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達人嚴選十五檔 人生五階段一次搞定

達人嚴選十五檔  人生五階段一次搞定
(圖片/Shutterstock)

歐陽善玲

基金投資

857期

2013-05-23 14:21

金融海嘯即將屆滿五周年,《今周刊》特別籌組基金達人評選團,希望藉由難得一見的重大利空,為投資人選出真正有價值,甚至值得長抱的基金標的。

對一般人而言,基金是最親民、便利的理財工具,不僅投資門檻低,還可輕易布局全世界。只是,基金產品種類繁多,如何從中挑選符合個人理財需求的標的,難度頗高,尤其是五年前,金融風暴席捲全球市場,更令投資人心有餘悸。

但從另一種角度來看,透過這場危及全世界金融體系的災難來檢視基金標的,通過嚴酷考驗且能生存下來的產品,理論上未來再崎嶇的道路,走起來都將感到一路平坦。

金融海嘯即將屆滿五周年,《今周刊》特別籌組基金達人評選團,希望藉由難得一見的重大利空,為投資人選出真正有價值,甚至值得長抱的基金標的。

這五位投資功力深厚、對基金研究透徹的達人,分別是資深投資人何文賢、財經名家蕭碧燕、知名部落客朱岳中、王仲麟,及財經暢銷書作家張真卿。

「過去五年,幾乎所有投資會遇到的狀況都發生了;從二○○八年金融海嘯,全球股債齊跌,基金淨值腰斬,到○九年各國央行連手救市,股債市大反彈;一○年再爆歐債危機,債務問題一路延燒到了一二年。從大跌、大漲,再到波段震盪,市場各種走勢都有,若要選最佳基金,光看這五年表現也就夠了。」何文賢說。

 

區分條件針對五族群需求


相較國內基金獎不是以類型,就是以年期區分給獎,達人評選團評鑑方式,則回歸投資人理財需求,以目標導向層層把關,給予符合條件的基金最大肯定。

基金評選類型依理財目的分為五種,包括適合年輕人拚搏的「快速小富基金」,有買屋、換屋計畫的「購屋圓夢基金」,想為子女籌措教育經費的「最佳教養基金」,適合上班族累積退休金的「安心樂退基金」,及讓退休族高枕無憂的「快樂安養基金」。

透過評選團的專業建議,我們試著為這五種理財特性定出條件、嘗試篩選;最後呈現出來的結果,是經過多次調整、五位基金達人審慎評估後所得。這些基金,有的享有盛名、有的讓人耳目一新,能從上千檔基金中脫穎而出,通過重大利空事件考驗,皆值得投資人關注。

但要注意,所有優質基金都必須搭配靈活的操作策略,才能達到最佳效果;透過達人實戰經驗分享,給投資人更完整的參考。

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