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ETF是什麼?想要創造穩定的被動收入,那就不可不知如何運用ETF投資!

ETF是什麼?想要創造穩定的被動收入,那就不可不知如何運用ETF投資!

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基金投資

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2022-06-06 09:00

你有聽過ETF嗎?相信許多人在投資理財的階段,或多或少都會接收到ETF的相關事項。對於投資新手來說,ETF不但可以以定期定額的方式進行,且對於資金來說也不會造成太大的負擔。雖說如此,但投資理財有賺有賠,想要穩定的創造被動收入,就要先深入了解你投資理財的項目說明!

 

ETF是什麼?定義說明 完整解析

 

所謂的「ETF(Exchange Traded Funds)」,其中文名稱為「指數股票型基金」,也是現在頗受歡迎的投資方式之一,主要是由投信公司所發行。而ETF交易模式和股票相同,但若和股票相比,ETF交易成本較低;以股票來說,交易稅為0.3%,ETF則為0.1%,意即ETF交易稅僅為股票的1/3。基本上,ETF大致可分為3大種類:

 

證信託ETF

 

以投資股票、債券為主,其中最為知名的就是:元大台灣50(0050),它所追蹤的指數成分股全部為國內的股票。

 

期貨ETF

 

投資標的為期貨,商品種類相當多元,包括:外匯、能源、金屬、農產品等,由於波動性高,較適合短期操作。

 

境外ETF

 

國外基金公司所發行的ETF,若想在國內銷售,須經主管機關金管會核准,授權國內機構(泛指投信投顧公司、券商等)代理發行,投資標的種類繁多。

 

至於ETF有哪些投資標的?最著名的就是0050(元大台灣50)、0056(元大高股息)、00878(國泰永續高股息)。投資人若想從ETF當中獲利,可透過檢視成交量、是否穩定配息,與是否熟悉該市場與確認買賣時機等面向來評估。通常會建議關注成交量大、流通性好的幾檔ETF,以免成交量太小難脫手,導致不易變現的狀況發生。

 

 

 

 

ETF VS 股票 VS 基金差異在那裡?

 

近年來,有許多人提早加入投資理財的行列,其中又以ETF最受年輕族群或投資新手青睞。究竟ETF和股票、基金的差別在哪裡?舉例來說,若股票是單點滷味,ETF、基金就是「滷味拼盤」,後2者最大差別是,「幫你夾菜的人是誰、挑菜目的為何」。以下將分別介紹ETF和股票、基金的差別:

 

👉  股票:買賣上市櫃公司單一個股、無管理費,只要透過證券商開戶,即可在證交所、櫃買中心進行交易。特別適合有時間研究個股資料背景、追求高報酬的投資人。

 

👉  ETF:被動式追蹤「指數」挑選同類型(如:配息型、半導體型、大盤型)的一堆股票,由投信管理並以「參與市場」複製大盤績效為目標;同樣透過證券商開戶,在證交所、櫃買中心進行交易,但比起股票更能「分散風險」、成本便宜。適合資金不充裕、追求穩定、不想盯盤的投資人。

 

👉  基金:又稱作「共同基金」,與ETF相同擁有一堆股票分散風險。而兩者最大的不同是,基金投資主要目標是「打敗大盤」,且必須到銀行、基金平台或是跟投信購買。由於基金是靠著經理人主動調整操作,除會衍伸出1~3%管理費,績效也與經理人操作息息相關。

 

ETF VS 股票 VS 基金比較表

 

投資商品

股票

ETF

基金

交易方式

證交所、櫃買中心進行交易
(具成本效益及流動性)

證交證交所、櫃買中心進行交易
(具成本效益及流動性)

銀行、基金平台、投信等通路購買

購買單位

一張

(上市櫃公司個股)

一檔
(依指數成分股及權重建立)

一檔

(操盤團隊分析挑選)

升降單位

10元以下為 0.01元

50元以下為 0.05元

50元以上為0.1元

50元以下為 0.01元

50 元以上為 0.05元

(買賣價格由當日結算淨值決定)

交易稅

3‰

1‰

手續費

1.425‰以内(由券商自訂)

0~3%

(由銷售通路自訂)

管理費

0.1~1.5%

1~3%

管理方式

投資人自行管理

投信被動管理

(無經理人)

經理人主動管理

投資目標

追求高報酬

分散風險

(複製大盤指數績效為目的)

分散風險

(打敗大盤為目標)

資料來源:證券交易所、各銀行及投信業者

 

ETF值得投資嗎?優點有哪些?

 

ETF是一種結合指數、股票和基金的特色為一身的理財工具。其投資管道可分3種:第一是國內券商,也就是買國內ETF,只要開設證券戶就可以下單,就像買股票一樣;第二是海外券商,可買海外全球ETF;第三是複委託,從國內券商下單買全球ETF。

 

ETF就像是一個有著各種類型、產業的組合包,一次打包產業好股,投資人買賣一檔ETF,等同於買賣它所追蹤的指數,取得與該指數基本一致的收益。ETF不太需要什麼投資技巧,也不用每天盯盤抓時機點進出場。但若是無法承受過大的波動,又想從中獲利的投資人,可使用長期定期定額投資,以避免選股失誤或受股價大起大落影響。

 

ETF三大優點報你知!

 

👍  擁有「一籃子股票」

 

主張佛系存股的「樂活大叔」施昇輝,只推兩檔ETF(0050、0056),他認為任何個股都有可能出現突發的利空,可選擇指數型基金(ETF)就解決這個問題。

 

👍  屬被動式投資

 

ETF幫投資人被動式的選股,即使成分股當中有「體質差」的公司,也會有篩選汰除的機制,而投資績效就是看整體市場的變動。

 

👍  主題選擇多樣

 

近年投信推出很多類型的ETF,如:電動車ETF-富邦未來車(00895)、標榜高股息ETF-國泰永續高股息(00878)、半導體ETF-中信關鍵半導體(00891.TW),金融股ETF-元大MSCI金融(0055)等。也就是說,當投資人若是看好某個市場或某個產品趨勢,但又不想單押個股,就可以買入相對應的ETF。

 

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以下介紹三種類型ETF及所追蹤標的:

 

股票型ETF:追蹤國內外股票市場(如:台股、美股、陸港股)指數,以台股來說,知名度最高的就是大家熟悉的0050。

 

債券型ETF:債券型ETF就是追蹤債券指數表現的ETF,依據追蹤的內容,如:信評、特定產業、投資地區等,分為投資級債、高收債、新興市場債等類型。

 

商品型ETF:以商品價格為投資標的,例如:石油、黃金。

 

3檔熱門ETF推薦

 

元大台灣50

(0050)

號稱「國民ETF」的元大台灣50,是台灣第一檔、也是目前為止規模最大的 ETF。追蹤「台灣50指數」績效表現,該指數成分股是由上市公司中評選出50檔市值最大、符合篩選條件的股票,目前資金有將近一半放在護國神山台積電(2330)身上,等於用小錢投資50檔績優藍籌股,有效分散風險。

💡  投資小技巧:

由於0050價格不算親民,許多券商也開放投資人「定期定額」買進ETF,可設定每月自動下單小筆金額,以小錢滾出投資習慣。

元大高股息

(0056)

0056和0050投資思維不同,根據元大投信官網,0056追蹤的是「台灣高股息指數」這是從台灣50指數與台灣中型100指數的成分股中,挑選「未來1年預測現金股利殖利率」最高的30檔,做為成分股,擁有配息穩定的優點。

國泰永續高股息

(00878)

有「國民存股型ETF」之稱的國泰永續高股息ETF,從MSCI計算ESG評分排行中,挑標高評分企業,是該檔ETF一大特色。其每季配息,分別於2月、5月、8月、11月除息,擁有獲利績效好、穩定配息高、股價抗跌三大優點,被小資存股族視為佈局好標的。

 

經過上面的介紹,是否對ETF有更進一步的了解?在此要特別提醒,雖然ETF屬於被動式投資,但是任何一種投資方式都有風險存在,投資人仍應審慎評估、做好功課後再考慮是否進場。想知道更多有關於投資理財的消息?那就快去訂閱今周刊吧!

 

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