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歐洲巴菲特一百趴獲利祕技

歐洲巴菲特一百趴獲利祕技
歐洲巴菲特投資賺錢策略:保證你每年獲利多得100%利潤

博多.雪佛、萊特根

個人成長

694期

2010-04-08 11:15

想要獲得財務自由,就必須找到穩當安全的途徑,讓手中的錢自動地「勤奮工作」,為自己賺取超過20%的利潤!

假設你用十萬歐元買進現值一百歐元的基金,結果在其後一年內,該基金的價格卻下跌了六○%。若你這時加碼投資五萬歐元,就可用四十歐元的低價買入這支基金。萬一情況更嚴重,這支基金繼續下跌,三個月之後跌到只剩二十歐元。

若你在這個「歹年冬」賣出這支基金,你就得分別遭受八○%和五○%的損失。也就是說,原先投入的十五萬歐元資金,現在只剩下四萬五千歐元。有些人可能會說:「真倒楣!」

 

其實不然!如果你懂得如何正確操作,就應該說:「真幸運!」因為這正是加碼投資的最佳時機,可以再投資五萬歐元,以每單位二十歐元的超低價格買進這檔基金。

 

我們再繼續模擬下去。假如這檔基金在三年後回升到每單位一百歐元,你的投資總額是二十萬歐元,那麼你將有多少收益?答案很驚人:你的總收益將高達四十七萬五千歐元,換算成獲利率就是一三七.五%。難以置信嗎?絕對不會。因為上述例子並非子虛烏有,而是富達韓國基金的實際歷史價格走勢。

 

早買賣總比晚行動好

 

但困難之處在於,我們無法判斷最高和最低點。怎麼辦呢?

 

如果錯失在最低點的買進時機,那麼只有兩種選擇:在最低點之前或之後買進。我認為在最低點之前買進比較好,不過我指的是在行情下跌的時期。你也可以說是「買得太早」,因為如果再等一等,就可以買到更低價格。

 

但是,在行情上漲時期想買進,其實是件更困難的事,因為我們都想等待價格下降才買,同時也會擔心股票會不會持續上漲?這通常只能有後見之明。一旦股價開始攀升,就會一路飆上去,等你察覺時,可能為時已晚。因此我的建議是,你可以訂定價格下跌幾個百分點就打算買進的目標價。

 

賣出的情況也相同。假設我們錯過股價漲到最高點時的賣出時機,就只能在高價之前或之後賣出。最笨的就是,等到價格下跌之後才能夠評斷。

 

舉例來說,如果一支股票下跌了八%,這表示它將長期繼續下跌,或是很快就能反轉上揚,再創新高?因為我們無法預先知道答案,所以最好在股價目標達成之後就獲利了結。我們可能賣得太早,因為股價繼續上升,但太早總比太遲好。

 

謹慎勿隨眾人起舞

 

等你在報章雜誌讀到某支股票的相關訊息時,通常這則訊息的影響早已反映在股價中了,如果你在此時才買,也許就會買在高價。「趨勢」並非全然可信,如果許多人疾呼此時應該趕緊投入股市,通常為時已晚,行情早就悄悄上漲了。

 

股市中常有人說:上漲引發上漲。也就是說,上漲之後就會有人跟進,然後導致更多人隨之買進,反之亦然。所以大家一窩蜂買進股票時,你不應該買;而當大家恐慌地賣股票時,你也不必跟著殺出。巴菲特曾說:「傳統智慧可能包含許多傳統,但並不包含智慧。」

 

投資大眾大多有個偏好:不斷改變投資標的。不過專業投資人士卻深知一件事:「換來換去,荷包變空氣。」為什麼投資人常忽略這個守則呢?

 

第一:心理因素。許多投資人高估自己,而且覺得「買進長抱」的不動策略沒有樂趣。

 

第二:投資人經常換股,對於金融相關產業最為有利,因為這些機構常提供片面的訊息。

 

第三:財經雜誌樂於提供投資人不同的「飆股訊息」,因為藉此得以提高雜誌的銷售量。「買進長抱」缺乏宣傳力,無法刺激投資人閱讀。

 

我再次強調:不要隨著眾人起舞,也不要常換持股,最好採取長期投資策略,特別是買進風險等級四的產品時,記住巴菲特的名言:「我最喜歡的投資年限就是──永遠!」

(本文摘自第六章,陶曉嫚整理)

 

■歐洲巴菲特投資賺錢策略:保證你每年獲利多得100%利潤

作者︰博多‧雪佛(Bodo Shafer)、萊特根(Bernd Reintgen)

博多‧雪佛幼年時貧窮,但因投資眼光獨到犀利,30歲便過著靠利息生活的富裕日子,並創立雪佛財務顧問公司,被譽為「歐洲巴菲特」,著有暢銷書《自由經濟之路》;萊特根是萊特根理財顧問公司的創辦人兼董事長,15年來投入基金的研究,是許多知名投信公司的基金管理顧問。

譯者:吳信如

出版:知識流(2010年4月7日)

 

■想法對了,錢就進來了:技術分析沒有告訴你的獲利心法

作者︰樊恩.薩普

譯者︰羅耀宗

出版:麥格羅希爾

內文簡介︰作者以數十年投資經驗,教你以務實的態度、系統化的方法,還有滿腔熱忱去經營自己的錢!

 

想法對了錢就進來了

 

■不看盤,我才賺到大錢:傳奇散戶的超簡單理財法

作者︰比爾.蘇西斯

譯者︰劉真如

出版︰大是

內文簡介︰90%以上的共同基金與選股專家無法打敗大盤,作者在美邦證券做了13年的營業員後退休,買進反映大盤的指數型基金,買了後放著不理,本書與你分享追平大盤飽賺18.5%獲利的絕招!

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