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千萬贏家:棄歐洲轉投新興市場

千萬贏家:棄歐洲轉投新興市場

林心怡

理財

Shutterstock

702期

2010-06-03 11:24

從事保險業的廖林淑華,基金理財資歷十三年,從三百多萬元本金滾出現今上千萬元財富,歷經多次空頭洗禮,依舊保持戰果,她勤做功課、嚴守紀律,操作下半年行情。

自二○○八年九月「美國雷曼兄弟事件」引發了全球金融海嘯後,○九年第一季的景氣好不容易從谷底反彈,但是卻因一場「南歐債信危機」,讓不少基金投資人由盈轉虧。

對於基金投資資歷長達十三年、今年五十五歲的廖林淑華來說,早在○九年十二月就已陸續贖回八成部位,平均獲利率逾六成。其中,績效最亮眼的,莫過於貝萊德世界礦業基金,這筆○九年三月大膽進場的單筆投資,讓她在短短九個月獲利七成,賺進約七位數成績。

 

長線看好新興亞洲與原物料


今年三月,廖林淑華再度贖回剩下的單筆基金,雖然獲利縮小至一成五,但相較許多基金住進「套房」,甚至帳面績效「由盈轉虧」的投資人來說,她所採取「定期定額、停利、再加碼」的操作策略,令她投資得以穩健保本,獲利也能真正落袋為安,保有更多籌碼,進而掌握危機入市的契機。

「從事基金投資不但讓我賺到女兒留學英國的學費,也讓我累積到房市投資的本金與退休金。」的確,對於四十一歲才開始學習基金理財的廖林淑華來說,從十三年前開始買基金,成本三百萬元,至今財富增值至少逾四倍,達上千萬元規模,每月基金投資扣款金額約二、三十萬元,在幾經空頭洗禮下,依舊保有豐碩戰果。

廖林淑華笑著說,自己早在○七年就已經不再碰投資成熟型歐洲的市場基金,如今事實證明,她汰弱留強的投資抉擇是正確的。面對現階段的南歐債信危機,她認為,若歐盟的財政與貨幣體系無法脫鉤,而且個別國家的赤字問題不解決,成熟型的歐洲基金就該避開。

廖林淑華認為,南歐債信危機是長期事件,將影響全球資金的重新配置。「我倒覺得現階段,可將資金分批布局,近期修正幅度雖大、但基本面仍持續看好的新興亞洲市場與原物料相關的基金,中長期而言,這些標的投資獲利可期。」

至於下半年的布局,廖林淑華持續看好新興亞洲與拉丁美洲市場,因為新興亞洲有強勁的內需與高經濟成長率支撐,拉丁美洲金融體系健全、低外債比重,加上看好奧運下屆主辦國巴西,可望因奧運帶來經濟效益,她強調,曾經錯過北京奧運契機的人,更該好好掌握這次的投資機會。

 

持盈保泰定期定額停利贖回再承接


「從油價近日止跌回穩的跡象來看,原物料似乎再修正個一成多,就可以用大筆定期定額分批進場。」廖林淑華表示,展望下半年,她會從油價、資金流向、CPI(消費者物價指數)與VIX(波動率指數,俗稱「投資人恐慌指數」)等,來選擇可以進場的投資時點。

例如當油價止跌回穩,持續站上七十五美元左右,代表長線走多趨勢不變,一旦重跌至六十五美元附近,代表跌勢已深,就會勇於加碼,此外,她也會以一國的GDP(國內生產毛額)與象徵通貨膨脹率的CPI當觀察,一旦當GDP低於CPI,就代表該市場經濟成長已追不上物價上漲速度,是她降低持股的依據,反之,就可以持股續抱。至於VIX指數,通常飆到逾三十就離底部不遠了,則是她留意進場時間點的參考依據。

在操作策略方面,廖林淑華認為,「投資市場漲多就是最大的利空」,因此,做定期定額時,首重嚴格執行自己的停利點,在鎖定波動大的新興市場標的後,以不停扣的方式分批投資;至於單筆投資方面,最好鎖住獲利二至三成的停利點,嚴設一成的停損點,並將已贖回落袋的資金,再定期定額分批承接前景看好的標的,才是持盈保泰的基金理財作法。

 

●下半年投資策略:
1.嚴格控管風險,漲多是最大利空,漲2至3成就賣。
2.鎖定波動大的新興市場標的,定期定額不停扣。
3.單筆投資:嚴設2至3成的停利點,及1成5的停損點。
4.將已贖回落袋的資金,再逢低分批買入前景看好的標的。

●達人推薦:
目前持有標的:(以定期定額為主)
貝萊德世界礦業基金、安本環球亞太基金、富蘭克林拉丁美洲基金、霸菱東歐基金、富通俄羅斯基金、富邦精銳中小、ING安泰中小基金、ING優質基金


●廖林淑華
出生:1955年
現職:富邦人壽行銷經理
投資資歷:13年
持有基金部位:逾新台幣1千萬元
上半年獲利:1成5(持有之8成已於去年12月贖回,獲利平均逾6成)

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