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賣掉150張第一金,躲過股市崩盤...存股達人孫悟天告訴你:降息,金融股會跌嗎?

孫悟天

股債前線

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2020-04-17 10:08

20200417編按:存股人氣作家孫悟天,投資股票經驗超過10年以上,他自創存股SOP買賣方式,曾在4年間存300張金融股,總資產達700萬元。然而,面對這次武漢肺炎疫情所造成的股災,孫悟天選擇在第一金創新高24.8元後,第三天(2月24日)就提出要賣150張部分第一金持股,成功躲過股市崩盤。台灣跟上全球降息風,央行3月19日宣佈降息一碼,對金融股股價會有什麼影響?看看悟天老師怎麼說......

 

免責警語:悟天的線上課程內容純粹為「個人存股心得」分享以及「研究紀錄」,內文所涉及之股票與SOP倍數,皆為悟天存股的思維與操作心得分享,並無推介特定股票以及特定價位買賣價位之用意,希望讀者能藉由悟天存股的心得分享,找出屬於自己買賣金控股的SOP流程,投資前請獨立思考、審慎評估!過去悟天的經驗不能保證投資人一定可以獲利,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,悟天無法為投資人績效負責。

 

降息 銀行股會跌嗎?

 

這個問題是最近孫太問我的問題,說真的,還蠻難回答的,簡單來說,誰知道股票價格是會漲會跌呢?但是悟天喜歡用「邏輯」推理一些狀態,我們不妨也來推理幾個現象!

 

舉個例子吧

 

假設在銀行降息以前,你擁有400萬,買進了20元股票200張,且這20元股票配息1.2元,殖利率有6%,所以你一年可以領到24萬。

 

在降息之後,因為銀行利差縮小,賺錢變成一件相較以前來說困難的許多的事情,所以明年度配息剩下1元(因為獲利縮水),所以股價會跌嗎?

 

NO~這可不一定

 

因為很簡單,定存是我們視為風險最小的投資商品(其實風險就是通膨),但因為定存利率都已經調降,所以股票殖利率不需要再維持6%來吸引投資人,5%就有很多投資人覺得很棒棒了!怎麼說呢?

 

因為降息以前定存利率大約是1%,存股殖利率6%,代表買進存股的預訂報酬有可能為定存的6倍。但是降息以後,銀行定存利率逼近0.5%,所以如果存股的預定有5%的話,那就是銀行定存的10倍耶!10倍耶!10倍耶。

 

所以雖然配息減少變成1元,但是以5%殖利率來說,股價還是維持在20元並沒有跟著下跌!

 

因此...金融股真的股價一定會下跌嗎?甚至如果要維持在6倍於定存的殖利率,那殖利率只需要在3%即可,那股價應該會是在33.3元才對,不跌反漲耶!

 

那代表業績越差股價越漲嗎?這不是很奇怪嗎?

 

我只有說股價不見得會跌,但可沒說實際上資產沒縮水喔!

 

大家可能忽略掉了一開始的那位先生了,假設他有400萬,降息前他可以領到24萬,降息後雖然股價可能沒有下跌,但實質上他可以領到的股息只剩下了20萬,還是減少了!如果他要領到24萬的配息,他必須再買進40張的股票(要再花80萬)才可以達到同樣效果!

 

再加上QE引發的通膨來說,其實降息後的24萬實質購買力可能已經比降息前24萬的實質購買力還要低,所以其實他還是被侵蝕了!

 

只是...這裡討論的是,降息一定會讓金融股股價下跌嗎?

 

悟天說真的!那可還真不一定!

 

結語

 

你要在相同資金狀態下400萬(不增加其他資金),去想辦法買到240張股票,才能「保有」之前的獲利狀態,換你告訴悟天,你打算怎麼做?

 

警語

悟天並非投顧老師,純粹跟大家分享用悟天自己利用存股買賣SOP流程所設定出的倍數心得,但最終股價表現還是以現況為主,悟天無法預判股價的高低點,因此請讀者自行分配好資金狀態以及審慎評估操作!SOP倍數只能做為參考值!悟天的線上課程以「心得分享」為主,不炒作特定股票、不意圖拉抬或壓低股票的價格,或與他人通謀,以約定的價格於自己出售或購入時,讓股友同時為相對行為;也不意圖影響市場股價或散布不實資料!

 

作者簡介_孫悟天

「存股輕鬆學」的財商(FQ)倡導作家

數學系碩士,曾在股海中受傷,因做「價差」在2008年金融海嘯時慘賠出場!在2015年用「存股」的方式改存金控股,4年時間賺回獲利與時間!目前經營「孫悟天存股粉絲團」、「孫悟天存股社團」、「眾多報章雜誌投資專欄作

家」,提倡存股財商觀念推廣!

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本文由孫悟天授權轉載,原文刊於PressPlay

 

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