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台股大漲250點、站穩萬五後 為何你不該傻傻存股? 專家教你五大指標檢視持股、汰弱留強

台股大漲250點、站穩萬五後 為何你不該傻傻存股? 專家教你五大指標檢視持股、汰弱留強

黃健誠

聰明理財

達志

2021-01-08 14:00

過去有許多專家提倡民眾可用「存股」方式來理財,其中又以存金融股為大宗。

近期受到低利環境影響,金融股表現也沒有特別突出,但仍有不少民眾希望能靠著存股,以每年穩定配發的股利增加被動收入。

然而,小資理財教主楊倩琳博士認為,有些民眾投資理財的方式就是傻傻地存股,卻沒有經常關心產業動態,也並不了解其中可能風險,因此她不贊成傻傻存股,而是應定期檢視持股績效。

 

存股是懶人投資術? 楊倩琳:別傻傻地存

 

楊倩琳博士表示,自己每年在股票市場報酬約20%,有些是賺價差、有些是長期持有配發股利,她投資股票最基本邏輯就是三明治投資法,分別將三分之一的金額放在傳產、電子及金融股。

 

三明治投資法除了可分散風險,也能利用股市輪動特性逢低買進,以此賺取價差。

楊倩琳博士舉例,像是家具業的淡季通常在過完年後出現,旺季卻是在過年前,因此像她以「高EPS、高殖利率、高ROE」等三高原則篩選出的個股詩肯(6195),就從2020年3月的20多元,到本周站上50元的波段高點。

 

▲小資理財達人楊倩琳認為,存股族不應該為了存股而存股,而應該定期檢討持股績效。(圖片來源:楊倩琳提供)

 

楊倩琳博士提到,部分產業每年都有固定的淡旺季,因此可利用業績較為不好的淡季,逢低布局;在旺季業績暢旺、股價較高時,賣出股票賺取價差,但其中需要做好完整的研究。

 

同樣的道理也適用在存股上,楊倩琳說,無論存股或是任何投資,都應該要「有所本」的投資,像是存股時,還是要勤做功課,定期檢視手中持股公司的獲利能力,或其產業競爭力有沒有變化。

 

金融股為熱門存股標的 卻遇逆風 專家:不應單押同一產業

 

以金融股而言,像是第一金(2892)在2020年獲利不算太好,原因在於無限QE後銀行降息,第一金向來以企金房貸為主要業務,較少消費金融業務,因此一旦降息就受到很大影響,也連帶影響以第一金做為主要存股標的的民眾。

 

楊倩琳博士提醒,有些民眾認為,只要將錢放在公股行庫的股票上就能穩當,但是金融股是單一產業,若是錢都押在金融股,當有替代性產業出現、法規改變或環境有變化時,就有可能因此受到影響,因此投資其他產業的股票,也是分散風險的概念。

 

她建議,投資股票時,重點除了檢視持股外,還要注意標的是否為具競爭力、高獲利的股票。

一般民眾在學習投資時,最好每天能花10分鐘時間,來檢視手中持股的相關新聞或法說資訊,就算買的是台積電也應時時注意其獲利狀況。

 

應用五大重點指標 檢視持股績效

 

最後楊倩琳博士也說,投資股票或存股時,有五大重點指標可供投資人參考注意:

 

第一、觀察持股公司有無重大利多或利空消息。

 

第二、投資人應了解手中持股公司,每季的財報狀況,要是公司連續兩年獲利衰退或不配股利時,可以考慮汰弱留強,改投資其他個股。

 

第三、掌握公司每年配股配息的資訊,觀察其個股是否仍穩定配發股利、配多少錢等因素,來決定股票續抱或是獲利了結。

 

第四、掌握內部人購買狀況,如果公司經營團隊買進自家公司股票,代表看好未來發展。

 

第五、經常觀察法人持股變化,如果外資等三大法人持股比例越高,代表法人對此公司認同度越高或是長期看好,對於個股的中長線布局更有投資參考依據。

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