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「投資績效跟大盤一樣...就打敗八九成的人了!」 施昇輝:情願套牢在指數上也比個股來得安心

「投資績效跟大盤一樣...就打敗八九成的人了!」 施昇輝:情願套牢在指數上也比個股來得安心

張家麒

聰明理財

shutterstock

2021-11-24 10:51

「投資越簡單,人生越樂活」的樂活大叔施昇輝認為,賺取薪水存下「各階段」該有的生活費之後,剩餘的薪資就該拿去積極投資!

他強調,投資指數型基金的股票(例如:0050),對於小資族來說是很適合的,相對安心,長期定期定額投資就算套牢,也可以好好擁抱它!

 

施昇輝接受《工商時報》訪問時分享小資男女的投資方法:

 

建議小資族拿到薪水之後,要每個月固定存一筆金額;剩餘的薪資就應該要積極地開始做些投資。

 

不能把所有的錢,通通存在銀行定存,或者去買賺錢效率比較差的儲蓄險。

 

該存下多少個月的生活費?

 

 

未婚的男女:3個月的生活費就足夠。

 

已婚者但尚未有小孩:生活費準備半年至1年左右。

 

已婚又有小孩:準備1年至2年的生活費。

 

只要準備有超過這些錢,都應該慎選相對安心地股票標的做投資;生活費可以放在銀行定存,萬一真的急需用錢的時候,就把定存解約,頂多沒有利息!

 

能避免急需用錢而變賣股票,若是股價比成本還低,這時候就會造成虧損;留下生活費就不會有變現的壓力,可以更安心地去投資。

 

一招心法 打敗8成投資人

 

 

2003年台灣推出第一檔ETF指數型基金後,終於讓投資人找到一個「不用再選股」的投資方法!

 

任何個股都有可能突然出事,但是0050是台灣最大的50家公司組合,當中的一家或許有可能會出事,但是幾乎不可能其他49家也在同一天出事,達到完全風險分散的效果,也完全複製大盤的漲跌,大盤漲它也漲,大盤跌它也跌,至少投資人沒有輸給大盤!

 

如果一個人的投資績效跟大盤一樣的話,基本上就已經打敗八九成的投資人。

 

在國外有個統計數字,1年之內的基金60%會輸給大盤、10年之內的基金70%會輸給大盤、20年之內80%的基金會輸給大盤!

 

一般人沒有龐大專業的研究團隊,不要妄想打敗大盤,指數型ETF是目前小資族最好的一個投資標的。但千萬不要買衍生性的ETF,像是:正二反一或者VIX這些相對危險;比較鼓勵大家買的是完全複製台股類似0050這種ETF。

 

定期定額購買 不受股價限制

 

很多人都認為股市現在是高點,但未來的事情誰也不能保證,說不定之後會破2萬點也不一定!

 

在這樣的狀況下,定期定額對於小資男女來說是最好的方式,如果繼續漲到2萬點,透過定期定額去扣0050,可以參與到後面的漲幅。但若是跌下去的話,反而可以用更低的成本繼續投資0050。

 

長期定期定額做下去,它的成本就會趨近於長期的平均水準。但此方法「務必要長期的」執行下去,不能做一下就不做了,那其實就跟做「波段」又沒兩樣了!

 

日K值當買賣參考依據

 

 

因為0050跟大盤勢完全連動,大盤本身比較不會受主力大戶的操控,所以它的技術指標是相對可以參考的。

 

有一個非常簡單的技術指標,相信很多投資人都了解,就叫「KD值」!

 

KD值永遠在0至100間,它不會低於0也不會超過100,越趨近於0就是相對的一個低檔,反之越靠近100就是一個相對的高檔。

 

有一個很簡單的操作0050價差的方式就是:「日K小於20買進、日K大於80賣出」

 

這樣的情形1年大概會有三到四次,透過相對區間價差的賺取,其實就可以相當安心的去操作它。

 

找到一個安全的標的能安心擁抱套牢

 

五個字叫「大不了套牢」,所有投資人都害怕套牢,但這是所有投資人的宿命!

 

那何不找到一個安全地標的去擁抱它、套牢它;指數型的基金甚至比個股更適合拿來套牢。

 

舉例:1990年台股最高點是12682點,當年一度跌至2485點,當時的股王叫國泰人壽,1975是它的歷史高價,但現在國泰人壽叫國泰金控,要再漲回至當年的1975元,看來機會是很渺茫的。但當年的指數高點12682點,其實早就被超過了,甚至達到至17000點以上。

 

所以情願套牢在指數上,也比套牢在任何個股上相對安心。不可能買0050就會大賺,一定要有一個心態就是大不了就套牢,因為50家公司不會同一天倒閉,所以它不會下市,同時還有相對安定的股息可以領,套牢就領股息吧!

 

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