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高股息ETF人人愛!不敗教主陳重銘示警:有「這兩個」常被忽略的問題

高股息ETF人人愛!不敗教主陳重銘示警:有「這兩個」常被忽略的問題

林韋伶

聰明理財

攝影:今周刊攝影

2020-11-28 17:37

2020台北金融博覽會在11/28(六)進入第二天,中國信託投信與有「不敗教主」之稱的陳重銘,在金博會論壇上分享投資ETF幾項重要觀念,其中以近期深受市場喜愛的高股息ETF來說,陳重銘提醒一定要留意兩大常被忽略的問題。

談起ETF投資,陳重銘認為非常適合一般散戶,而為何他會這樣主張,他邀請現場聽眾一起檢視以下問題,包括:你付得起昂貴軟體費用或加入投顧嗎?你能跟巴菲特一樣,每天讀500頁財報嗎?你找得到別人不知道的資訊,或有比專家聰明嗎?如果這些答案都是否定的,其實比較起投資個股更適合投資ETF。

 

陳重銘分析,投資是為了希望以後有錢能做自己喜歡的事,但如果為了買個股,需要花更多金錢跟時間來研究,反而本末倒置,若投資指數則可省下時間,過自己想要的生活。

 

他同時也提到其它投資ETF的四項優勢,第一,可用低成本方式追蹤指數,追求與市場一致的報酬;第二,可省掉高費用、股票周轉、稅務、挑選經理人等成本;第三、可掌握自己的投資,不用煩惱經理人選了哪些股票;第四,可專注在思考決策上面,不用研究個股。

 

不過,對於近期風靡市場的高股息ETF,曾任公務員的陳重銘比喻就好像公務員一樣,「儘管收入穩定,但缺點是沒有成長性,薪水要從7萬變17萬根本不可能。」言下之意就是儘管高股息ETF能穩定配息給你,但卻沒有成長,難賺價差且可能因為被課到所得稅或二代健保費用。

 

陳重銘分析,不配息的ETF就是把股票配的息放到ETF淨值裡去,讓資金再去成長,「這樣很好啊,可以賺價差、一毛稅都不用繳。」

 

陳重銘的另一大重點則著眼「分散投資」,若投資人手上全是台股高股息ETF,風險會太高,因此他的策略就是把一些放台灣、一些放中國,不會把全部資金都放在台股高股息ETF,陳重銘說:「中國企業賺很多錢,如果手中只有台股部位,就一毛都賺不到,應該做一下分散,台灣好、中國也好、美國也不錯。」

 

他同時跟大家分享自己的一套「傻瓜投資術」,平時定期定額中信中國50 ETF(00752),遇到市場拉回的時候則逢低加碼中信中國50正2 ETF(00753L),像是2019年經歷中美貿易戰、香港反送中,以及2020年新冠肺炎疫情,再次提供了買進時機。

 

對於投資人為何不應該錯過中國市場的投資機會,中信中國50(00752)經理人葉松炫分享:「我剛畢業在當研究員時,都在研究西方買氣旺不旺,以判斷股票可否買,但現在連西方研調單位都要研究中國農曆年買氣旺不旺。」時下市場投資風向球已不可同日而語。

 

中信中國50(00752)經理人葉松炫。(今周刊攝影團隊)

 

不過,葉松炫也建議部分中國指數,像是:富時A50、上証50、上証180、滬深300等,都是所謂的「酒金」(酒精、金融)成分股,但真正充滿爆發力、有吸引力的產業還是科技產業,建議以科技業為投資重心較佳。

 

投資人要避免買到成長動力不夠的產業,葉松炫建議可買陸股版的0050,因為個股市值愈高,就能擠進ETF成分股,且買ETF不用擔心個股營運風險,可以永遠維持最強50檔持股。

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