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年底紅包行情  4方向布局

楚天

股債前線

2015-11-20 15:16

「臨淵羨魚,不如退而結網」,與其哀聲嘆氣、怨天尤人,不如靜下心來仔細思考,哪些股票可以買來賺紅包?老闆不包,我自己包。

每年公司發年終獎金時,常會出現幾家歡樂幾家愁的情況,有時候因為行業別的不同,或是公司個別的差異,甚至是部門的不同,領的年終獎金常常一差就好幾個月。
 
紅包行情 
12月就開始
 

媒體常常以訛傳訛,誤導投資朋友說紅包行情是農曆年前後的行情,其實真正的贏家已經在12月就布好局,等著領年終獎金的人來抬轎,下表是2000∼2015年共16年間,每年12∼2月股市漲跌統計,我們用簡單的文字來
解釋下表的數字:
 
1.12月的上漲機率高達81.25%,而所謂紅包行情的1~2月卻都只有62.50%。
2.1月漲2月跌的機率有50%。
3.1月與2月互為漲跌的機率有62.50%。
4.12月漲1月續漲的機率有50%。
5.從12月漲到2月的機率只有31.25%。
 
這張表很清楚地讓投資朋友了解,紅包行情通常是在12月就開始了,很可能與集團作帳或是投信拼績效有關,所以布局要提前,如果到1月都還維持漲勢,要記得先獲利了結,因為1月、2月的走勢有可能會相反。
布局行情 
2016總統大選添變數
 

總統大選將於2016年1月16日舉行,而農曆春節是2月6日,依據歷史經驗,2000年與2008年的總統大選都剛好換黨執政,12月與1月的走勢也呈現南轅北轍,筆者認為不能當成2016年的參考。原因很簡單,2000年與2008年的總統大選都是在3月下旬舉行,而2016年是在1月中旬,足足提前了2個月,而且選前選後(對股市而言)都充滿了不確定因素。
所以今年的選舉行情與紅包行情都要謹慎看待,筆者認為有兩個可能:第一個是12月前走完,然後靜待選舉結果;第二個是選前盤跌或整理,選後不論是誰當選,震盪之後,財團都要表態支持。
當然,筆者的預測不一定對,甚至有可能會差很遠,但股市正因如此多變,才會有趣。做股票最難的就是預測行情,但有規畫才有策略,有策略才有布局,有布局才能進退自如,不能因為有錢就跳下去買,那與跳海沒什麼兩樣,如果真的看不懂行情,那就控管資金只買ETF,正向或反向皆可。
以下是幾種布局的方向,提供給投資朋友參考:
 
1.台灣&中國槓桿型與反向型ETF
 
這一個選項大家一定很訝異,如果是去年,筆者一定不會推薦E T F 這個選項,但今年例外,因為市場多了槓桿型與反向型ETF,這種型態的ETF對於大盤方向判斷良好的投資人非常有利。因為是指數型的產品,不用擔心個股單獨的因素所造成的波動,只要關注國際經濟方向與國內政經因素所造成的影響。而且因為有正向與反向的產品,也不用去承擔期貨短期波動所帶來的風險,非常適合上班族中波段的操作。
另外一個理由是,中國與台灣一樣,都有農曆年,但中國沒有選舉,或許可以考慮將部分資金布局中國的ETF。
在這裡提供T50反1(0 0 632R)、T50正2(0 0 631L)、上証反(0 0 63 4R)、上証2 X(0 0 633L)4 檔指數型產品給投資朋友參考,如果有選舉或紅包行情,就買T50正2;如果出現恐慌性殺盤就買T50反1;台灣看不懂也無妨,上証反或上証2X也可以避開選舉的困擾,只是大陸走的是政治盤,經濟因素反而是次要的考量。
 
 
 
2.老牌集團股
 
選擇老牌集團股的主要因素有3:1.投信基金持股多,走勢較為穩健;2 .為4大基金與國安基金重要持股,遇到利空也不用太擔心;3.產業龍頭,獲利較為穩定。
        投資朋友可以考慮台泥(1101)、亞泥(1102)、台塑(1301)、統一(1216)、中鋼(2002)、國泰金(2882)、富邦金(2881)等老牌集團代表性股票布局。以台泥為例,近期因股市重挫,連帶修正到2012年水位,我們可以觀察到台泥在12月與1月互為紅黑的比率極高,而且2000年與2008年總統大選前的1、2月月線皆收紅,但選後都重挫,2000年遇到科技股泡沫、2008年則是金融海嘯,雖然無法證明其兩者的關聯,但還是要小心2016年中國經濟硬著陸的風險。
1.富爸爸概念股
 
雖然盤勢撲朔迷離,7∼8月又大幅修正,跌幅40%、50%以上的股票很多,如果能夠從中挑選利基型的股票,未來行情好轉,報酬率也會相對驚人,而這些股票之中如果背後有集團的力量支撐,上漲的力道將會強勁。
可以觀察創意(3 4 4 3)、景碩(3189)、中碳(1723)、神隆(1789)、遠百(2903)、元大期(6 0 2 3)、長榮航(2 6 1 8)、南僑(1702)、聯華(1229)等,上述這些公司都有它的競爭優勢,它們的富爸爸就不用多介紹了,這些股票都有一定的市場評價,但因為股價大幅修正,有了可以切入的機會,可以配合線型操作。
 
 
2.生技類股
 
生技類股從去年的基亞暴跌之後,投資人開始審慎檢視其評價的合理性,很多股票開始震盪下修,股價已經不到全盛時期的3成,但近期有築底的現象。例如友華(4120)、強生(4747)、生達(1720)、中化生(1762)、永信(3705)、佳醫(4104)等,這些公司是有獲利的,投資朋友可以逐一檢視,也許可以在當中挖到寶。生技類股有其特性,走勢自成一格,也許大盤跌得七暈八素,生技股卻一枝獨秀。
紅包行情應該與元月行情相同,是屬於資金行情的一種表現,資金行情的特性是追漲,所以一旦有人發動,行情多半可以形成群聚效應。現在起,投資朋友更要注意緊接而來的「總統大選」,操作隨時要動態調整。
 
 
圖片來源:Photo: Tax Credits , CC Licensed

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