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三方法看價量 蔣世平四十歲享財富自由

三方法看價量  蔣世平四十歲享財富自由

林心怡

股債前線

shutterstock

817期

2012-08-16 11:56

從月領三、四萬元的小業務做起,投資股市資歷長達二十二年的蔣世平,曾經一度賠光積蓄;領悟到一套適合自己的技術分析心法,再次東山再起後,讓他一度在股市手握七千萬元資金,雖然中間賠錢的次數也不少。但他認為,只要能夠掌握「大賺小賠」的原則,嚴守停損紀律,就能持盈保泰。

「坦白說,我投資股市賠錢的經驗真的很多,多聊一些技術分析投資的盲點,會對投資人更有幫助吧……。」從原本只是個月薪三、四萬元的叢書業務員,到手握數千萬元的股市投資人,蔣世平(化名)聊起自己的投資邏輯依舊很謙虛。

他笑著說,自己跟大多數的散戶投資人一樣,第一次賠光,是因為沒有自己的方法,人云亦云又不懂得停損,後來即使鑽研技術分析操作順了,還是免不了會賠錢,「不過看錯就要認錯,砍掉重練才能再找到獲利的機會!」縱橫股海二十多年的蔣世平,一開場,就分享了他如何從投資失敗中學習,以及強調克服投資心理面盲點的重要性。

原來,在眷村長大的蔣世平,自幼家庭環境欠佳,雖然父親是軍人,對身為長子的他管教甚嚴,但蔣世平卻從小叛逆不愛念書,勉強重考才考上了吊車尾的工專電子科,「可是我對電子科真的沒興趣呀,因此心想不如多兼幾份差賺錢比較實際。」

 

萬點崩盤股災 賠光所有積蓄


蔣世平回憶道,學生時代就不斷兼職賺生活費的他,畢業退伍後,一九八六年剛入社會的他,就選擇獎金抽成較高的套裝叢書銷售業務。「每月平均三、四萬元的薪資,在那個年代,這樣的薪水要比同學高出不少。」一心想要賺大錢改善家計的他,後來從事的清一色都是業務性質的工作。

「我賣過書、影印機,其實工作都是很彈性的。一九八○年代又是股市多頭行情,為了多賺一點錢,我經常去號子看盤、聽消息,想學做股票賺錢,當時中午總是蹲坐在證券公司的樓梯間吃便當,收盤後再想辦法靠近看起來很厲害的股市投資老手旁邊,聽他們在聊什麼消息,報什麼明牌。」

沒想到,一九八九年,蔣世平帶著省吃儉用存下的一百萬元投入股市,卻在九○年碰到一二六八二高點的萬點崩盤股災。「開始進場時我運氣好,遇到大多頭,真的是買什麼就賺什麼,賺三、四倍的不在少數;加上搭配融資操作,沒多久手上的一百萬元就滾出五百萬元的獲利。但沒想到萬點崩盤卻讓我融資斷頭,一夕之間賠光了積蓄。」

 

自修、上課、標會、存錢 兩年後再起


「當時我的腦筋一片空白,有整整一周都不知道自己在幹麼,未來該怎麼辦?」蔣世平苦笑著說,那時已經三十歲的他,心裡其實很慌,「但既然都輸光家當,只好乖乖轉做貿易公司業務,看看能不能再賺一筆錢重新投入股市。」

就這樣,蔣世平花了三、四年的時間,省吃儉用存了四十萬元,加上標會的錢總共湊足八十萬元後,他又開始積極的投入股市。這次他總共花了二年的時間,就又累積了五百多萬元的資金規模。

原來,在乖乖當上班族的這段時間,蔣世平不但買了由張齡松所著的《股票操作學》自修技術分析,還花了十餘萬元去學技術分析;其間,為了訓練盤感,雖然沒什麼錢可以下單,但他總是小額投資試試水溫,精進技術分析的底子。「雖然一開始錢不多,但我覺得累積實戰經驗,才是精進技術分析的一大良方,每天檢視潛力股的線圖至少二五○張。」

 

網路泡沫再度重傷 從此嚴守投資紀律


九四年,重新進場的蔣世平獲利扶搖直上,最經典的就是在低檔布局了台苯、國喬、集盛等塑化股大賺一倍。然而,在台股七二二八高點時,蔣世平率先觀察到大盤上升楔形走勢成形,且跌破上升趨勢線,加上高檔量縮,讓他提早嗅到台股大盤走勢即將轉空的味道,進而提早出場。

果然後來發生「翁大銘的鴻福案」(巨額違約交割事件),台股爆發崩盤,賺到獲利、又嚴守紀律的操作策略,讓蔣世平得以順利保有戰果。至此,股市投資金額接近八位數的他,正式辭掉工作當起專業投資人,直到二○○○年整體股市操作水位已達到近七千萬元的水準。

只是,二○○○年的網路泡沫風暴,大盤指數從高點一○三九三點跌落那段,蔣世平卻沒有及時出場。「其實,那一年我早已觀察到大盤月線連續出現長黑棒的走空訊號,但我只有減碼沒有全部出清,心想再忍一下,說不定可以在低檔搶反彈。」

「其實,這就是人性,因為有賠到錢,一心想找反彈的時間點切入,指數七千多點去搶反彈,沒想到,還是受了傷!」蔣世平苦笑著說,其實那次的崩跌狀況跟他第一次賠光積蓄的情況類似,「這就是投資心理面的弱點,會有一些心理面的不甘心,讓你忽略技術面所發出的警訊!」

雖然這次的大跌沒讓蔣世平再次「重傷」,但經過這次的教訓後,蔣世平再次體會到投資除了看技術分析、用對方法,嚴守紀律也很重要。

對於技術分析,蔣世平的想法是,雖然學了很多,但對他而言好用的、實用的不過就是那幾招;而他最常用的方法是看均線、價量、KD(隨機指標)與MACD(平滑異同移動平均線)。


舉例來說,他曾經在○九年七月二十四日,嘉澤股價三十八.七元附近時低檔布局;理由是,首先,該檔股票在低檔整理已達二個月,且均線呈現糾結的狀態,直到七月十七日股價站上所有均線後,開始出現量能升溫。

 

接著中間出現幾天回檔量縮形成凹洞量後,七月二十三日起量能再度放大,代表市場有人在收籌碼,加上MACD值由負轉正,且九日KD值在八十以上高檔鈍化,代表股價強勢。最後,他在股價不破前高、出現長黑K棒賣出,在股價六十七元附近出脫,短短不到一個月就獲利七成。

 

又如友輝,今年二月以前股價進行長時間整理,直到均線糾結後股價才開始翻揚;加上二月二日與二月七日小幅回檔形成凹洞量,搭配二月九日量能再度放大攻擊,股價在八十五元附近就是最佳的介入時點;最後在三月六日股價不過前高,且收黑時股價一四五元附近賣出,短短一個月也有獲利七成的空間。

 

投資台股

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不賺大波段 持盈保泰累積財富

 

「整體來說,我是個追漲殺跌,傾向做強勢股的投資人。」蔣世平笑著說,但依照這套投資邏輯,中間被洗掉的案例其實也不少。例如,他曾經在一○年依此邏輯在上銀股價七十幾元就布局,但一四○元左右就賣掉,並沒有一口氣抱到後來三百元的高點。

 

「就像○九年投資的嘉澤一樣,後來最高漲到二百多元,我也沒有一口氣抱到一樣。」蔣世平解釋,對他來說,他的操作邏輯是「大賺小賠」與「沿著線形操作」。因此,比較不像看基本趨勢面的人那樣,一抱就是整個大波段;同樣的,只要苗頭一不對,他也會砍單絕不戀棧。

 

正因這樣紀律化的技術分析操作邏輯,讓蔣世平得以在過去十多年來,從股海累積數千萬元資金,並且至今仍能持盈保泰。

 

投資口袋名單
大盤指數有機會突破7500點,挑戰7800點壓力區,屆時指數可能出現震盪走勢,繼前波強勢股葡萄王、神基陸續獲利了結後,現階段線形持續看好標的,主要鎖定中小型股票,例如晟銘電(3013)、昇達科(3491)與亞光(3019)、怡利電(2497)等,依線形走勢操作。

 

觀察買點
步驟1  底部整理很長的一段時間且成交量縮。
步驟2  均線糾結後,股價站上所有均線。
步驟3  成交量能出現大量並且往上攻擊,代表有人開始追價,股價發動行情。

 

決定賣點
步驟1  爆量收黑,且股價不過前高。
步驟2  高檔量縮或KD值高檔背離。
步驟3  嚴設停損最大在10%至15%。

 

蔣世平
出生:1961年
現職:專業投資人
經歷:童書業務員、貿易公司職員
學歷:工專電子科
身價:近7000萬元
投資資歷:20年以上

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