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3月股災不敢買,漲到萬三又嫌貴?一張65.85元的0050啟示:想不通一件事,永遠沒法用ETF賺到大錢

3月股災不敢買,漲到萬三又嫌貴?一張65.85元的0050啟示:想不通一件事,永遠沒法用ETF賺到大錢

方格子 / 許弘德 Hunter

股債前線

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2020-11-13 10:53

這讓我想起2014年,曾買過104元的台積電,後來在118元賣掉,有賺到幾萬元當時沾沾自喜,覺得自己很神。嘿!今天(2020/10/15)台積電453元.....

 

友:「我最近把AOA(編按:股債平衡型ETF)全數出了,賺新台幣10萬元!」

我:「為什麼你會想賣AOA?是急著用錢嗎?」

友:「沒有拉!因為AOA剛突破60元阿,我覺得上不去了,所以立馬獲利了結。」

我聽完差點暈倒......這也是大部分人的操作ETF最難的關卡:「有賺就好!」、「見好就收!」、「預測市場高低點」...(死抱著不賣,一直當個傻瓜,真的很辛苦的XD)

友:「你看,最近大立光的新聞跌超慘,就是最好的證明呀!」

 

自從大立光失寵後,就被外資狠狠地拋售,導致股價崩跌。確實,在過去有很多檔股票(例如:宏達電)一旦崩跌後,就再也不回頭了,股價從彎腰變坐著,從坐著直接變趴著,最後直接躺下。但指數ETF可就不一樣了,就算市場崩跌了,我還是敢用力買,因為終究會漲回來,反而可以趁這時候多買一點(尤其是全球股債指數)。

 

請別把ETF當個股在玩(短進短出)

 

投資的心法:「當失去當初買進的初衷時,就應該立刻出場。」有些人看好這檔個股的基本面,結果因為股價跌破關鍵整數、技術線型看空而出場。(我以前也曾這樣)其實,你該出場的唯一理由,就是那個你當初進場的初衷。

 

那投資ETF的初衷是什麼?

 

我的初衷:全球股債指數皆長期看漲,在累積資產的過程中(至少放35年以上),不斷地投資ETF,最終會獲得年化報酬率約7%左右的成績,這足以讓我安心退休。

 

以前高中時,大家都有學過單利、複利,若能讓你挑,你肯定會秒選複利。但到了投資市場中,大部分的投資人卻是有賺就跑,永遠都在賺微薄的單利。ETF是非常適合長期投資、複利滾存的商品,為了幾萬元賺了就跑...真的很可惜。全數賣出後,現在滿手現金的你,請問下一次何時會再進場?

 

當你認為AOA 60元是高點了,若未來上漲到65?70?的時候,你還願意投資嗎?還是要繼續等到低點才進場?那多少算是「低點」呢?若股價一直上漲沒有回頭,那是不是就乾脆不投資了?

 

這讓我想起2014年,曾買過104元的台積電,後來在118元賣掉,有賺到幾萬元當時沾沾自喜,覺得自己很神。嘿!今天(2020/10/15)台積電453元.....後來我真的沒有再碰台積電了(幸好在006208中,台積電就佔了48%)。你覺得我是該笑?還該哭?若當時買完就忘掉,現在一張10萬變45萬,不是更舒服?

 

若是在股價高點時進場,同樣金額能買的單位數,反而變得更少了。若是真的如你所願的指數往下走了,那何時該買回來呢?55?50?如果在54.99的時候,你就不買了嗎?那為什麼不是55.66的時候買回?或是57.89?自己設的整數關卡,真的沒什麼意義阿XDDD

 

不該依自己的一廂情願、似是而非的「靠感覺」來當投資決策的依據

 

我覺得現在是(高點/低點);我覺得現在準備(泡沫/起漲);我覺得川普落選後股票(會跌/會漲);我覺得美金跌,美股也會跟著(跌/漲)。投資這幾年,我發現市場大神經常在修理這些-企圖預測市場的人,也可以說嘗試做價差的人。

 

長期投資,遇到下跌再正常不過了,請不要怕下跌

 

欸!今年3月股災週年慶,股價全面打7折,你有沒有買起來?長期投資ETF,你不該在意價差,重點放在存下更多單位數。當大盤崩跌,我是越跌越興奮,恨不得多擠一些錢,很想再多買一點。若只想要避開下跌,只想買上漲,你真的很難在ETF中賺到大錢。

 

長期投資,也請不要擔心買在最高點

 

 

2008年的時候,若你買到當年最高價65.85元的0050,肯定是捶胸頓足,大罵自己是笨蛋。但是現在2020年,你看到0050是65.85是覺得高還低?是不是很想all in?哈哈哈哈,不好意思,2020的最低價是67.25元,還沒碰到2008的最高點呢。如果你是在等60元才願意進場的,從2017-2020都不用投資了。

 

別忘了,沒躲過下跌和沒參與到上漲,對於投資績效一樣都是負面影響

 

市場70%時間在上漲,只有30%時間下跌,所以市場指數才能一直不斷的創新高。你會買到最高點,一點都不意外,而且機率還挺高的。

 

在歷史的長河中,絕對不會虧待有耐心的長期投資人

 

我現在買的,就是為了10年、20年、30年後可以爽爽花。你認為30年後,投資全球股債的AOA,股價會是多少?說不定,那時候股價早就超過100元、甚至200元了呢。到時,你再回頭來看看60元出場,會是個好決定嗎?

 

作者簡介_許弘德 Hunter

極簡自由/食道逆流/人生血尿/只能大笑/在投資指南宮擔任廟公。

 

本文透過「方格子直送」計劃合作轉載,原文:投資聊聊:若是想不通這一點,你永遠沒辦法用ETF賺到大錢

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