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ETF是什麼?怎麼買?ETF投資重點懶人包,穩定創造被動收入!

ETF是什麼?怎麼買?ETF投資重點懶人包,穩定創造被動收入!

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基金投資

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2024-03-08 14:00

台灣人瘋ETF,許多人甚至將它視為存股好標的,對於投資新手來說,ETF不但可以定期定額的方式進行,且對於資金來說也不會造成太大的負擔。以近年最夯的ETF來說,就有0056(元大高股息)、00878(國泰永續高股息),以及台灣第1檔ETF 0050(元大台灣50)等。雖說如此,但投資理財有賺有賠,想要穩定的創造被動收入,就要先深入了解你投資理財的項目說明!

 

ETF是什麼?定義說明 完整解析

 

所謂的「ETF(Exchange Traded Funds)」,中文名稱為「指數股票型基金」,是現在最受歡迎的投資方式之一,主要是由投信公司所發行。而ETF交易模式和股票相同,但若和股票相比,ETF交易成本較低;以股票來說,交易稅為0.3%,ETF則為0.1%,意即ETF交易稅僅為股票的1/3。ETF大致可分為3大種類:

 

證信託ETF

 

以投資股票、債券為主,其中最為知名的就是:元大台灣50(0050),它所追蹤的指數成分股全部為國內的股票。

 

期貨ETF

 

投資標的為期貨,商品種類相當多元,包括:外匯、能源、金屬、農產品等,由於波動性高,較適合短期操作。

 

境外ETF

 

國外基金公司所發行的ETF,若想在國內銷售,須經主管機關金管會核准,授權國內機構(泛指投信投顧公司、券商等)代理發行,投資標的種類繁多。

 

至於ETF有哪些投資標的?最著名的就是0050(元大台灣50)、0056(元大高股息)、00878(國泰永續高股息)。投資人若想從ETF當中獲利,可透過檢視成交量、是否穩定配息,與是否熟悉該市場與確認買賣時機等面向來評估。通常會建議關注成交量大、流通性好的幾檔ETF,以免成交量太小難脫手,導致不易變現的狀況發生。

 

 

 

 

ETF VS 股票 VS 基金差異在那裡?

 

近年來,有許多人提早加入投資理財的行列,尤其今年來金融股股息紛紛縮水,投資人目光轉向ETF。究竟ETF和股票、基金的差別在哪裡?舉例來說,若股票是單點滷味,ETF、基金就是「滷味拼盤」,後2者最大差別是,「幫你夾菜的人是誰、挑菜目的為何」。以下將分別介紹ETF和股票、基金的差別:

 

👉  ETF:被動式追蹤「指數」挑選同類型(如:配息型、半導體型、大盤型)的一堆股票,由投信公司管理並以「參與市場」複製大盤績效為目標;同樣透過證券商開戶,在證交所、櫃買中心進行交易,不過,和股票比起來更能「分散風險」、成本便宜。適合資金不充裕、追求穩定、不想盯盤的投資人。

 

👉  股票:買賣上市櫃公司單一個股、無管理費,只要透過證券商開戶,即可在證交所、櫃買中心進行交易。適合有時間研究個股資料背景、追求高報酬的投資人。

 

👉  基金:又稱作「共同基金」,與ETF相同擁有一堆股票分散風險。而兩者最大的不同是,基金投資主要目標是「打敗大盤」,且必須到銀行、基金平台或是跟投信購買。由於基金是靠著經理人主動調整操作,除會衍伸出1~3%管理費,績效也與經理人操作息息相關。

 

ETF VS 股票 VS 基金比較表

 

投資商品

股票

ETF

基金

交易方式

證交所、櫃買中心進行交易
(具成本效益及流動性)

證交證交所、櫃買中心進行交易
(具成本效益及流動性)

銀行、基金平台、投信等通路購買

購買單位

一張

(上市櫃公司個股)

一檔
(依指數成分股及權重建立)

一檔

(操盤團隊分析挑選)

升降單位

10元以下為 0.01元

50元以下為 0.05元

50元以上為0.1元

50元以下為 0.01元

50 元以上為 0.05元

(買賣價格由當日結算淨值決定)

交易稅

3‰

1‰

手續費

1.425‰以内(由券商自訂)

0~3%

(由銷售通路自訂)

管理費

0.1~1.5%

1~3%

管理方式

投資人自行管理

投信被動管理

(無經理人)

經理人主動管理

投資目標

追求高報酬

分散風險

(複製大盤指數績效為目的)

分散風險

(打敗大盤為目標)

資料來源:證券交易所、各銀行及投信業者

 

ETF怎麼買?

 

在台灣購買 ETF,就跟買股票一樣,是透過股票證券戶進行。

 

首先,您需要開立一個證券帳戶,然後將資金存入該帳戶。接著,您可以選擇您感興趣的 ETF,通常可以在證券公司的網站或應用程式中找到相關資訊。

 

一旦選定 ETF,您只需透過證券帳戶下單即可購買。下單後,確認交易詳情,並等待交易完成。

 

購買 ETF 的費用通常包括交易佣金和管理費用,請確保您理解相關費用並同意相應的交易條款。

 

ETF值得投資嗎?優點和缺點有哪些?

 

ETF是一種結合指數、股票和基金的特色為一身的理財工具。投資管道可分為3種:第一是國內券商,也就是買國內ETF,只要開設證券戶就可以下單,就像買股票一樣;第二是海外券商,可買海外全球ETF;第三是複委託,從國內券商下單買全球ETF。

 

ETF就像是一個有著各種類型、產業的組合包,一次打包各個產業好股,投資人買賣一檔ETF,等同於買賣它所追蹤的指數,取得與該指數基本一致的收益。ETF不太需要什麼投資技巧,也不用每天盯盤抓時機點進出場。但若是無法承受過大的波動,又想從中獲利的投資人,可使用長期定期定額投資,以避免選股失誤或受股價大起大落影響。

 

ETF五大優點報你知!

 

👍  屬被動式投資

 

ETF幫投資人被動式的選股,即使成分股當中有「體質差」的公司,也會有篩選汰除的機制,而投資績效就是看整體市場的變動。

 

👍  擁有「一籃子股票」

 

主張佛系存股的「樂活大叔」施昇輝,只推兩檔ETF(0050、0056),他認為任何個股都有可能出現突發的利空,選擇指數型基金(ETF)就解決這個問題。

 

👍  主題選擇多樣

 

近年投信推出很多類型的ETF,如:電動車ETF-富邦未來車(00895)、標榜高股息ETF-國泰永續高股息(00878)、半導體ETF-中信關鍵半導體(00891.TW),金融股ETF-元大MSCI金融(0055)等。也就是說,當投資人若是看好某個市場或某個產品趨勢,但又不想單押個股,就可以買入相對應的ETF。

 

👍 交易方便

 

ETF的交易方式跟股票一樣,投資人只要有證券帳戶盤中便可即時的進行買進賣出的動作,不需像傳統共同基金需要有繁瑣的的申購及贖回手續。

 

👍 交易費用低

 

ETF最大的特性之一就是交易成本低廉,且ETF證交稅0.1%也較一般股票0.3%來的低。ETF的管理策略是追蹤指數報酬,因此包括的成分股都以指數包含的成分股為基準,如此一來,就可以省下一筆研究分析的費用,與一般共同基金比較起來有著相當低廉的管理費用。

 

ETF四大缺點報你知!

 

🆖有折溢價狀況

 

ETF 的價格訂定是以市場上買賣雙方出價產生「市價」,並非是 ETF 本身的實際淨值「淨值」,因此有時會產生買貴或買便宜的狀況發生。

(1) 折價:ETF市價小於淨值,投資人願意以低於淨值買入

(2) 溢價:ETF市價大於淨值,投資人願意以高於淨值買入

 

🆖績效大部分難以勝過指數

 

ETF 的目標在於分散風險,而非報酬擊敗指數,雖然績效會與追蹤之指數大致相同,但加入費用因素則會低於直接投資指數。

 

🆖追蹤誤差

 

ETF 的運作方式是模仿指數中的主要標的,但不會完全複製指數,再者ETF為了產生與指數相同的組合卻會產生許多費用,例如手續費、交易稅、管理費用等等。除外,當指數成分股變動時,發行公司可能因為市場因素會使得無法第一時間取得變動的成分股,這些指數報酬與ETF報酬之間的差距稱為「追蹤誤差」,是投資人必須承擔的風險。

 

🆖ETF內扣費用

 

內扣費用是ETF在追蹤標的指數時,需要支付的成本,又稱「總費用率(Expense Ratio)」。 ETF 內扣費用是投資人只要持有ETF,不論是否獲利均會產生的成本,並且會直接從ETF 淨值直接扣除,投資人每日看到的ETF 淨值,都是已經扣除內扣費用的金額。

 

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以下介紹三種類型ETF及所追蹤標的:

 

股票型ETF:追蹤國內外股票市場(如:台股、美股、陸港股)指數,以台股來說,知名度最高的就是大家熟悉的0050(元大台灣50)。

 

債券型ETF:債券型ETF就是追蹤債券指數表現的ETF,依據追蹤的內容,如:信評、特定產業、投資地區等,分為投資級債、高收債、新興市場債等類型。以今年來說,年化配息率超過5%的債券ETF,就有00740B(富邦全球投等債)、00782B(國泰A級公用債)、00724B(群益10年IG金融債)等ETF。

 

商品型ETF:以商品價格為投資標的,例如:石油、黃金。

 

3檔熱門ETF推薦

 

元大台灣50

(0050)

號稱「國民ETF」的元大台灣50,是台灣第一檔、也是目前為止規模最大的 ETF。追蹤「台灣50指數」績效表現,該指數成分股是由上市公司中評選出50檔市值最大、符合篩選條件的股票,目前資金有將近一半放在護國神山台積電(2330)身上,等於用小錢投資50檔績優藍籌股,有效分散風險。

💡  投資小技巧:

由於0050價格不算親民,許多券商也開放投資人「定期定額」買進ETF,可設定每月自動下單小筆金額,以小錢滾出投資習慣。

元大高股息

(0056)

0056和0050投資思維不同,根據元大投信官網,0056追蹤的是「台灣高股息指數」這是從台灣50指數與台灣中型100指數的成分股中,挑選「未來1年預測現金股利殖利率」最高的30檔,做為成分股,擁有配息穩定的優點。

國泰永續高股息

(00878)

有「國民存股型ETF」之稱的國泰永續高股息ETF,從MSCI計算ESG評分排行中,挑標高評分企業,是該檔ETF一大特色。其每季配息,分別於2月、5月、8月、11月除息,擁有獲利績效好、穩定配息高、股價抗跌三大優點,被小資存股族視為佈局好標的。

 

經過上面的介紹,是否對ETF有更進一步的了解?在此要特別提醒,雖然ETF屬於被動式投資,但是任何一種投資方式都有風險存在,投資人仍應審慎評估、做好功課後再考慮是否進場。想知道更多有關於投資理財的消息?那就快去訂閱今周刊吧!

 

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