,只為了能夠讓客戶買到最划算的價格。

 

賈中道表示,群益為了貼近行動族群需求,2019年推出「群益一戶通」數位服務,提出證券開戶時的完整解決方案(total solution),只要透過線上開立證券戶,不需再另開銀行交割帳戶,全程僅需5分鐘即可完成開戶申請,讓開戶不再被時間與地點限制,因應防疫在家理財需求,大幅提升開戶效率,開戶數已破2萬人次,同時結合智能選股、下單及客製化功能,提供最完整離線推播服務。

 

群益金鼎證券財富管理團隊

 

群益金融網

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