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0056、00878、00881超夯! 年輕股民為何偏愛ETF? 專家解析四大原因

0056、00878、00881超夯! 年輕股民為何偏愛ETF? 專家解析四大原因

林韋伶

股債前線

達志

2021-04-01 12:00

投資成本較共同基金低、投資風險又較個股低的指數股票型基金(ETF),近年成為投資人的新寵。

根據集保結算所大數據分析,有高達99萬股民持有ETF,其中最偏愛ETF投資的就屬20~29歲的年輕股民。

 

根據集保結算所統計,2020年在677萬名有庫存的股民中,高達99萬人持有ETF,占比約達15%,數據比2019年的9%大幅成長6個百分點,創下10年來最大增幅。

 

 

觀察自2011年以來的數據,一直到2014年之前,持有ETF的股民僅占有庫存股民的2%,幾乎沒什麼成長;

 

即便從2015年到2019年,每年增幅也僅1~2個百分點,但去年卻出現爆炸性增長。

 

近百萬股民持有ETF ETF投資占比增幅創10年最高

 

2020年只有四檔新掛牌ETF,但其中包括討論度超高的國泰永續高股息(00878)與國泰台灣5G+(00881),為ETF市場增添許多話題性與熱度。

 

進一步觀察集保大數據資料可以發現,ETF特別受年輕股民青睞。

以20~29歲的台股生力軍來說,就有高達27%持有ETF;30~39歲股民持有ETF的比重也有22%。

 

至於超過40歲以上股民持有ETF的比重,就大幅下降至15%以下

有趣的是,0~19歲股民持有ETF的比重,竟然也接近2成。

 

年輕股民最愛買ETF 20~29歲股民近三成為ETF投資人

 

其中,以20~29歲股民的庫存來看,在持有比重排名前20名的個股中,就有3檔是ETF,包括元大高股息(0056)、國泰永續高股息與國泰台灣5G+。

 

 

集保結算所分析,此一年齡分布狀況與ETF進入市場的時間有關,年紀較長的股民進入股市時,市場可以選擇的ETF商品很少,就算是台股最「長青」的元大台灣50(0050),也是在2003年才成立,至今仍未滿20年。

 

因此,早期股民投資標的只有個股,即便後來開始買ETF,也不會占太高部位。

 

值得注意的是,近年各大投信積極推出各種主題型ETF商品,例如5G、未來科技、永續高股息等,不僅搭上熱門產業順風車,投資人的選擇也變多,因此吸引更多股民加入購買ETF的行列。

 

ETF擁四大特性 年輕股民趨之若鶩

 

國泰投信指數商品部主管陳郁仁觀察指出,台灣股市近年來發生兩大質變,其一是加入了許多想靠投資改善未來生活的生力軍,其二則是這些年輕人習慣透過社交媒體平台獲取相關知識。

 

「有許多意見領袖在臉書、Youtube推廣能分散風險的ETF投資,對年輕人的影響很大。」陳郁仁這樣分析。

 

他也認為,ETF之所以會吸引年輕人是因為有四大特點。第一,年輕人可投資的時間較長,不需要殺進殺出做價差,長抱一籃子股票就可以有好報酬。

第二,年輕人資金不多,但近年券商主打定期定額、零股交易等服務,提升他們參與的意願

 

第三,很多年輕人不想盯盤,寧願把時間用在提高生活品質與做自己喜歡的事,投資ETF風險較低且不燒腦,就符合年輕人想要的。

最後,ETF交易成本低,由於年輕人資金不多,投資成本能壓低是非常重要的事。

 

ETF推陳出新、話題性高 後市持續看漲

 

像是今年僅33歲,在30歲前就靠投資理財,於台北市買下一間千萬房產的理財達人張皓傑,就是ETF的擁戴者。

 

張皓傑父母曾有買台股個股賠60萬元的經驗,讓他一度對投資個股興趣缺缺,在看了知名財經作家綠角的書後,對指數化投資產生興趣,進而發展出以台股與美股ETF為核心配置的投資組合。

 

張皓傑以台股指數為例指出,從2003年1月至今,台股平均年化報酬率約有超過10%,投資以追蹤大盤為主的ETF不僅能分散風險,報酬率也比大家想像的優異

 

展望ETF市場後市,在有更多年輕人加入與盤中零股交易、定期定額買股制度推動下,可預期ETF占股民庫存比重有機會進一步攀升。

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