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0056、00713...解析5支「高股息ETF」規則:想靠高股息養下半輩子,你要付出的代價是什麼?

0056、00713...解析5支「高股息ETF」規則:想靠高股息養下半輩子,你要付出的代價是什麼?

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股債前線

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2020-07-09 10:10

關於高股息指數ETF優缺點的探討有很多,這篇文章主要探討的,是高股息指數為ETF本身帶來的交易成本,並以台灣的已上市的高股息型ETF為例。

 

最近國泰永續高股息ETF  (00878) 正在募集中,據新聞報導投資人的反應十分熱烈,還因此延長了IPO時間。

 

在台股已有5支高股息類的ETF的情況下還能有如此成績,反映了台灣投資人對於高股息的熱愛。

 

關於高股息指數ETF優缺點的探討有很多,這篇文章主要探討的,是高股息指數為ETF本身帶來的交易成本,並以台灣的已上市的高股息型ETF為例。

 

一、ETF交易成本說明

 

作指數投資應該都了解ETF的成本很重要,它直接會影響ETF的預期報酬。

 

在ETF的成本之中,大家平常最容易在台灣投信的ETF相關頁面上看到的,就是經理費和保管費兩項,但基金的內扣成本並不僅於此。

 

要了解台灣上市ETF的實際總成本,可以使用中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會的網站,先選定年分和月分(一般選擇全年來查詢全年費用率)再選擇發行公司,即可以查詢各投信一般主動基金與ETF的詳細成本。

 

例如下圖顯示的是元大台灣50(0050)2018年的成本,可看到右側的會計帳列費用,包括經理費0.32%、保管費0.04%,以及其他費用0.05%。左側則有「交易直接成本」,包括手續費0.01%以及交易稅0.02%,全部加起來,可得出0050的2018年總費用率0.44%。

 

 

我們也可以看到元大台灣50一年的交易費用僅約0.03%,這是相對而言很低的成本,反映了台灣50指數本身穩定度高,周轉率低,不需要很多交易,而且因0050僅採用實物交換,因此不會增加現金交換之後買入股票的交易成本。

 

但我們接下來介紹的,各類高股息相關指數ETF情況就有些不同了。

 

 

二、台股高股息ETF追蹤指數說明

 

這裡主要介紹各高股息ETF所追蹤指數的規則,因為這是影響到ETF交易成本最重要的因素。

 

(一)元大臺灣高股息基金(0056)

 

最知名的臺灣高股息ETF,追蹤富時台灣高股息指數。

 

該指數從台灣上市公司前150大股票中,選出預測未來一年股息率最高的30檔股票,並且以現金股利率來決定權重。

 

每年6月與12月會重新審核成分股。

 

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